¿Qué es y cómo ganar dinero con negociación de CFD?

CFD (contratos por diferencia) es un instrumento financiero que refleja el precio de un activo subyacente. Al invertir en productos CFD, tienes la oportunidad de ganar dinero tanto cuando el mercado sube como cuando baja. 

Esto diferencia a los CFD de otros productos de inversión y es muy popular entre los inversores activos. En este artículo puedes obtener más información sobre lo que significas invertir en CFD, los riesgos asociados con dicha inversión y las ventajas y desventajas.

¿Qué son los CFD?

Un CFD es un contrato entre dos partes, comprador y vendedor, que acuerdan intercambiar diferencias en el activo subyacente. Los CFD suelen ser emitidos por las plataformas de negociación. Como comprador, por lo tanto, no tendrás contacto con el vendedor y todo sucede automáticamente, de la misma manera que invertir en una acción. 

Los CFD se han convertido en una forma muy popular de comprar acciones y otras inversiones. De esta forma, tienes la oportunidad de aumentar la posibilidad de obtener mayores ganancias (lo que también conlleva un mayor riesgo). También puedes invertir en índices, materias primas y divisas a través de productos CFD. 

También hay muchas personas a las que se les aconseja no invertir en CFD. Esto es principalmente si deseas aprovechar el producto, lo que implica un riesgo significativamente mayor. Lo que también hace que estas inversiones sean tan populares es que puedes invertir contra el mercado, de modo que ganas dinero cuando una acción pierde valor. Esto también implica un mayor riesgo ya que el mercado de valores sube con el tiempo. Por lo tanto, requiere que leas con mucha antelación. 

Ventajas y desventajas de operar con CFD

En el pasado, el comercio de CFD estaba reservado para inversores profesionales. En los últimos tiempos, dichas inversiones también se han puesto a disposición de los comerciantes e inversores aficionados. Los CFD son adecuados para comerciantes e inversores que desean acceder a un apalancamiento económico y un fácil acceso a acciones cortas (invertir contra el mercado) y otros mercados, como divisas y materias primas. 

Estos son algunos de los beneficios de invertir en productos CFD:

• Tienes la oportunidad de invertir contra el mercado
• Puede aprovechar la inversión, lo que puede generar un rendimiento significativamente mayor a corto plazo
• Puedes venderlo en cualquier momento

A pesar de que más personas han comenzado a invertir en productos CFD, sigue siendo importante tener una buena comprensión de en qué se está invirtiendo. Estas son algunas de las desventajas de invertir en CFD:

• El riesgo es mayor si aprovechas
• Con el tiempo, el mercado ganará, si eliges invertir contra el mercado
• No inviertes en la empresa, lo que significa que no tienes derecho a voto, etc. 

Varias plataformas comerciales ofrecen una función de «stop loss». Al usar esto, podrás limitar el riesgo de pérdida. Luego estableces una cantidad predeterminada por debajo de la cual el activo no puede ir.

¿En qué mercado puedo invertir en CFD?

Puede ser bueno saber en qué mercados puedes operar con CFD. Al invertir en CFD, puedes elegir si deseas invertir con el mercado o contra el mercado. Esto se aplica en todos los mercados. 

Quizás lo más común sea invertir en CFD sobre acciones, pero también es posible invertir en otros mercados. Funciona exactamente de la misma manera. Estos son algunos mercados en los que puedes invertir a través de CFD:

• Acciones: cuando inviertes en acciones, no posees acciones de la empresa directamente, sino a través de un contrato que sigue el precio de las acciones. Tienes la oportunidad de invertir que el precio de las acciones de la empresa bajará o subirá. También tienes la opción de apalancar. Si apalancas x2, tu ganancia se duplicará si la acción sube. Esto significa que, si una acción sube un 10%, tienes una ganancia del 20%. Por supuesto, esto también da una mayor probabilidad de grandes pérdidas. 
• Índice: también puedes invertir en CFD de índices. Dado que los índices son una cartera de varias acciones que representan el mercado, no es posible invertir directamente en dichos índices. Por lo tanto, invertir en índices a través de CFD es muy popular. Esta es una buena manera de diversificar tu cartera. 
• Materias primas: también puedes invertir en materias primas. A través de los CFD, puedes, entre otras cosas, elegir invertir en si los precios del petróleo o del oro subirán o bajarán. Los movimientos de precios de las diversas materias primas a menudo están vinculados al panorama macroeconómico, por lo que es importante prestar mucha atención si planeas invertir en materias primas. La inversión más normal es en oro, que suele utilizarse como cobertura frente a la bolsa. 
• Divisas: El mercado de divisas es el mercado más grande del mundo, y en términos de volumen de negocios supera al mercado de valores por un buen margen. Especular en diferentes monedas puede traer buenas ganancias.
• Criptomonedas: También puedes invertir en criptomoneda contra moneda regular a través de CFD. De la misma manera que con el mercado de divisas, invertirás en el hecho de que, por ejemplo, Bitcoin aumentará su valor frente al dólar estadounidense. 

