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Revisión de Drops | Préstamos y Staking respaldados por NFTs | Pros, Contras

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En esta reseña, veremos Drops, un mercado de préstamos instantáneos para Jpegs, NFT, activos DeFi y el metaverso. En particular, nos centraremos en las características clave de la plataforma, como su garantía, lending pools, token nativo y seguridad, entre otras cosas.

Acerca de Drops

Drops es una plataforma que ofrece préstamos para tokens no fungibles (NFT) y activos de finanzas descentralizadas (DeFi), desbloqueando el valor adicional con activos inactivos, así como brindando escalabilidad y utilidad a los NFT.

Utilizando la organización autónoma descentralizada (DAO) de Drops, los clientes pueden utilizar cualquier activo para construir un grupo de préstamos de una manera sin restricciones, sin necesidad de aprobación. A través del protocolo, los usuarios pueden aprovechar sus tokens DeFi inactivos y NFT para asegurar préstamos sin confianza y obtener rendimiento adicional al aprovechar sus activos.

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Página de inicio. Fuente: Drops.co

En general, el protocolo impulsado por la comunidad, que entró en funcionamiento el 14 de julio de 2021, permite que cualquier forma de activo se utilice como garantía, desde objetos metaversos hasta NFT financieros y tokens DeFi.

Hasta ahora más de $7 millones ha sido prestado en el mercado utilizando los protocolos de la plataforma de préstamos sin permiso creada por los desarrolladores del juego NFT Node Runners y fundada por Darío Kazlovskis.

Los usuarios del protocolo pueden beneficiarse de las siguientes características:

  1. Aprovechar los NFT inactivos y los tokens DeFi para obtener préstamos y obtener un rendimiento adicional.
  2. Aproveche los grupos de préstamos del protocolo Drops para permitir que cualquier tipo de NFT se use como garantía.
  3. El protocolo DAO de Drops tiene su propio token de gobierno nativo para el ecosistema de Drops, el Drops Ownership Power (DOP) permite a los usuarios votar sobre la recopilación y distribución de DOP como un modelo de gobernanza híbrido.

¿Por qué los prestatarios criptográficos usan Drops?

Dado que DeFi, NFT y el metaverso son actualmente tres de las aplicaciones más comentadas basadas en la tecnología blockchain, Drops ha surgido, creando una comunidad e infraestructura en torno a los préstamos NFT.

Drops permite a los propietarios de NFT encontrar una nueva utilidad financiera para sus coleccionables digitales que ilustran cómo pueden usarse para promover la expansión de DeFi en el futuro.

Para lograr esto, Drops busca combinar características como tokens de liquidez, staking y yield farming para establecer finanzas descentralizadas únicas en las que los NFT juegan un papel importante. El protocolo Drops se basa en la solución de escalado de segunda capa Polygon y está diseñado específicamente para activos NFT.

El Yield Farming (agrucultura de criptomonedas, agricultura de rendimiento) es el proceso de utilizar las finanzas descentralizadas (DeFi) para maximizar el rendimiento. Los usuarios prestan o toman prestada criptomoneda en una plataforma DeFi y ganan criptomoneda a cambio de sus servicios. Los agricultores (Yield farmers) que quieren aumentar su rendimiento pueden emplear tácticas más complejas.

Nota: El concepto de la plataforma es aprovechar los NFT para producir más valor de la misma manera que lo hacen los tokens DeFi, ya sea a través del rendimiento o la garantía. Dado que los NFT se están desarrollando para incluir nuevos casos de uso de valor agregado, como préstamos y préstamos, así como para funcionar como garantías.

