10 Consejos de inversión de Warren Buffett

Warren Buffett es posiblemente el inversor más famoso de la historia moderna. El «Oráculo de Omaha», como se conoce a Buffet, tiene un patrimonio neto de $ 100 mil millones después de más de 50 años al frente de Berkshire Hathaway.

En esta guía, echaremos un vistazo a 10 consejos de inversión que capturan la esencia de cómo Buffett construyó su fortuna. ¡Comencemos!

Historial de inversiones de Warren Buffett

La carrera de inversión de Warren Buffett comenzó en la década de 1940, cuando estudió en la Escuela de Negocios de Columbia con el famoso inversor de valor Benjamin Graham. Comenzó como vendedor de inversiones y analista de seguridad antes de fundar su propia firma, Buffet Partnership Ltd., en 1956.

En 1962, las inversiones de Buffett lo habían convertido en millonario. Compró Berkshire Hathaway y asumió la presidencia en 1970, y convirtió lo que originalmente era una empresa de fabricación textil en una empresa de inversión global. Buffett se convirtió en multimillonario cuando Berkshire Hathaway comenzó a vender acciones al público en 1990.

Berkshire Hathaway sufrió enormes pérdidas durante la crisis financiera de 2008, pero Buffett duplicó las inversiones a lo largo de la crisis. El resultado fue que la compañía creció rápidamente en la década de fuerte crecimiento que siguió a la crisis. Buffett, de 90 años, sigue hoy al frente de Berkshire Hathaway.

Asesoramiento de inversión de Warren Buffett

Buffett se ha apresurado a ofrecer consejos a los inversores a lo largo de su larga carrera. En particular, gran parte de sus consejos señalan que el éxito llega a aquellos que permanecen pacientes y ejercen un buen juicio, no a las personas más atrevidas o inteligentes del mercado.

Por lo tanto, el consejo de inversión de Warrant Buffett sugiere que cualquiera puede lograr el éxito con una cantidad suficiente de trabajo duro.

1. Invierte en lo que sabes

Buffett hizo un punto a lo largo de su carrera de invertir raramente en compañías de tecnología. Esto se debe a que solo invierte en empresas e industrias que puede entender fácilmente. Si el modelo de negocio de una empresa o el éxito o fracaso potencial se basa en un conjunto complejo de factores, simplemente hay demasiada incertidumbre involucrada para Buffett.

Sugiere que los inversores adopten el mismo enfoque e inviertan en empresas e industrias que conocen bien. Por ejemplo, si tiene experiencia en atención médica y comprende bien la industria, considere invertir en compañías relacionadas con la atención médica.

2. Invierta para el 2050 y más allá

La filosofía de Buffett sobre los plazos de inversión es que «si no está pensando en poseer una acción durante 10 años, ni siquiera piense en poseerla durante 10 minutos». También ha dicho que el horizonte de tiempo de inversión favorito de Berkshire Hathaway es «para siempre».

La idea es que las empresas en las que inviertes no solo deberían ser buenas para el próximo año o dos. Deben ser empresas bien administradas con bases sólidas que puedan seguir compitiendo en sus industrias durante décadas. También deben ser lo suficientemente adaptables como para responder a los cambios en la industria.

3. Concéntrese en hacer buenas inversiones, no en la diversificación

Aunque la mayoría de los consejos de inversión para principiantes se centran en la diversificación, Buffett no está interesado en esta idea. «La diversificación es una protección contra la ignorancia«, dice Buffett. «Tiene muy poco sentido para aquellos que saben lo que están haciendo«.

La conclusión clave no es que la diversificación sea mala, sino que no debe usarse como muleta. Debe tener una razón de peso para cada una de sus inversiones, en lugar de simplemente invertir en una amplia gama de industrias.

4. Ignora los precios a favor del valor

Los inversores y la comunidad financiera en su conjunto están obsesionados con los precios de las acciones, especialmente cuando son bajos en relación con los precios recientes. Sin embargo, los precios por sí solos son relativamente insignificantes.

