Conozca el retorno promedio de los ETFs (Guía definitiva de 2023)

Si recién está comenzando a invertir, es posible que sienta curiosidad por los rendimientos que puede obtener. Después de todo, esa es la única razón para invertir su dinero: convertir su dinero en más dinero.

El mercado de valores puede ser una excelente opción para crear riqueza y hacer crecer su dinero, y los ETF son algunas de las mejores inversiones para generar interés compuesto.

En esta publicación, exploraré el rendimiento promedio de ETF, cómo puede invertir en ETF y mucho más. ¡Empecemos!

¿Qué es un ETF?

Un ETF es un tipo de fondo de inversión que permite a los inversores comprar un paquete de diferentes acciones, bonos u otros activos en una sola operación. Los ETF se negocian en las bolsas de valores como las acciones individuales, lo que facilita su compra y venta. Los ETF están diseñados para seguir la rentabilidad de un índice subyacente o de referencia, y son populares porque suelen ser de bajo coste y proporcionan diversificación.

¿Qué es un fondo de inversión?

Un fondo de inversión es una quiniela colectiva de dinero de múltiples inversores gestionada por un gestor de fondos profesional. El gestor del fondo utiliza el dinero para invertir en una variedad de activos como acciones, bonos, bienes inmuebles, materias primas y otros instrumentos financieros con el objetivo de generar rendimientos para los inversores.

Hay muchos tipos diferentes de fondos de inversión, como los fondos de inversión, los fondos cotizados en bolsa (ETF), los fondos cerrados y los hedge funds. Cada tipo de fondo de inversión tiene sus propias características, estrategia de inversión y nivel de riesgo.

Los fondos de inversión son populares entre los inversores particulares porque ofrecen una forma de diversificar su cartera, así como acceso a una gama de oportunidades de inversión a las que puede resultar difícil o caro acceder por cuenta propia. Los fondos de inversión también suelen estar gestionados por profesionales con experiencia, lo que puede facilitar a los inversores la toma de decisiones de inversión con conocimiento de causa.

¿Qué se puede esperar de los rendimientos del mercado de valores?

Antes de hablar sobre los rendimientos de los ETF, es fundamental cubrir la rentabilidad media anual del mercado de valores en su conjunto. ¿Qué se puede esperar de los rendimientos del mercado de valores? ¿Cuáles son algunos de los rendimientos promedio en el juego?

Es fundamental recordar que el mercado de valores es un mundo de altibajos. Nada está escrito en piedra, nunca. A lo largo de los años, un rendimiento promedio del 10 % ha demostrado ser un número con el que la mayoría de los inversores pueden contar con sus fondos.

El hecho de que un ETF no esté funcionando bien no significa que nunca lo hará bien.

Cuando se trabaja en el mercado de valores, es fundamental:

  • Manténgase tranquilo cuando todo vaya bien: no se emocione demasiado cuando las cosas mejoren. Una guardia baja puede resultar en pérdida de dinero.
  • Mire hacia el lado positivo cuando sea malo: cuando los resultados son malos, utilícelos como una oportunidad para invertir más.

Estos le mantendrán en el buen camino a medida que el mercado de valores sigue creciendo.

Los ETF son una pequeña parte del mundo en el que trabajan los inversores hoy en día. Cuanto más riesgo corra, más podría perder. Sin embargo, también podría ver un excelente retorno en el tiempo.

¿Cómo se calculan los rendimientos anuales?

Hay una forma particular en que se calcula un rendimiento anual promedio con acciones y el mercado de ETF. Por ejemplo, si observa un rendimiento anualizado del 10 % durante diez años, el rendimiento promedio de ese fondo en particular es del 10 %. Aunque puede variar, a menudo verá rendimientos promedio calculados en 1, 5 y 10 años para la experiencia de visualización ideal.

¿Cómo se calculan las rentabilidades anuales? Echemos un vistazo a la rentabilidad media del S&P 500:

  • 2010: 12,78%
  • 2011: 0%
  • 2012: 13,41%
  • 2013: 29,6%
  • 2014: 11,39%
  • 2015: -.73%
  • 2016: 9,54%
  • 2017: 19,42%
  • 2018: -6,24%
  • 2019: 28,88%
  • 2020: 16,26%
  • 2021: 26,89%

Si observamos estos números, ¿cómo podemos encontrar el rendimiento anual promedio de su cuenta?

Primero, necesitarás agregar todo junto. Para este caso, se verá como (12.78+0+13.41+29.6+11.39-.73+9.54+19.42-6.24+28.88+16.26+26.89), lo que resulta en 161.2. Luego, divide todo por 12. Cuando tomamos 161,2 y lo dividimos por 12 (la cantidad de años), obtenemos 13,43. Para este ejemplo de diferencial, la rentabilidad media durante diez años es del 13,43 %.

Es fundamental tener en cuenta que este número no será constante todos los años. Todavía habrá años con rendimientos anuales altos y años en los que caerá muy por debajo del promedio.