Drops planea aceptar tokens de gobierno de los principales proyectos de NFT como garantía en el futuro, pero por ahora, hemos enumerado algunas de las ventajas de los préstamos de Drops NFT:

  • Como pionero en el sector especializado, Drops NFT proporciona servicios de financiamiento a propietarios e inversores de NFT en forma de bóvedas, staking, yield farming;
  • Las plataformas tienen como objetivo ampliar la audiencia para los creadores y propietarios de activos digitales, así como aumentar el valor monetario de los NFT que poseen;
  • Los usuarios pueden proporcionar liquidez mediante el uso de tokens respaldados a cambio de una tasa de rendimiento variable, así como pedir prestado a través de préstamos con garantías excesivas;
  • Drops es una plataforma de préstamos sin permiso para activos de NFT que permite que cualquier colección de NFT tenga su propio grupo de préstamos;
  • Los usuarios pueden suministrar tokens no fungibles al grupo como garantía y obtener préstamos instantáneos, ya que no hay coincidencia con el prestamista, ya que un oráculo NFT determina el valor mínimo.

Desde el lanzamiento de la plataforma, también ha alcanzado los siguientes hitos:

  • 2,5 millones en valor total bloqueado (TVL);
  • Lanzamiento de una red de préstamos fungibles;
  • Recibió el respaldo de un gran número de inversores comerciales y privados;
  • Estableció asociaciones con múltiples organizaciones líderes de blockchain como Polygon y Enjin;
  • Lanzamiento de una red de prueba de préstamos NFT.

Drops: productos clave

En general, Drops tiene cuatro productos principales para ofrecer un nuevo medio de utilidad financiera para los NFT:

  1. Usar NFT para préstamos;
  2. Convertir los activos en rendimiento activo;
  3. Pedir prestado contra tokens DeFi y NFT;
  4. Token DOP y gobernanza.

1. Use NFT para préstamos

Los grupos de préstamos NFT sin permiso de Drops le permiten poner sus NFT como garantía y obtener acceso instantáneo a un préstamo sin confianza sin tener que lidiar con un prestamista o esperar la aprobación, lo que le permite comenzar de inmediato.

2. Convierta los activos en rendimiento activo

Con Drops, puede aprovechar sus activos inactivos prestando monedas estables y tokens de gobierno a grupos de préstamos fungibles o NFT para obtener rendimientos gratificantes.

Además, los usuarios pueden ganar dinero incluso cuando su colección no se muestra además de mejorar su flujo de efectivo al obtener préstamos rápidos.

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Gane rendimiento con NFT. Fuente: Drops. co

3. Pedir prestado contra tokens DeFi y NFT

Para mitigar el costo de oportunidad asociado con la tenencia de tokens de gobernanza o liquidez, Drops los suministra como garantía para préstamos a corto plazo, generando rendimientos y recompensas sustanciales como resultado.

Además, utilizando cualquier NFT compatible como garantía, los usuarios pueden pedir prestado hasta el 80% del valor de su activo, determinado por el precio mínimo.

El uso de la función de endeudamiento en el protocolo tiene el potencial de resultar en la liquidación de garantías; sin embargo, se informa a los usuarios de los coeficientes y restricciones de la garantía, que deben seguirse para evitar que la garantía se liquide.

4. Token DOP y gobernanza

El token Drops Ownership Power (DOP) ayudará a dirigir el futuro de la plataforma Drops. El token tuvo su oferta inicial de DEX (IDO) en Polkastarter y ahora cotiza en las principales plataformas de comercio de criptomonedas Uniswap, MEXC Global y Gate.io.

Los tokens DOP se emplean para administrar el procedimiento de préstamo y establecer rangos de precios para NFT aceptables para la solución Margin NFTs.

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Asignación DOP. Fuente: Drops. co

Dada la dificultad de implementar el protocolo en su conjunto, la votación en cadena se divide en dos categorías:

Ficha de propiedad de Drops (DOP)

El token de gobernanza para Drops DAO, DOP tiene la autoridad para asignar incentivos de liquidez en todos los grupos de préstamos y para tomar decisiones sobre el futuro del protocolo.

Actualmente, DOP se utiliza principalmente para dos propósitos: votación y Staking. Los usuarios deben bloquear el DOP y obtener el DOP en custodia de votos (veDOP) para poder participar en los procesos de votación y staking.

