Cómo los «Snowbirds» pueden tributar como residentes de Florida
Si pasa el invierno en Florida pero vive en un estado con altos impuestos en el norte durante los meses de verano, puede ahorrar mucho dinero estableciendo su residencia permanente en Florida.
Si usted es un habitante de Florida que ha vivido en zonas nevosas, apuesto a que se ríe con alegría cada vez que ve la previsión meteorológica nacional estos días. Mientras sus amigos del norte quitan la nieve de sus coches, usted conduce con la capota bajada. Mientras ellos se resbalan en las aceras heladas, tú das largos paseos por la playa. Sí, probablemente estés muy contento con tu decisión de ir al sur a pasar el invierno y dejar atrás el frío. Pero, antes de que te emociones demasiado, hay una cosa de la que quizás no te hayas librado al mudarte al Estado del Sol durante el invierno: los altos impuestos sobre la renta en tu hogar del norte.
Durante los meses de invierno, probablemente oiga hablar mucho a los floridanos permanentes sobre las ventajas fiscales de ser un residente de pleno derecho en Florida. Después de todo, Florida es uno de los nueve estados que no tienen impuesto sobre la renta. Por lo tanto, si su casa de verano está en un estado con altos impuestos en el norte – Nueva York, Nueva Jersey, Massachusetts, Illinois, Connecticut, Wisconsin y similares – puede ahorrar potencialmente miles de dólares cada año si puede satisfacer los requisitos de residencia de Florida.
Pero no puede limitarse a decir «soy residente de Florida» y que la factura del impuesto sobre la renta de su estado de verano desaparezca por arte de magia. Tiene que demostrar que Florida es su hogar principal y permanente – y son sus acciones, no sus palabras, las que más cuentan. Eso significa cortar todos los lazos posibles con su hogar de clima cálido y echar raíces en Florida.
Pero no importa lo arraigado que esté en Florida, no se sorprenda si su estado de verano sigue queriendo que pague impuestos como residente sobre todos sus ingresos (en lugar de pagar impuestos sólo sobre los ingresos del estado como no residente). Las agencias tributarias de muchos estados del norte con altos impuestos tienen una reputación bien ganada de luchar contra los «snowbirds» más ricos que de repente dicen ser residentes de Florida. Así que, si va a hacer esa reclamación, asegúrese de que puede respaldarla. Aquí hay algunas cosas que puede hacer para demostrar que es, de hecho, un residente de Florida si su estado de clima cálido cuestiona su estatus de residencia.
Pase la mayor parte de su tiempo en Florida
La mayoría de los estados tienen lo que se llama una regla de 183 días, lo que básicamente significa que el estado lo gravará como residente si posee una casa allí y pasa al menos 183 días durante el año (básicamente, seis meses) en el estado. (Algunos estados requieren más días en el estado para ser considerado residente). Los días no tienen que ser consecutivos, e incluso parte de un día puede contar como un día completo.
Obviamente Si pasa más de la mitad de su tiempo en Florida, no alcanzará el umbral de 183 días en el estado donde pasa sus veranos. Si no puede pasar tanto tiempo en Florida, tome vacaciones, visite a familiares o amigos, o pase tiempo en algún otro lugar, cualquier cosa para evitar pasar 183 días o más en su estado de verano de altos impuestos.
También es una buena idea mantenga un registro de dónde se encuentra cada día del año, en caso de que la agencia tributaria de su estado del norte lo elija para una auditoría de residencia. Guardar los recibos del tiempo que pasó en Florida también ayudará si está auditado. Por ejemplo, si cenó en un restaurante de Florida, un recibo de la comida ayudará a demostrar que estuvo en Florida ese día en particular.
Obtenga una licencia de conducir de Florida
Obtener una licencia de conducir de Florida es una necesidad si desea satisfacer los requisitos de residencia de Florida. De hecho, debe hacer esto de inmediato, ya que necesitará la licencia para votar, solicitar exenciones de impuestos a la propiedad y hacer otras cosas en Florida que lo ayudarán a establecer la residencia en el estado.
Los nuevos residentes deben solicitar una licencia de conducir de Florida en persona en cualquier oficina local que ofrezca servicios de licencias de conducir (haga clic aquí para encontrar la oficina más cercana). La tarifa para una licencia inicial de Clase E de Florida es de $ 48 (a menos que sea un veterano, el recaudador de impuestos local también puede agregar una tarifa de servicio adicional de $ 6.25). También deberá presentar documentos específicos para obtener una licencia de conducir que cumpla con REAL-ID (la lista de documentos requeridos para los ciudadanos estadounidenses se puede encontrar en el Departamento de Seguridad en las Carreteras y Vehículos Motorizados de Florida) sitio web).