Es por eso que Buffett alienta a los inversores a centrarse en el valor en lugar del precio. Las decisiones de inversión deben basarse principalmente en lo que vale una empresa en función de sus fundamentos y cómo se compara con el precio actual de las acciones. «El precio es lo que pagas. El valor es lo que obtienes», dice Buffett.

5. Las gangas solo son buenas si el negocio es bueno

Si bien puede ser tentador comprar una empresa cuando el precio baja, Buffett advierte que el pensamiento a largo plazo requiere una visión más holística de las perspectivas de una empresa. Claro, el precio de las acciones de la compañía podría repuntar a corto plazo, pero ¿está la compañía construida para tener éxito en los próximos años?

Una vez más, es importante considerar el valor, no solo el precio. Como dice Buffett: «Es mucho mejor comprar una compañía maravillosa a un precio justo. que una empresa justa a un precio maravilloso.»

6. Sé paciente

En todos sus consejos de inversión, Buffett se centra en la importancia de la paciencia. Es mucho mejor, según Buffett, esperar a que surjan oportunidades que perseguir inversiones que no son tan buenas como usted quiere que sean.

El mercado de valores es un juego sin llamada huelga», según Buffett. «No tienes que balancearte en todo, puedes esperar tu lanzamiento».

7. Tenga efectivo listo cuando llegue una oportunidad

Junto con la paciencia, Buffett enfatiza la preparación. Cuando surge una oportunidad de inversión única en una década, los inversores deben estar listos para abalanzarse sobre ella.

Eso significa hacer grandes inversiones estratégicas en lugar de pequeñas y tímidas. A veces, durante la carrera inversora de Buffett, una sola inversión ha representado más de un tercio de toda su cartera. Los inversores pueden prepararse para estas oportunidades manteniendo una reserva de efectivo, particularmente durante los momentos en que el mercado está funcionando bien.

8. Los fondos indexados son buenos para la mayoría de los inversores

Buffett es muy consciente de que encontrar oportunidades de inversión que otros han pasado por alto es un proceso que consume mucho tiempo, uno que la mayoría de los inversores ocasionales no pueden o no aceptarán. Para esos inversores, recomienda invertir en fondos indexados como un fondo S&P 500.

Buffett cree que estos fondos de bajo costo son buenos para capturar el alza a largo plazo del mercado de valores mientras mantienen los gastos y el comercio a corto plazo al mínimo. De hecho, Buffett aconseja a la mayoría de las organizaciones a las que dona que inviertan el dinero en fondos indexados de bajo costo S&P 500.

9. No pierdas dinero

Buffett ofrece dos reglas para invertir: «La regla No. 1 es nunca perder dinero. La Regla No. 2 nunca es olvidar la Regla No. 1».

Si bien eso puede sonar simplista, estas reglas entienden la importancia de minimizar las pérdidas. Los inversores primero deben asegurarse de que una inversión tiene un riesgo limitado a la baja, y solo entonces mirar sus ganancias potenciales.

10. El temperamento importa más que la inteligencia

Es un error común pensar que los inversores más inteligentes son los que se desempeñan bien en el mercado. Pero como señala Buffett, «no necesitas ser un científico de cohetes».

Buffett enfatiza la importancia del temperamento sobre la inteligencia. Tratar de ser más astuto que el mercado puede funcionar una o dos veces, pero no es una estrategia de inversión sostenible a largo plazo. En última instancia, la paciencia, la perseverancia y la voluntad de buscar oportunidades donde otros inversores no lo han hecho juegan un papel más importante en el éxito de la inversión a largo plazo que la inteligencia.

Conclusión

Warren Buffett es uno de los inversores más exitosos de todos los tiempos, y ha hablado abiertamente sobre su estrategia de inversión durante sus más de 50 años al frente de Berkshire Hathaway. Su asesoramiento de inversión se centra en la importancia de ser paciente, priorizar el valor y balancearse para las vallas cuando surgen oportunidades.