¿Es seguro operar con CFD y cuáles son los riesgos?

Operar con CFD es legal en Australia y puede realizar operaciones de forma fiable utilizando una plataforma de corretaje regulada. Sin embargo, operar con derivados apalancados es complejo y aumenta su exposición al mercado. Por su propia naturaleza, las operaciones especulativas requieren la voluntad de asumir un riesgo cuando el resultado es incierto.

Además, los tres riesgos principales de la negociación con CFD son:

• El alto potencial de perder todo el importe de su inversión original en un corto periodo de tiempo, basándose en cambios relativamente pequeños del mercado.
• El peligro de gastar más de lo previsto añadiendo fondos a su cuenta cuando reciba una llamada de margen, en lugar de recortar sus pérdidas y cerrar su posición.
• El riesgo de que pierda más de su depósito inicial como resultado de los altos ratios de apalancamiento, así como las comisiones y costes del broker, que pueden hacer que el saldo de su cuenta de CFDs sea negativo, incluso si su posición es liquidada por el broker.

Las diferentes plataformas de corretaje tendrán diferentes modelos de precios, condiciones de depósito y retirada, niveles de apalancamiento y margen, y comisiones asociadas a los CFD. Lea todas las declaraciones de producto disponibles para asegurarse de que comprende plenamente sus posibles responsabilidades.

Recuerde también que los proveedores de CFD ganan dinero en función de sus pérdidas (además de los márgenes sobre el valor del activo, conocidos como diferencial, las tasas de financiación y los gastos de financiación a un día y, a veces, las comisiones).

¿Por qué invertir en CFD?

Invertir en CFD puede potencialmente generar un buen rendimiento y también puede ser una forma inteligente de aumentar tu dinero. A través de los CFD, obtienes acceso a los mercados más importantes y más negociados del mundo. También tienes la opción de invertir indirectamente en los índices más grandes del mundo, como el S&P 500 o el Dow Jones. 

Los CFD suelen tener comisiones bajas, lo que es muy positivo cuando se buscan buenas rentabilidades. Además, tienes la opción de invertir contra el mercado si lo deseas, aunque esto a menudo requiere más investigación.

Con el comercio de CFD puede:

• Operar por altas ganancias a corto plazo
• Invertir contra el mercado
• Aprovechar muchas oportunidades de inversión y combinar diferentes estrategias
• Conseguir una cartera más diversificada
• Operar con apalancamiento

¿Es una buena idea operar con CFD?

El analista de inversiones, fundador del servicio para inversores Rask y prolífico podcaster australiano sobre inversiones, Owen Rask, ha declarado anteriormente que los inversores deberían evitar a toda costa las plataformas que ofrecen CFD. Rask anima a tomar decisiones a largo plazo, en lugar de operar a corto plazo, especialmente a los principiantes.

La ASIC introdujo por primera vez normas sobre la negociación de CFD en 2021, y en seis meses descubrió que los cambios habían reducido las pérdidas netas agregadas de los inversores minoristas en un 91%.

La mayoría de la gente pierde dinero al operar con CFD porque se trata de una actividad avanzada y de alto riesgo. Para los inversores que confían en sus conocimientos del mercado y en su capacidad de negociación, los CFD presentan aspectos positivos, como su versatilidad y la oportunidad de amplificar los beneficios a partir de un desembolso de capital modesto. Los inversores sofisticados también pueden utilizar los CFD para gestionar los riesgos mediante la cobertura.

Como operador no profesional, su capacidad para operar con CFD con éxito dependerá de sus conocimientos, experiencia, salud financiera y actitud:

• ¿Tiene capacidad analítica para predecir el movimiento de los precios de los activos?
• ¿Conoce los procesos, los niveles de apalancamiento y margen, las comisiones y los riesgos que conllevan?
• ¿Tiene un presupuesto claro que pueda permitirse gastar (y potencialmente perder)?
• ¿Tiene una estrategia en mente, en lugar de operar por emoción o basándose en la emoción?

A diferencia de la inversión en acciones o ETFs, los derivados altamente apalancados como los CFDs no se negocian pensando en ganancias constantes a largo plazo. Son una táctica agresiva utilizada con la intención de obtener ganancias significativas rápidamente.

Preguntas frecuentes

¿Puedo negociar CFD sin apalancamiento?

Algunas plataformas de negociación de acciones le permiten operar con CFDs sin aplicar apalancamiento, pero la mayoría requieren que las operaciones con CFDs estén apalancadas, con diferentes ratios de apalancamiento ofrecidos.

¿Se puede vivir o hacerse rico operando con CFD?

Es posible obtener beneficios operando con CFD, sin embargo el regulador del mercado australiano ASIC ha descubierto que la mayoría de los inversores minoristas pierden dinero con los CFD. Operar con derivados apalancados es complejo y de alto riesgo, por lo que es una forma difícil de obtener ingresos de forma constante.