Amazon Lending: cómo impulsar su pequeña empresa de forma dinámica

Amazon Lending ofrece a los dueños de pequeñas empresas la oportunidad de aprovechar el poder y la flexibilidad de una de las plataformas de comercio electrónico más grandes del mundo. Con hasta $ 750 000 de préstamo disponible, los empresarios pueden innovar, expandirse y destacar, gracias a una serie de herramientas diseñadas para impulsar el crecimiento de su negocio.

¿Qué son los préstamos de Amazon o Amazon Lending?

Amazon lanzó Amazon Community Lending como programa piloto en 2011. Desde 2011 hasta 2019, los prestatarios obtuvieron alrededor de 710 millones de dólares en financiación.

Amazon Lending ofrece préstamos comerciales a corto plazo para vendedores calificados. Los vendedores utilizan los fondos para conseguir inventario adicional. Amazon Lending trabaja en asociación con Goldman Sachs y otros prestamistas externos.

Los productos disponibles incluyen préstamos a plazo, préstamos con intereses únicamente y líneas de crédito para empresas con sede en Estados Unidos.

Aquí hay unas palabras de FastTrackFBA sobre cómo duplicaron sus ingresos con Amazon Lending:

¿Cómo funcionan los préstamos de Amazon?

Para obtener un préstamo en Amazon, es necesario tener una cuenta de vendedor. Estos préstamos se otorgan mediante invitación y no hay una verificación de crédito al estilo tradicional. Amazon evalúa automáticamente métricas seleccionadas como el volumen de ventas de la cuenta del vendedor para determinar si se le debe otorgar el préstamo.

El pago mensual se deduce automáticamente de la cuenta de vendedor y, en caso de que no haya suficiente dinero, se retirará de la información de la tarjeta de crédito que se proporcionó al configurar el préstamo. Existen diversos programas financieros y es importante conocerlos para elegir el más adecuado para uno mismo.

¿Cómo ayuda la financiación de Amazon a impulsar el crecimiento de su negocio?

Amazon Financing puede ser una herramienta vital para hacer crecer su pequeña empresa de manera competente. Así es como puede beneficiar significativamente a su empresa:

• Gestión de inventario mejorada:
  • Adquirir una mayor variedad de inventario para satisfacer las demandas de los clientes.
  • Implementar sistemas avanzados de gestión de inventario para operaciones eficientes.
• Línea de productos en expansión:
  • Diversifique y amplíe su línea de productos para atraer a un público más amplio.
  • Utilice conocimientos y análisis para identificar adiciones de productos prometedores.
• Alcance de clientes ampliado:
  • Aumente sus esfuerzos de marketing para llegar a más clientes potenciales.
  • Aproveche la extensa red de Amazon para acceder a nuevos segmentos de mercado.
• Posicionamiento estratégico de la empresa:
  • Fortalece la presencia de tu marca en la plataforma.
  • Desarrolle propuestas de venta únicas para distinguir su empresa de la competencia.

En resumen, al aprovechar Amazon Financing, puede dotar a su empresa de los recursos necesarios para intensificar el crecimiento, optimizar las operaciones y establecer una posición más sólida en su industria.

¿Soy elegible para un préstamo de Amazon?

Una vez que establezca una cuenta de vendedor en Amazon Marketplace, Amazon se lo informará. Si no es elegible de inmediato, no recibirá una invitación para solicitar un préstamo de Amazon. Si obtiene el visto bueno, es una de las mejores opciones de financiación para pequeñas empresas del mercado.

Amazon quiere mejorar y hacer crecer los negocios propiedad de vendedores históricamente desfavorecidos y de ingresos bajos a moderados. Durante el proceso de solicitud en línea, Amazon no considera su puntaje crediticio como un factor al tomar una decisión sobre un préstamo.

A medida que vende en Amazon, es posible que más adelante sea elegible debido al volumen de ventas. Los vendedores elegibles pueden recibir una invitación más tarde.

¿Cuánto podría pedir prestado de los préstamos de Amazon?

Existen montos de préstamo mínimos y máximos para cada tipo de préstamo. Puede pedir prestado desde $1,000 hasta $750,000. La mayoría de los préstamos de alto valor son líneas de crédito.

¿La financiación de Amazon tiene pagos de préstamos elevados?

El programa de préstamos tiene varias tasas de préstamo. Las tasas de préstamo están determinadas por el tamaño del préstamo, el plazo y la calidad de su crédito, según lo determinado por Amazon.

Como ocurre con todos los préstamos para pequeñas empresas, pagará una tarifa adicional por pagos atrasados. Las tasas de interés anuales oscilan entre el 6,99% y el 20,99%.

Para los préstamos de línea de crédito, hay una tarifa de mantenimiento adicional si no utiliza el 30% del monto de su línea de crédito.

Programa de préstamos de Amazon frente a préstamos tradicionales para pequeñas empresas

Si elige un préstamo bancario, lo más probable es que realice los pagos desde la cuenta bancaria de su empresa. Además, existen otros factores que influyen en esta decisión final, como los pagos de servicios públicos y seguros.

Con Amazon Lending, usted solicita dinero prestado para comprar inventario y usa las ventas del inventario a través del mercado en línea para pagar el préstamo. Esta opción de financiamiento para empresas es fácil de rastrear y analizar, lo que la hace una de las principales alternativas de préstamos para pequeñas empresas.