DoP de depósito de votos (veDOP)

El DOP de depósito en garantía de votos es un token intransferible que solo se puede obtener a través del bloqueo de DOP. Cuando se activa el bloqueo, se crea un NFT que refleja la posición veDOP. veDOP es simplemente DOP bloqueado durante un período de tiempo, y cuanto más tiempo el usuario bloquea DOP, más veDOP se recibe.

La duración del bloqueo es determinada por el usuario, siendo el máximo de hasta 4 años. Se proporciona un veDOP para 1 DOP que ha estado bloqueado durante cuatro años.

Nota: Vale la pena mencionar que un total de 2,420,000 tokens DOP (16.1% de suministro) se distribuirán en los mercados de activos como incentivos de liquidez durante un período de cinco años.

¿Cómo funcionan los préstamos Drops NFT?

Con todo, hay cuatro pasos involucrado cuando se trata de cómo funcionan los préstamos Drops NFT:

  1. Seleccione el grupo de préstamos: Seleccione un grupo de préstamos existente que acepte su NFT como garantía.
  2. Suministrar NFT como garantía: El valor de la garantía es establecido por el oráculo NFT Floor Time Weighted Average Price (TWAP).
  3. Pedir prestado contra NFT: Hasta el 30% de la garantía de NFT puede ser prestada instantáneamente por los usuarios.
  4. Gestiona tu crédito: Los usuarios no deben exceder su límite de endeudamiento para evitar la liquidación de NFT.
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Cómo funcionan los préstamos NFT en Drops. Fuente: Drops. co

Los usuarios primero deben elegir si desean unirse a un grupo existente o crear el suyo propio; a continuación, deben decidir si prestan proporcionando liquidez o piden prestado utilizando su NFT como garantía para garantizar un préstamo, como se detalla a continuación.

  • Crear grupos de préstamos o unirse a ellos: Los usuarios de Drops pueden unirse a un grupo de préstamos existente que coincida con sus requisitos, o pueden crear el suyo propio decidiendo qué NFT aceptar y cuánto están dispuestos a prestar contra ellos.
  • Prestar: Aquellos que utilizan el protocolo y proporcionan liquidez a un grupo de préstamos de su elección pueden obtener un buen rendimiento de sus activos criptográficos y NFT.
  • Pedir prestado: Los usuarios pueden usar cualquier NFT compatible como garantía para pedir prestado hasta el 80% del valor del activo, también pueden obtener un préstamo rápido sin permiso del grupo Drops con hasta el 30% de los NFT collateral prestado al instante.

Tarifas de entrega

Además de las tarifas de transacción de blockchain para la red que está utilizando, interactuar con el protocolo Drops Loans es completamente gratuito.

Drops proporciona transacciones sin gas y una experiencia de usuario perfecta a través del uso de la plataforma Layer-2 Polygon y una asociación con Biconomy, lo que permite una participación equitativa para todos los participantes en el ecosistema.

Oráculo de precios NFT

Para que los préstamos sin permiso funcionen correctamente en Drops, se debe usar un oráculo de precios NFT para calcular el valor de los NFT.

Para empezar, el valor de los NFT entregados estará determinado por el precio mínimo de la colección, a veces también denominado «precio mínimo» como punto de partida, lo que significa el precio más bajo, en lugar del precio promedio, al que se puede comprar un NFT. Más adelante, en el futuro se introducirán primas en función de características raras.

El oráculo de precios mínimos de NFT se basa en la infraestructura Chainlink, lo que permite a cualquier persona convertirse en un operador de nodo.

El precio mínimo se calcula en cuatro pasos:

1. Verificación de la venta;

2. Eliminación de valores atípicos extremos;

3. Probable eliminación de valores atípicos;

4. Piso y TWAP 24 horas.

Drops: depositar y ganar

Deposite en Drops

Vete a y conéctese a la dApp de Drops Loans usando su billetera para hacer un depósito. Elija el activo que desea depositar en la columna ‘Suministro’ y luego haga clic en él.