Registre y asegure sus vehículos en Florida
Cuando obtenga su licencia de conducir, asegúrese de registre su automóvil o camión en Floridatambién. Si posee una casa rodante o un barco, regístrelo también en Florida. Esta es una prueba más de que usted considera a Florida su hogar permanente.
Tendrás que pagar una cuota de inscripción. La cantidad se basa en el tipo y/o peso del vehículo. Se puede encontrar una lista de las diversas tarifas de registro de vehículos motorizados en el Departamento de Seguridad en las Carreteras y Vehículos Motorizados de Florida. sitio web.
Y no olvide llamar a su compañía de seguros de automóviles y tener sus vehículos cubiertos en el Estado del Sol.
Vota en Florida
El lugar donde está registrado para votar dice mucho sobre el lugar que ve como su hogar permanente. Entonces, para ser visto como un verdadero residente de Florida, asegúrese de registrarse para votar (y realmente votar) en Florida.
Puede registrarse para votar en Florida completando un aplicación en papel y entregarlo en persona o por correo a la División de Elecciones, cualquier supervisor de una oficina electoral, una oficina que emita licencias de conducir o una agencia de registro de votantes (por ejemplo, oficina de asistencia pública, centro para la vida independiente, oficina que atiende a personas con discapacidades, biblioteca pública u oficina de reclutamiento de las fuerzas armadas). También puede registrarse en línea en registertovoteflorida.gov. Necesitará una licencia de conducir de Florida (o tarjeta de identificación) y los últimos cuatro dígitos de su número de Seguro Social para completar el registro en línea.
Compre o alquile una casa más grande en Florida
Seamos realistas… realmente no parece que tenga la intención de hacer de Florida su hogar permanente si posee una casa gigante en el norte, pero solo alquila un pequeño apartamento en Florida. Es por eso que Nueva York, por ejemplo, considera que el tamaño de cada casa que un pájaro de nieve posee o alquila es un factor importante para determinar la residencia. Por lo tanto, si es posible, obtenga una casa en Florida que sea al menos aproximadamente del mismo tamaño que su casa del norte, aunque es mejor si su casa en Florida es más grande.
Si su casa de verano está en Nueva York, al menos el estado considerará el tamaño de la casa en el contexto del área geográfica en la que se encuentra cada residencia. Por ejemplo, mientras que un apartamento de 3,000 pies cuadrados en Manhattan puede parecer estrecho en comparación con una casa palaciega en Florida, los auditores fiscales de Nueva York pueden, sin embargo, ver las dos casas como relativamente iguales porque el apartamento es espacioso para los estándares de la ciudad de Nueva York.
Inscriba a sus hijos en las escuelas de Florida
Si tiene hijos en edad escolar, inscríbalos en una escuela de Florida. ¿Por qué? Porque la calidad de las escuelas locales suele ser un factor importante para que los padres decidan dónde vivir. Esto es cierto si las escuelas son públicas o privadas. Entonces, por ejemplo, si sus hijos asisten a un internado en el norte y rara vez visitan su residencia en Florida, un auditor de impuestos de su estado de clima cálido podría señalar esto como evidencia de que realmente no considera que Florida sea su hogar principal y permanente.
Guarde artículos y documentos personales importantes en Florida
Los auditores fiscales saben que la mayoría de las personas mantienen posesiones personales preciadas en su hogar principal. Así que traiga sus artículos más preciados a Florida para su custodia para demostrar que considera que el estado es su hogar principal y permanente. Esto incluye todas las cosas que están cerca y son queridas para su corazón, incluidos álbumes de fotos, vestidos de novia, reliquias familiares, colecciones de sellos o monedas, obras de arte, libros raros y cualquier otro artículo que tenga valor sentimental. Las mascotas también entran en esta categoría. Por lo tanto, ¡asegúrate de llevar a Fido a Florida contigo!
Los documentos y registros importantes también deben mantenerse en Florida. Esto incluye documentos hipotecarios, pólizas de seguro, testamentos, pasaportes, tarjetas de Seguro Social y similares. Alquilar una caja de seguridad en Florida para guardar estos artículos también es una buena idea.
