10 Consejos de inversión de Peter Schiff para una inversión inteligente

Peter Schiff es un conocido gurú de la inversión que aparece con frecuencia en los principales medios de negocios como CNBC, Fox Business y The Wall Street Journal. Schiff originalmente ganó fama por predecir la crisis financiera de 2008, y se ha mantenido como uno de los vaticinadores más firmes del próximo colapso financiero en los Estados Unidos.

Si bien las teorías de inversión de Schiff van en contra de la mayoría de los inversores y economistas convencionales, su consejo puede ser muy útil para desarrollar una estrategia de cobertura contra el mercado de valores de los Estados Unidos. En este artículo, cubriremos los 10 mejores consejos de Peter Schiff para inversores.

Historial de inversiones de Peter Schiff

Peter Schiff comenzó su carrera de inversión en Lehman Brothers a principios de la década de 1990 antes de fundar su propia firma de corretaje, Euro Pacific Capital, en 1996. Ganó una gran celebridad en el mundo financiero cuando predijo en 2006 que las crisis gemelas de vivienda y financiera ocurrirían al año siguiente.

Desde la crisis de 2008, las predicciones de inversión de Schiff no siempre se han confirmado. Dijo a los inversores que el aumento de las acciones que comenzó en 2009 fue un «repunte en un mercado bajista» y que el oro alcanzaría los 5.000 dólares por onza. A pesar de esto, Schiff ha seguido siendo el centro de atención como colaborador frecuente de CNBC, Fox Business y The Wall Street Journal. También es autor de un libro, The Real Crash: America’s Coming Bankruptcy, en 2012.

Consejos de inversión de Peter Schiff

Si bien las predicciones económicas de Schiff no se han hecho realidad en la última década, vale la pena comprender el panorama financiero tal como Lo ve Schiff. Por lo tanto, echemos un vistazo más de cerca a los consejos de inversión de Peter Schiff.

1. Prepárate para el colapso financiero

La perspectiva de inversión de Peter Schiff se centra en la idea de que la economía estadounidense se dirige a un colapso irreversible en el futuro cercano. Para Schiff, el aumento de la deuda federal de Estados Unidos, los programas de bienestar social y un código tributario restrictivo se combinarán para sofocar el crecimiento económico. Al mismo tiempo, las personas y las empresas tendrán que asumir la carga de pagar la deuda.

Según Schiff, «cuando el dólar finalmente caiga… va a implosionar. Simplemente va a colapsar de la noche a la mañana. Las tasas de interés se van a disparar. Vas a ver una caída del mercado de bonos». Schiff predijo el próximo colapso en su libro de 2012, nuevamente en 2019, y luego una vez más en 2020 en respuesta al gasto federal durante la pandemia de COVID-19.

2. La inflación está llegando

Una de las principales consecuencias de la implosión financiera que Schiff ve en los futuros de los inversores es la inflación. «A medida que entramos en la recesión», dice Schiff, «los precios al consumidor aumentarán más rápido, lo que elevará aún más los precios al consumidor una vez que el dólar comience a depreciarse».

Para los inversores, eso significa que los activos que se ven afectados negativamente por la inflación, como las acciones y los bonos, se encuentran directamente en el camino de la implosión financiera.

3. Manténgase alejado de las acciones y bonos estadounidenses

Schiff implora a los inversores que salgan del mercado de acciones y bonos de Estados Unidos. Él ve la preponderancia de la deuda gubernamental y corporativa actualmente en el mercado estadounidense como un problema particularmente grande. «El dólar tocará fondo e impulsará el mercado de bonos, y la próxima crisis no será causada por las hipotecas de alto riesgo, sino por el mercado de bonos», dice Schiff.

4. Diversificar con stock extranjero

Para los inversores que desean mantener acciones en sus carteras, Schiff recomienda acciones que paguen dividendos de Europa y Asia. Si bien estas acciones pueden sufrir el daño colateral de un colapso financiero de los Estados Unidos, el hecho de que no tengan un precio en dólares estadounidenses las aísla de la política monetaria de los Estados Unidos.