¿Cómo puede encontrar el rendimiento promedio de ETF?

Cada ETF tiene un rendimiento anual promedio diferente. Si desea averiguar cuánto se espera que traiga su ETF este año, hay dos métodos que puede aprovechar para sus fondos negociados en bolsa. Ambos lo ayudarán a mejorar su rendimiento anual promedio y a predecir el rendimiento futuro de sus inversiones.

Para encontrar el rendimiento promedio de ETF, puede verificar el rendimiento del fondo con:

  • Calculadora DRIP
  • La página de rentabilidad de los ETF

Estos son igualmente beneficiosos.

Profundicemos en cada una de estas técnicas para darle una mejor idea de cómo puede mantenerse al tanto de su rendimiento total. Una buena rentabilidad de un ETF puede significar mucho para su cartera de inversiones.

Utilice una calculadora DRIP

Una Calculadora DRIP funciona para informarle sobre la tasa de rendimiento que recibirá si reinvierte los dividendos o los toma como pago. Es una calculadora que ayuda a planificar reinversiones de dividendos y puede ser útil cuando se trata del rendimiento promedio de ETF.

Una buena calculadora DRIP lo ayudará a estimar el rendimiento promedio de un ETF durante un período determinado. Le informará del valor que obtendrá si reinvierte sus dividendos. También puede usar una herramienta de comparación para ver qué ETF le dará el mejor rendimiento.

Si nunca antes ha usado un calendario DRIP, nunca es demasiado tarde. Aproveche uno para ver cómo serán sus inversiones en el futuro.

Mire la página de rendimiento de ETF

La siguiente forma de buscar el rendimiento promedio de ETF es mirar la página de rendimiento de ETF. Esta página se puede encontrar con una búsqueda rápida en Google. Al buscar el rendimiento promedio de su fondo, debería poder ubicar una tabla que le proporcione toda la información que necesita.

Al mirar la página de rendimiento de un ETF, hay mucha información que comprender.

El fondo normalmente estará a la izquierda de la tabla. El rendimiento del ETF estará en el lado derecho de la tabla. Puede ver elementos como el rendimiento anualizado, cómo se han desempeñado desde que comenzaron a existir y el rendimiento durante un período de 1, 5 y 10 años.

Echar un vistazo al rendimiento pasado puede ser útil al tomar decisiones futuras basadas en el rendimiento previsto de su ETF.

Aquí hay un ejemplo del ETF de Vanguard Total Market (VTI) donde puede ver fácilmente los rendimientos.

¿Cuál es el rendimiento promedio de ETF?

El estándar de referencia para el ETF es el S&P 500. La mayoría de las veces, el promedio ha caído a alrededor del 10%. Así, la media ronda el 10%. Aún así, depende del índice que esté rastreando el ETF.

Es fundamental comprender qué está rastreando el ETF antes de invertir en él. Por ejemplo, un ETF específico del sector es solo una parte del mercado. Debido a esto, sus rendimientos pueden ser mayores o menores que la mayoría de los otros mercados.

Compare y contraste los diversos rendimientos de los ETF en el mercado antes de seleccionar uno para su cartera. El rendimiento promedio de un ETF debe estar cerca del índice de referencia S&P 500.

¿Qué rendimiento se considera ideal?

Un rendimiento ideal es de alrededor del 10%, que coincidirá con el estándar del índice S&P 500.

Considere esta posibilidad antes de invertir. ¿Su fondo llegará cerca del 10% establecido? Si no es así, es mejor que ponga sus fondos directamente en el S&P 500 Index Fund.

Debido a que los ETF son una forma de inversión tan pasiva, es fundamental investigar con anticipación.

No querrás ganar menos dinero con una cantidad mínima de trabajo. Si solo obtiene un rendimiento del 5 % de su dinero, ¿por qué no mejora su juego y elige el fondo que generará el 10 %? Siempre es mejor seleccionar un fondo indexado que genere un gran rendimiento con menos gastos y menos tiempo perdido de su parte.

¿Cuáles son los mejores fondos indexados para invertir?

Hay muchos excelentes fondos indexados disponibles en el mercado para invertir en su cartera. Todos rastrean varios artículos, por lo que puede anticipar un rendimiento diferente en cada uno. Hablemos de algunos de los mejores fondos indexados para invertir en el mercado actual.

Algunos de los mejores ETF para invertir incluyen:

  • Índice de gran capitalización ZERO de Fidelity
  • Índice Shelton NASDAQ-100 directo
  • Vanguard S&P 500 ETF
  • Fideicomiso SPDR S&P 500 ETF
  • Vanguard Russell 2000 ETF

Estos tienen tarifas extremadamente bajas y brindan un excelente rendimiento.

Es fundamental que investigue antes de seleccionar una opción de inversión en un fondo indexado. Hay muchos factores a considerar, y no todas las personas tendrán las mismas prioridades al elegir un fondo indexado o ETF.

