Las 6 mejores aplicaciones para maximizar las recompensas de su tarjeta de crédito

Gracias a estas prácticas aplicaciones móviles, sacar el máximo provecho de sus tarjetas de crédito ahora es más fácil que nunca.

Sumergirse en el mundo de las recompensas de tarjetas de crédito por primera vez puede ser intimidante, pero la aplicación adecuada puede hacer que todo el proceso sea mucho más manejable.

Las tarjetas de crédito pueden ayudarlo a ganar miles de dólares en efectivo y puntos de recompensa. Pero llegar allí puede ser un proceso complicado. Afortunadamente, es más fácil que nunca mantenerse al día con su puntaje de crédito, buscar las mejores tarjetas para sus necesidades actuales y maximizar sus recompensas.

¿Listo para llevar tus tarjetas de crédito al siguiente nivel? Aquí están las seis mejores aplicaciones que pueden ayudarlo a comenzar.

1. Credit Karma

Comenzando como una forma de rastrear su puntaje de crédito, Credit Karma se ha convertido en una ventanilla única para casi cualquier cosa que tenga que ver con tarjetas de crédito o dinero en general.

Inicie la aplicación Credit Karma y será recibido de inmediato con dos puntajes de crédito separados, uno de TransUnion y otro de Equifax. Ambos puntajes se actualizan diariamente, lo que le permite realizar un seguimiento fácil de los cambios en su crédito a medida que ocurren.

Pero Credit Karma hace más que decirte tu puntaje. Puede profundizar y obtener un desglose de cómo se calcula su puntaje y qué puede hacer para mejorarlo.

Credit Karma sugerirá automáticamente tarjetas de crédito en función de su solvencia crediticia y posibilidades de aprobación. Algunas selecciones de cartas incluso vienen con una Garantía de Karma. Eso significa que Credit Karma está tan seguro de que será aprobado que la aplicación le enviará $ 50 si su solicitud es rechazada.

El conjunto completo de características de Credit Karma incluye opciones para seguros de automóviles, préstamos personales, préstamos hipotecarios y más.

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2. NerdWallet

NerdWallet es una de las mejores maneras de elegir su próxima tarjeta de crédito. Le dará automáticamente recomendaciones de tarjetas de crédito basadas en su solvencia, pero incluso puede hacer que NerdWallet le proporcione recomendaciones de tarjetas personalizadas basadas en sus necesidades actuales.

Puede buscar una tarjeta basada en varias categorías como viajes, devolución de efectivo o sus hábitos de gasto mensual. NerdWallet elegirá un puñado de tarjetas que crea que se adaptan mejor a usted. Aún mejor, puede seleccionar hasta tres tarjetas para comparar una al lado de la otra. NerdWallet le dará un desglose de tarjetas fácil de entender que incluye información como tarifas anuales, programas de recompensas y más.

Descargar: NerdWallet para Android | iOS (Gratis)

3. Experian

Aunque los métodos de pago digitales están reemplazando a las tarjetas de crédito físicas, mantenerse al tanto de su puntaje de crédito sigue siendo extremadamente importante. Y Experian es una de las mejores maneras de realizar un seguimiento de dónde se encuentra su puntaje de crédito en este momento.

Aunque muchas aplicaciones pueden calcular su puntaje de crédito, una de las mayores ventajas de elegir Experian es su modelo de puntuación. La mayoría de las aplicaciones de tarjetas de crédito proporcionan una puntuación de TransUnion o Equifax, las cuales utilizan VantageScore 3.0 para generar su puntuación de crédito.

Por otro lado, Experian utiliza FICO Score 8, el mismo modelo de puntuación que utilizan muchos bancos y emisores de tarjetas de crédito. Eso significa que su puntaje de Experian a menudo está más cerca de lo que ven los prestamistas antes de aprobar o rechazar su solicitud de tarjeta de crédito.

Pero Experian puede brindarle más que solo información sobre su puntaje de crédito. También ofrece monitoreo de crédito gratuito que puede ayudarlo a mantenerse seguro incluso si un delincuente usa un skimmer de tarjetas de crédito en su contra. También puede ver un desglose detallado de su panorama financiero general en la aplicación, leer artículos útiles sobre administración de crédito y dinero, y explorar las ofertas de tarjetas de crédito seleccionadas para usted.