Actualice su plan de sucesión
Hay al menos dos buenas razones por las que debe considerar actualizar su testamento y otros documentos de planificación patrimonial con información de Florida. Primero, enumerar su dirección de Florida como su residencia principal, incluida la propiedad de Florida, e indicar que su patrimonio será administrado bajo la ley de Florida lo ayudará a establecer la residencia en Florida. Una vez más, muestra que está tratando a Florida como su hogar permanente.
Segundo Florida no impone un nivel estatal impuesto sobre sucesiones o sucesiones. Varios estados del norte (Connecticut, Illinois, Maryland, Massachusetts, Minnesota, Nueva Jersey, Nueva York y Pensilvania, por nombrar algunos) gravarán su patrimonio o herederos si usted muere como uno de sus residentes. Sin embargo, si usted es declarado residente de Florida, esos impuestos de otros estados pueden ser evitados. Tu familia te lo agradecerá una vez que fallezcas.
Visite a médicos, abogados y contadores públicos en Florida
Puede ser difícil dejar a un médico de familia en el norte que ha estado viendo durante décadas y encontrar un nuevo médico en Florida. Pero debe hacer precisamente eso si desea convencer a un auditor de impuestos de que realmente se ha establecido en Florida. Lo mismo ocurre con los dentistas, abogados, contadores y otros profesionales que utiliza en su estado de verano. — debe reemplazarlos con nuevas personas en Florida. Probablemente esté bien ver a un especialista de vez en cuando fuera de Florida, pero su médico habitual (u otro profesional) debe estar en el Estado del Sol. Si desea hacer un esfuerzo adicional, comience a ver a un barbero o estilista en Florida también.
Haga sus operaciones bancarias en Florida
Incluso en el mundo de hoy, donde la banca en línea es popular, los auditores fiscales saben que la mayoría de las personas estacionan su dinero en un banco cerca de su casa. Por lo tanto, si afirma ser residente de Florida, debe mueva su dinero a un banco de Florida. Puede ser un banco nacional, como Bank of America, pero debe haber una sucursal cerca de su casa en Florida donde pueda realizar sus operaciones bancarias en persona (incluido el alquiler de una caja de seguridad). También querrá asegurarse de que todos los estados de cuenta bancarios se envíen a su dirección de Florida.
Este consejo se extiende a todas sus actividades financieras. Comience a trabajar con corredores, planificadores financieros, agentes de seguros y similares con sede en Florida. Y, nuevamente, asegúrese de que todos los estados de cuenta, pagos y avisos se envíen a su hogar en Florida, incluidos los estados de cuenta de tarjetas de crédito. Si está jubilado, haga que sus cheques del Seguro Social o las distribuciones de sus planes de jubilación se envíen por correo a Florida o se depositen en un banco de Florida.
Pagar facturas en Florida
Mientras hace los arreglos para que los estados de cuenta de su tarjeta de crédito se envíen a su dirección de Florida, haga lo mismo para todas sus otras facturas. Hágalo para sus facturas de electricidad, teléfono, cable, gas, agua y otros servicios públicos, incluso si son para su hogar de clima cálido.
Por supuesto, asegúrese de pagarlos a todos a tiempo, sin importar dónde viva cuando venzan. La mayoría de las facturas se pueden pagar en línea en estos días, por lo que aún debería poder cuidarlos incluso si está en el norte cuando lleguen las facturas a Florida.
Dígale a la gente que usted es residente de Florida
Sí, le dijimos en la introducción que no puede simplemente decir «Soy residente de Florida» para cambiar su residencia para fines fiscales estatales. Y eso es cierto: no puedes simplemente declarar que eres residente de Florida. Pero incluso si haces todas las otras cosas que te recomendamos, nunca convencerá a un auditor de impuestos del norte de que es residente de Florida si no se presenta como residente de Florida al resto del mundo.. Entonces, si conoces a alguien nuevo, dile que eres de Florida. Si está llenando un formulario que le pide su dirección, use su dirección de Florida. Y actualice su página de Facebook para que su ciudad o pueblo de Florida aparezca como su hogar actual. Los auditores buscarán cualquier indicación de que realmente no piense en Florida como su hogar principal y permanente, no les dé ninguna munición.
Dígale al Estado de Florida que usted también es residente. Presente una «Declaración de domicilio» ante el secretario del tribunal de circuito en el condado de Florida donde vive. («Domicilio» es un término legal que generalmente significa el lugar donde pretende ser su hogar principal y permanente). No hay un formulario estándar para todo el estado que pueda usar. En cambio, cada condado tendrá su propia versión, como ejemplo, haga clic aquí para el formulario del Condado de Broward.