El inconveniente es que tiene que estar en la plataforma de Amazon.Los pagos anticipados no tienen una penalización con Amazon Lending. Si realiza el pago total del préstamo anticipadamente y lo cancela, no se aplicará ninguna multa por pago anticipado.

Esto significa que con el pago anticipado, tendrá ahorros en intereses.El programa de préstamos comerciales de Amazon es rápido, y el tiempo que transcurre desde que las empresas completan las solicitudes hasta que se aprueban los préstamos generalmente es de 2 a 5 días hábiles. Esta es una gran ventaja para las opciones de financiación empresarial.

En general, un préstamo para pequeñas empresas requiere una puntuación de 600 o más y el requisito de haber estado en funcionamiento durante 12 meses. Las pequeñas empresas pueden obtener mejores tasas de interés con adelantos en efectivo para comerciantes, tarjetas de crédito comerciales o una línea de crédito comercial de otras instituciones crediticias, pero normalmente deben esperar de 2 a 3 meses para una decisión.

Algunas tarifas pueden estar asociadas con su préstamo y, incluso con un préstamo a corto plazo, puede incurrir en una multa si paga el saldo de su préstamo anticipadamente, una de las principales tarifas ocultas en la letra pequeña.Si no cumple con el préstamo al no realizar pagos y su tarjeta de crédito es rechazada, Amazon puede realizar un desembolso de la cuenta de primer vendedor. Esto significa que Amazon puede usar y vender su inventario restante para usarlo contra el pago restante del préstamo.

5 pasos para aplicar

Las empresas elegibles pueden configurar una cuenta de vendedor en Amazon Seller Central. A continuación se ofrece una breve descripción general de los pasos a seguir:

1. Inicie sesión en su cuenta de vendedor de Amazon en Seller Central

Si eres nuevo en los vendedores de Amazon, no te desesperes si no recibes una invitación para un préstamo. A medida que su negocio crezca, Amazon automáticamente le dará otra mirada. Después de abrir y administrar su cuenta de vendedor durante algún tiempo, es posible que sea elegible para un préstamo.

2. Verificar la elegibilidad

Si es elegible para recibir préstamos de Amazon como vendedor de Amazon, su negocio en línea recibirá una invitación.

3. Elija una opción de financiación

Primero, determine cuidadosamente el monto del préstamo que se alinee con sus objetivos comerciales. Luego, navegue por el proceso de solicitud fácil de usar. Opte por una solución de financiación adaptada a las necesidades únicas de su empresa, ya sea un préstamo a plazo para inversiones a largo plazo, un préstamo con intereses únicamente para preservar el flujo de caja o una línea de crédito flexible para gastos continuos.

Es importante identificar la opción que facilite el crecimiento sostenible y fomente la salud financiera de su negocio.

4. Envíe su solicitud

Envíe su solicitud de préstamo de Amazon.

5. Espere a que se procese su solicitud

Debería recibir una respuesta a su solicitud de préstamo comercial de Amazon en 2 a 5 días hábiles y los préstamos se emitirán de inmediato.

Descripción general estructurada para configurar su cuenta de vendedor

Los propietarios de empresas pueden consultar esta tabla concisa como referencia rápida mientras siguen los pasos de la solicitud de Financiamiento de Amazon. Está diseñado para agilizar el proceso, ayudando a los propietarios de pequeñas empresas a navegar cada fase con claridad y confianza.

Componente del Paso	Descripción
Iniciar sesión en tu cuenta de vendedor de Amazon en Seller Central	Comienza iniciando sesión en tu cuenta de vendedores de Amazon. Si eres nuevo, no te preocupes si no recibes una invitación inmediata para un préstamo; Amazon reevaluará tu elegibilidad a medida que crezca tu negocio. Se recomienda gestionar activamente tu cuenta, ya que esto puede aumentar tus posibilidades de calificar en el futuro.
Verificar Elegibilidad	Una vez que se te considere elegible, tu negocio recibirá una invitación para solicitar préstamos de Amazon. Esto es un reconocimiento de tu empresa en crecimiento y una oportunidad para expandirla aún más.
Elegir una Opción de Financiamiento	Decide la cantidad del préstamo que necesitas, teniendo en cuenta tus objetivos empresariales. Navega por el proceso de solicitud y elige una opción de financiamiento que se alinee con tus necesidades, como un préstamo a plazo, un préstamo solo de interés o una línea de crédito. Elegir la opción correcta puede fomentar un crecimiento sostenible y estabilidad financiera.
Enviar tu Solicitud	Después de seleccionar la opción de financiamiento más adecuada, procede a completar y enviar tu formulario de solicitud para un préstamo de Amazon. Este paso es crucial ya que inicia la solicitud oficial de fondos.
Esperar que se Procese tu Solicitud	Una vez enviada tu solicitud, espera una respuesta en un plazo de 2 a 5 días laborables. Si se aprueba, el préstamo se emitirá rápidamente, lo que te permitirá implementar tus estrategias de expansión empresarial sin demora.

¿La financiación de Amazon afecta el crédito?

No. Si busca financiación de posibles prestamistas fuera de Amazon, ellos no podrán acceder a información sobre sus actividades de Amazon Lending. El préstamo emitido y los pagos en curso del saldo restante son transacciones internas dentro de Amazon.

¿Amazon tiene financiación a 18 meses?

No. Los plazos de amortización son de hasta un año.

Puede obtener financiación a 18 meses para un préstamo comercial a corto plazo a través de un prestamista tradicional.