Además, «las valoraciones en los mercados extranjeros son mucho más razonables y sostenibles» que en los mercados estadounidenses, señala Schiff. «Esto crea una tremenda oportunidad en… acciones no en dólares».

5. Invierte en oro

Schiff es uno de los más ardientes defensores del oro en la comunidad inversora. Ha ido tan lejos como para predecir que el precio del oro alcanzará los $ 5,000 por onza varias veces durante la última década, aunque los futuros del oro solo superaron brevemente los $ 2,000 el año pasado.

Según Schiff, el oro es la mejor cobertura contra el colapso financiero que ve en el horizonte. Sirve como un refugio seguro durante los períodos inflacionarios y no se ve afectado por la política monetaria de los Estados Unidos de la misma manera que los activos valorados en dólares. Muchos de los fondos que ofrece la firma de corretaje de Schiff, Euro Pacific Capital, están fuertemente invertidos en oro y acciones relacionadas con el oro.

6. Evita las criptomonedas

Los inversores podrían pensar que Schiff sería un gran fanático de las criptomonedas, ya que están completamente desatadas del dólar estadounidense y podrían servir como un refugio seguro en caso de colapso financiero. Por el contrario, Schiff les dice a los inversores que eviten las monedas digitales a toda costa.

Schiff argumenta que la criptomoneda se parece más a un objeto de colección que a un activo de inversión, e incluso ha comparado Bitcoin con Beanie Babies. «No creo que estas colecciones de Bitcoin valgan nada cuando la música se detenga», dice. «No se puede hacer nada con un Bitcoin. Una vez que nadie quiere tu Bitcoin, es completamente inútil».

7. Cuestiona la narrativa dominante

Las perspectivas de Schiff para la economía estadounidense son mucho más sombrías que las de la mayoría de los economistas e inversores. Sin embargo, en su relato, se encuentra fuera de la comunidad de inversión convencional en parte porque se ha atrevido a cuestionar la narrativa dominante del crecimiento sin fin del mercado.

Les dice a los inversores que no deberían «escuchar al típico corredor de bolsa, que no cuestiona la narrativa dominante, sin importar cuán absurda pueda ser esa historia. Tal fe ciega puede ser costosa al final».

8. No ignores la valoración

Schiff también cree que, independientemente del destino económico de los Estados Unidos, las acciones están sobrevaloradas a los precios actuales. Señala que «muchos asesores sugieren que cuando los sectores están calientes, las valoraciones no importan». Según Schiff, sin embargo, la valoración siempre importa, y cualquier cosa que no pueda justificarse sobre una base de valoración no es más que una burbuja.

9. Manténgase activo

Otra clave para tener éxito en los mercados a medida que se avecina una transición económica es invertir activamente en lugar de pasivamente. Schiff dice que los inversores pasivos pueden verse fácilmente perjudicados al ignorar las grietas en los cimientos del mercado estadounidense y mantenerse hasta después de que ocurra un colapso financiero. «Los inversores activos que hacen movimientos oportunos en sectores subestimados», por otro lado, «deberían hacerlo bien», dice.

10. Concéntrate en el panorama general

Schiff también les dice a los inversores que permanezcan enfocados en el largo plazo. «No confunda el rendimiento a corto plazo con los resultados a largo plazo», advierte.

En otras palabras, las predicciones de Schiff aún no se han hecho realidad. Los inversores deben mantenerse en guardia para evitar perder las ganancias de los últimos años cuando ocurra la catástrofe financiera pronosticada por Schiff.

Conclusión

Peter Schiff fue uno de los pocos inversores que predijo con precisión la crisis financiera de 2008. Más de una década después, predice otra crisis más grande, alimentada por la deuda corporativa y gubernamental. Para mantenerse a salvo en el próximo colapso financiero, Schiff advierte a los inversores que deben mirar más allá de los activos estadounidenses hacia las acciones extranjeras y el oro.