Socializar en Florida
Para demostrar que su vida ahora se basa en Florida (es decir, que usted es un residente real de Florida), únete a clubes, toma pasatiempos, sé voluntario y conoce gente nueva en el estado. Los auditores de impuestos cuestionarán sus credenciales de residente de Florida si constantemente regresa al norte a socializar. Puedes mantener a tus amigos del norte, pero también hacer otros nuevos en Florida. (Invita a tus amigos yanquis a Florida para una semana de sol y arena de invierno… ¡te amarán por ello!)
Si ya es miembro de una organización nacional como el Club de Leones o VFW, cambie la dirección registrada a su dirección de Florida y asista a reuniones en Florida. Si usted es una persona religiosa, involúcrese con una iglesia, sinagoga u otra casa de culto en Florida también. Únete a un gimnasio en el Estado del Sol, también. Cuanto más socialice en Florida, y mantenga vínculos con organizaciones sociales en el estado, más fácil será demostrar un compromiso con su nuevo hogar en el sur.
Pagar impuestos como residente de Florida
Claro, no hay impuesto estatal sobre la renta en Florida, pero eso no significa que los residentes de Florida no paguen otros impuestos. Por ejemplo, todavía tiene que pagar impuestos federales sobre la renta como residente de Florida. Por lo tanto, al presentar su próximo 1040 federal, asegúrese de enumerar su dirección de Florida como la dirección de su casa. También debe cambiar su dirección registrada con el IRS enviando Formulario 8822.
En cuanto a los impuestos de Florida, asegúrese de pagar sus impuestos locales de bienes raíces a tiempo y en su totalidad. Si usted es dueño de un negocio, trabaja por cuenta propia o alquila una propiedad en Florida, también podría deber impuestos sobre bienes personales. Si no está pagando estos impuestos según lo requerido, o cualquier otro impuesto de la Florida que se cobre a los residentes, su posición como un verdadero residente de la Florida se verá disminuida a los ojos de la ley.
Solicite una exención de impuestos a la propiedad de Florida Homestead
Además de pagar impuestos en Florida, aproveche las exenciones fiscales del estado para los residentes. Por ejemplo, si usted es dueño de una casa en Florida, solicite el exención del impuesto a la propiedad de la vivienda. No solo podría reducirse el valor imponible de su casa hasta en $ 50,000, sino que es una prueba más de su estado como residente de Florida. ¡Eso es un ganar-ganar!
Para aplicar, envíe Formulario DR-501 y toda la documentación requerida al tasador de propiedades en el condado de Florida donde se encuentra la propiedad. También puede usar el formulario para solicitar exenciones de impuestos a la propiedad disponibles para personas discapacitadas o ciegas, personas mayores, viudos, veteranos y socorristas.
Si hay una exención de impuestos similar disponible en su estado del norte, no la reclame si solo está disponible para residentes. Si lo hace, le está diciendo a su estado de verano que es residente allí, no en Florida.
Trabajar en Florida
Si trabaja en casa o en varios lugares, asegúrese de que su empleador incluya su dirección en Florida como su hogar de registro. Los cheques de pago y los formularios W-2 deben enviarse a Florida, y todos sus beneficios deben estar basados en el estado.
Si eres un contratista independiente, todas las facturas y otra correspondencia deben incluir su dirección de Florida. Los pagos y los formularios 1099 también deben enviarse a Florida.
Si usted es médico, abogado u otro profesional, obtenga una licencia para ejercer en Florida.
Traslade su negocio a Florida
Si usted es dueño de un negocio en su estado de verano, mudarlo a Florida ciertamente ayudará a su caso si su estatus como residente de Florida es desafiado.
Si mudar su negocio del norte a Florida no es posible, ejecutarlo desde Florida podría ser una opción. Sin embargo, los dueños de negocios en Florida que están profundamente inmersos en las operaciones de su compañía en el norte pueden tener dificultades para establecer la residencia en Florida. Incluso si está dirigiendo su negocio desde una cabaña de Miami Beach, Los auditores de impuestos en su estado de verano verán una participación sustancial en la administración de un negocio en su estado como evidencia de residencia en ese estado.. Se sopesará junto con todos los demás factores, pero este tipo de evidencia puede persuadir a un tribunal de que usted no es realmente un residente de Florida.
El grado de su participación en las operaciones diarias de la empresa se analizará de cerca. No necesariamente tiene que vender el negocio o renunciar por completo a su papel de administración, pero adoptar un enfoque más de «no intervención» respaldará su reclamo de residencia en Florida.