Como crear una proyección financiera en Excel

Cómo crear una proyección financiera en Excel

¿Quiere prever sus ventas e ingresos? He aquí cómo puede ayudarle Microsoft Excel.

No es fácil crear previsiones financieras. Cuando sabe cómo usar herramientas útiles, como las de Excel, puede hacer que el proceso sea más significativo para su negocio.

La previsión financiera ayuda a predecir futuros superávits y déficits. También le permite obtener información crítica para respaldar las decisiones comerciales. Los propietarios de pequeñas empresas regresan a sus pronósticos con frecuencia para actualizar los datos y garantizar que las predicciones sobre las tasas de crecimiento o los gastos sean razonables. Tener una plantilla editable en Microsoft Excel puede ahorrar una cantidad significativa de tiempo.

La herramienta de pronóstico de Excel genera automáticamente un gráfico a partir de sus datos. También puede usar una plantilla de Excel de Microsoft o a través de SCORE. A continuación, enumeraremos los documentos utilizados para crear su proyección financiera en Excel y ofreceremos tres opciones para crear su plantilla de pronóstico.

Reúna estados financieros y formularios

Independientemente del método elegido para crear un pronóstico financiero en Excel, debe ingresar datos de varias fuentes. Es posible que ya almacene esta información en hojas de cálculo de Excel o que utilice software de contabilidad, punto de venta (POS) o nómina. Las herramientas de terceros a menudo le permiten descargar sus estados financieros como una extensión de .xls para que pueda usarlos en su plantilla de pronóstico financiero.

Para crear una proyección financiera, necesita:

Las herramientas de terceros a menudo le permiten descargar sus estados financieros como una extensión de .xls para que pueda usarlos en su plantilla de pronóstico financiero.

Crear una proyección financiera en Excel desde cero

Obtenga una vista rápida de qué esperar en el próximo año utilizando la herramienta Hoja de pronóstico de Excel. Crea un gráfico basado en cualquier conjunto de datos de su hoja de cálculo. Por ejemplo, puede aumentar sus ingresos netos de los años anteriores y generar instantáneamente un pronóstico.

Siga estos pasos para predecir los ingresos futuros:

  • Abra una hoja de Excel con sus datos históricos de ventas.
  • Seleccione los datos en las dos columnas con la fecha y los datos de ingresos netos.
  • Haga clic en la pestaña Datos y elija «Hoja de pronóstico».
  • Ingrese la fecha en que finalizará su pronóstico y haga clic en «Crear».
  • Titula y guarda tu proyección financiera.

Del mismo modo, puede usar este método para pronosticar el flujo de efectivo y las ganancias operativas. Desarrollar una proyección financiera en Excel desde cero puede llevar mucho tiempo, y la entrada de datos o los errores de fórmula devolverán resultados inexactos. Obtenga más información al ver este Tutorial de Microsoft en la creación de un pronóstico en Excel.

Usar una plantilla de proyección de flujo de efectivo para pequeñas empresas

Si está familiarizado con Microsoft Excel y no desea comenzar desde cero, considere una de las plantillas prediseñadas de Microsoft. La plantilla de proyección de flujo de efectivo para pequeñas empresas es una descarga gratuita que incluye una hoja de cálculo de pronóstico y un gráfico que muestra sus saldos mensuales previstos. Las instrucciones no acompañan a la plantilla, por lo que esta hoja de cálculo puede ser difícil de navegar si no está familiarizado con la contabilidad o las fórmulas de Excel.

A continuación, le indicamos cómo obtener su plantilla de proyección financiera de Excel:

La plantilla de pronóstico financiero se abre automáticamente en su software de Excel. A partir de ahí, personalice su hoja de cálculo agregando el nombre de su empresa y la fecha de inicio. Además, asegúrese de incluir la cantidad mensual mínima que necesita para cumplir con sus obligaciones. De esta manera, Excel marcará cualquier proyección que no alcance su mínimo.

Obtén ayuda de SCORE

SCORE proporciona una plantilla de proyección financiera completa que extrae datos de varios documentos financieros y crea pronósticos financieros para el flujo de efectivo, el beneficio operativo, el balance general y los estados de resultados. También proporciona un pronóstico de ventas, ratios financieros y un análisis de punto de equilibrio.

SCORE lo guía a través de cada paso, lo que lo convierte en la mejor opción si es nuevo en el pronóstico financiero o Excel. A través de SCORE u otros centros de recursos para pequeñas empresas, los mentores de negocios también pueden ayudarlo a comprender el pronóstico financiero. Además, SCORE ofrece un servicio bajo demanda de un curso online sobre proyecciones financieras.

A continuación, le indicamos cómo crear una proyección financiera utilizando la plantilla SCORE:

Este método requiere más esfuerzo al principio que la proyección de un estado financiero. Sin embargo, proporciona un conjunto completo de documentos que necesitan los inversores y los prestamistas y te da una visión clara de tus finanzas futuras.