Pros y contras de los ETF

Si está considerando un ETF, algunas cosas buenas y malas vienen con ellos. Estos son fundamentales para comprender antes de ir con todo adentro con la inversión. No hay garantía con ningún dinero, por lo que es vital sopesar primero sus opciones.

Estas son algunas de las ventajas que vienen con los ETF:

  • Hay gestión de riesgos a través de la diversificación.
  • Hay menos comisiones de corredores y opciones de relación de gastos más bajas
  • Hay algunos ETF que se enfocan en industrias específicas
  • Hay acceso a acciones en una variedad de industrias en el mundo.

Por supuesto, también hay malas cualidades a considerar. Éstas incluyen:

  • Tarifas más altas para los ETF gestionados activamente
  • Poca liquidez, lo que perjudica las transacciones
  • Hay algunos ETF que limitan la diversificación al centrarse únicamente en una industria

¿Cuál es la diferencia entre los ETF y los fondos mutuos?

Tanto los ETF como los fondos de inversión son fondos de inversión que permiten a los inversores poseer una cartera diversificada de activos, pero existen algunas diferencias clave entre ellos. He aquí algunas de las principales diferencias:

  • Negociación: Los ETF cotizan como acciones individuales en las bolsas de valores y pueden comprarse y venderse a lo largo de la jornada, mientras que los fondos de inversión cotizan una vez al día al valor liquidativo (VL) y sólo pueden comprarse o venderse al final de la jornada.
  • Coste: Los ETF suelen tener un coste inferior al de los fondos de inversión, ya que normalmente se gestionan de forma pasiva y tienen ratios de gastos más bajos.
  • Estrategia de inversión: Los fondos de inversión suelen gestionarse activamente, lo que significa que el gestor del fondo toma decisiones sobre qué activos comprar y vender basándose en su análisis del mercado. En cambio, los ETF suelen ser de gestión pasiva y están diseñados para seguir la rentabilidad de un índice subyacente o de referencia.
  • Fiscalidad: Los ETF suelen ser más eficientes desde el punto de vista fiscal que los fondos de inversión, ya que están estructurados para minimizar el importe de los impuestos sobre plusvalías que deben pagar los inversores.

En última instancia, la elección entre ETF y fondos de inversión dependerá de los objetivos de inversión individuales del inversor, de sus preferencias y de su nivel de comodidad con los distintos tipos de vehículos de inversión.

¿Cuál es la diferencia entre un ETF y un fondo indexado?

Los fondos indexados y los ETF son extremadamente similares y solo tienen algunas pequeñas diferencias.

  • Negociación: Los ETF cotizan como acciones individuales en las bolsas de valores y pueden comprarse y venderse a lo largo del día de negociación, mientras que los fondos de inversión indexados cotizan una vez al día al valor liquidativo (NAV) y sólo pueden comprarse o venderse al final del día de negociación.
  • Coste: Los ETF suelen tener un coste inferior al de los fondos de inversión, incluidos los fondos de inversión indexados, ya que normalmente se gestionan de forma pasiva y tienen ratios de gastos más bajos.
  • Inversión mínima: Muchos fondos de inversión indexados tienen requisitos de inversión mínima, mientras que los ETF no suelen tenerlos.
  • Eficiencia fiscal: Los ETF suelen ser más eficientes desde el punto de vista fiscal que los fondos de inversión indexados, ya que están estructurados para minimizar la cantidad de impuestos sobre plusvalías que deben pagar los inversores.

¿Cómo se invierte en un ETF?

¿Qué pasa si nunca antes ha invertido en un ETF? ¿Cómo se invierte en un ETF? Hay un proceso con el que debe estar familiarizado antes de sumergirse en este mundo de fondos por primera vez.

Este es el proceso típico que deberá seguir si desea invertir en un ETF:

  • Abra una cuenta de corretaje o robo advisor: encuentre un corredor que lo ayude a comprar y vender ETF sin demasiadas complicaciones. Recomiendo Bellotas. ¡Obtendrás $10 gratis para invertir cuando abras tu cuenta!
  • Encuentre ETF y compárelos con herramientas de evaluación: observe las opciones disponibles y utilice herramientas de evaluación para comparar los beneficios y las desventajas.
  • Elija una opción comercial: elija la ubicación en la que desea operar y el mercado al que desea dirigirse para sus operaciones. Luego, coloque el comercio.
  • Siéntese y espere un regreso: Espere y vea qué tan bien funciona su ETF. No es necesario comprobarlo con tanta frecuencia como un stock tradicional.

Reflexiones finales

Al igual que con cualquier inversión, es fundamental considerar todos los aspectos de las ETF antes de decidir en qué invertir para su cartera.

Un rendimiento de ETF debe tener al menos un promedio de 7% a 10% para igualar el índice de referencia S&P 500.

Una ETF es excelente para la diversificación, menos comisiones de corredores y menores índices de gastos en comparación con otras opciones del mercado de valores. Continue aprendiendo sobre los ETF y conozca los mejores ETFs para invertir y como invertir en ETFS.