4 maneras en que los clientes pueden financiar su negocio
Al principio, vender un producto a un precio rentable puede ser difícil y es importante buscar opciones de financiamiento para mantener el negocio en funcionamiento. La mejor opción es vender un producto valioso para los clientes, pero si se busca financiamiento externo, como capitalistas de riesgo o bancos, se debe tener en cuenta que se puede perder control sobre la empresa y enfrentar altas tasas de préstamo.
Afortunadamente, existen otras tres formas imperfectas pero efectivas para que los clientes financien el negocio.
1. Vende acciones a tus clientes.
Si bien los detalles son difíciles de lograr, las empresas privadas pueden vender acciones a sus clientes.
Un ejemplo de ello es BrewDog, una compañía cervecera escocesa, cuyo CEO, James Watt, es abogado. Como escribí en 2010, BrewDog no pudo obtener un préstamo bancario en 2009 debido a la debilidad de los mercados financieros. Así que la cervecera creó un sitio web donde los fanáticos de BrewDog podían comprar acciones con una inversión mínima de $ 361. La idea finalmente recaudó $ 1.2 millones de 1,500 inversores después de realizar la inversión requerida para cumplir con las regulaciones financieras británicas, que incluía proporcionar una auditoría completa de sus cuentas.
Para marzo de 2012, los productos de BrewDog estaban disponibles en más de 27 países, y el 65 por ciento de sus ventas de $ 11 millones en 2011 provenían de fuera del Reino Unido. Para 2022, sus ventas habían aumentado a alrededor de $ 413 millones, según Scottish Financial News.
2. Anima a los clientes a participar en una campaña de crowdfunding.
El crowdfunding, en el que los clientes se desprenden de su dinero a cambio de acceso temprano a los productos de una empresa, tiene muchas ventajas para las empresas. Aquí hay algunas estadísticas de crowdfunding de Fundera 2022 que me parecieron interesantes:
- El crowdfunding genera $ 17.2 mil millones en América del Norte anualmente
- En 2022, los fondos recaudados a través del crowdfunding aumentaron un 33,7 por ciento
- 2022 acogió 6.455.080 campañas de crowdfunding en todo el mundo
- Las campañas exitosas de crowdfunding recaudan un promedio de $ 28,656
- La campaña promedio de crowdfunding recaudó $ 824 en 2022
- Solo el 22,4 por ciento de las campañas de crowdfunding tienen éxito
También implica algunas desventajas. En particular, los clientes que financian colectivamente una empresa que se adquiere pueden sentirse engañados cuando se dan cuenta demasiado tarde de que nunca poseyeron acciones.
Según USA Today, las personas que contribuyeron con $ 2.4 millones para financiar la campaña de Kickstarter de septiembre de 2012 para el casco de realidad virtual de Oculus Rift se sorprendieron en marzo de 2023 al darse cuenta de que no recibirían ninguno de los $ 2 mil millones que Facebook gastó para adquirir Oculus.
Esto es lo que John Wolf, colaborador de Kickstarter, escribió: «NUNCA habría dado un solo centavo de mi dinero a Oculus si hubiera sabido que ibas a venderte a Facebook».
3. Vender bonos a los clientes sin renunciar al capital.
Otra forma de financiar su negocio es vender «bonos a cientos de clientes y miembros de la comunidad, y algunos invierten tan poco como $ 10», según el Wall Street Journal.
La buena noticia sobre este enfoque es que los restaurantes o minoristas locales pueden recaudar capital de sus clientes y miembros de la comunidad. Además, si compran regularmente, tienen un incentivo para mantener su empresa a flote.
La capacidad de recaudar dinero de esta manera es relativamente reciente. Pasaron tres años después de la aprobación de una disposición de la Ley de Empleos de 2012 para plataformas de recaudación de fondos de deuda como Mainvest, Honeycomb Credit, SMBX y WeFunder para despegar. Desde 2021, más de 700 empresas han recaudado dinero a través de deudas o ingresos compartidos en estas plataformas.
El desafío para las empresas son las altas tasas de interés que deben pagar por los bonos. Por ejemplo, como informó el Journal, en abril de 2023, Palm City Wines recaudó más de $ 400,000 al emitir un bono para pequeñas empresas que paga un interés del 9.5 por ciento sobre la inversión de los clientes mensualmente durante cinco años.
El cofundador de Palm City Wines, Dennis Cantwell, estaba feliz de que los clientes pudieran financiar el minorista. «Esto dio una oportunidad para que las personas que nos apoyaron [al comprar nuestro producto] nos apoyaran de otra manera», dijo Cantwell al Journal.
Si puede manejar sus aspectos negativos, estos cuatro enfoques para el financiamiento de clientes pueden mantener su negocio en crecimiento.