Descargar: Experian para Android | iOS (Gratis, suscripción disponible)

4. WalletHub

WalletHub facilita la administración de sus tarjetas de crédito e incluso puede ayudarlo a recuperar su crédito.

Después de iniciar WalletHub, será recibido con su puntaje de crédito y ofertas actualizadas de tarjetas de crédito. Cuando se trata de recomendar tarjetas, WalletHub hace un gran trabajo al brindarle una imagen clara de los beneficios de cada tarjeta, las ofertas de bonos actuales y las tarifas anuales.

WalletHub también es una gran herramienta para ayudarlo a aumentar su puntaje de crédito más rápido. Muchas aplicaciones recomendarán pagar la deuda para aumentar su crédito, pero WalletHub cuenta con una herramienta de administración de deudas incorporada para ayudarlo a hacer precisamente eso.

Puede usar la aplicación para realizar un seguimiento de sus saldos, tasas de interés y fechas de pago estimadas. Incluso puede ayudarlo a establecer un plan de pago personalizado diseñado para ayudarlo a aumentar su crédito y salir de la deuda más rápido.

Descargar: WalletHub para Android | iOS (Gratis)

5. MaxRewards

Las recompensas de tarjetas de crédito vienen en muchas formas, algunas de las más comunes son los programas de puntos y los bonos de registro. Sin embargo, hacer malabares con múltiples ofertas de bonos y programas de recompensas puede convertirse rápidamente en un proceso complicado. Afortunadamente, MaxRewards hace que sea más fácil controlar todo.

Después de vincular sus tarjetas de crédito a la aplicación, MaxRewards le dará un desglose de su saldo actual de puntos, categorías de bonificación y objetivos de gasto. Mejor aún, MaxRewards puede monitorear su progreso y actualizarlo a medida que trabaja hacia sus objetivos.

MaxRewards también hace que sea fácil mantenerse al tanto de las ofertas de bonificación de sus tarjetas. Las tarjetas de crédito a menudo tienen categorías de bonos rotativos que cambian de mes a mes. Aprovechar estas ofertas significa obtener un reembolso adicional en compras en categorías como gasolina, comestibles y más.

MaxRewards puede activar automáticamente estas ofertas a medida que estén disponibles, lo que facilita maximizar el valor que obtiene de sus tarjetas de crédito.

Descargar: MaxRewards para Android | iOS (Gratis, suscripción disponible)

6. AwardWallet

Si eres alguien que quiere tener el control total de las recompensas de tu tarjeta de crédito, AwardWallet podría ser tu próximo mejor amigo.

Después de la configuración inicial, AwardWallet le dará un desglose detallado de todas sus transacciones recientes con tarjeta de crédito. Eso significa no solo darle un resumen de cuánto ha gastado, sino también calcular cuánto ha ganado en recompensas en cada compra.

AwardWallet puede incluso analizar profundamente sus gastos y resaltar las posibles recompensas que puede haber perdido. También es excelente para ayudarlo a canjear las recompensas de su tarjeta de crédito por el máximo valor posible. Al mirar la sección del blog de AwardWallet, puede mantenerse al día con consejos y trucos, ofertas de bonos y consejos generales sobre recompensas de tarjetas de crédito.

AwardsWallet también es ideal para administrar múltiples programas de recompensas. Vincular su cuenta de correo electrónico con AwardsWallet permite que la aplicación escanee automáticamente su buzón de correo para obtener información actualizada sobre sus programas de recompensas, ofertas de bonificación e incluso cosas como reservas de vuelos.

Y si le preocupa que se filtre su número de tarjeta de crédito, tenga la seguridad de que AwardsWallet utiliza el cifrado estándar de la industria para mantener sus datos personales seguros.

Descargar: AwardWallet para Android | iOS (Gratis, suscripción disponible)

Saca el máximo provecho de sus tarjetas de crédito

Atrás quedaron los días de estar en la oscuridad sobre su crédito. En estos días es más fácil que nunca mantenerse al tanto de su puntaje de crédito y maximizar las recompensas que está ganando de sus tarjetas de crédito.

Incluso si no eres un gurú del crédito, elegir la aplicación adecuada puede ayudarte a aumentar tu puntaje de crédito, elegir tu próxima tarjeta de crédito e incluso salir de la deuda más rápido. Ser inteligente con sus tarjetas de crédito podría terminar pagando a lo grande.