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Deposite en Drops. Fuente: Drops.co

Podrá ver su depósito en el tablero después de que la transacción se haya confirmado en la cadena de bloques, y al instante comenzará a ganar intereses.

Tampoco hay límites en la cantidad de un activo que se puede colocar en el protocolo, ya sea en términos de cantidades mínimas o máximas.

Ganar intereses en Drops

Durante el tiempo que se apueste el protocolo, los depositantes en Drops Loans obtendrán automáticamente un rendimiento de tasa de interés variable sobre sus activos. Tanto la oferta como la demanda influyen en esta tasa de interés, que se calcula utilizando un algoritmo.

En el ‘Abastecimiento‘ del panel de control, puede ver la tasa de rendimiento actual que está pagando un determinado activo.

Retirar en Drops

Para retirar sus fondos depositados, haga clic en el activo en el ‘Abastecimiento‘ y, a continuación, elija la columna ‘Retirar‘ de la pestaña. Después de eso, puede ingresar la cantidad del activo que desea retirar y confirmar la transacción.

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Retirar en Drops. Fuente: Drops.co

Además, puede reclamar su DOP acumulado haciendo clic en el ‘Reclamación X DOP‘ en la ventana emergente y firma de la transacción.

Si, por otro lado, ya no desea que un determinado activo se utilice como garantía, simplemente puede ubicar el artículo en el ‘Abastecimiento‘ y gire el interruptor colateral a ‘apagado‘ posición. En el cuadro emergente que aparece, elija ‘Mercado de salida‘ para completar la transacción.

Drops: grupos de préstamos

La estrategia de préstamos de Drops se basa en grupos de préstamos, que incluyen activos que se pueden usar como garantía y tokens que se pueden pedir prestados.

Tan pronto como un usuario proporciona activos, el oráculo de precios de NFT determina el valor de la garantía, y dependiendo del tipo de activo; el usuario puede ser capaz de pedir prestado hasta el 50% de su valor.

Los prestamistas pueden elegir a qué colecciones específicas de NFT desean estar expuestas mediante el empleo de grupos aislados, lo que les permite administrar mejor el riesgo.

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Drops: grupos de préstamos. Fuente: Drops.co

Los préstamos no tienen fechas de vencimiento y pueden seguir siendo solventes siempre y cuando el usuario no pida prestado más del monto máximo del préstamo. Utilizando la tasa de utilización del activo como punto de partida, se utiliza un algoritmo para determinar las tasas de interés.

Drops dTokens

Drops ofrece dTokens a cambio de activos fungibles que el usuario suministra. En cualquier momento, los activos subyacentes de dTokens pueden canjearse por los tokens ERC20 que representan.

Los dTokens pueden canjearse a un tipo de cambio (en relación con el activo subyacente) dependiendo del interés recibido sobre el activo subyacente a medida que pasa el tiempo.

Drops dNFTs

Como compensación por el suministro de NFT, Drops proporciona a los clientes dNFT a cambio, que son tokens ERC721 que se pueden intercambiar en cualquier momento por los activos subyacentes que representan. Los dNFT, en comparación con los dTokens, no tienen intereses y solo pueden utilizarse como garantía.

Liquidaciones en Drops

Las liquidaciones de Drops Loans garantizan que un préstamo puede ser reembolsado en todas las situaciones, incluso en una posición de alto riesgo, mediante la venta de la garantía utilizada como garantía.

Cada vez que se liquida la deuda de un prestatario, se devuelve un porcentaje de la deuda y se agrega un cargo de liquidación al monto total de la deuda que se ha pagado.

Drops también tiene una multa de liquidación que puede actualizarse a través de la gobernanza del DOP en cualquier momento.

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Drops: factor colateral y la penalización por liquidación. Fuente: Drops.co

¿Es seguro Drops?

El equipo de Drops tiene una vasta experiencia tanto en desarrollo de productos como en marketing, con la mayoría del equipo trabajando en el espacio de criptomonedas desde principios de 2017, con habilidades tanto en blockchain como en desarrollo de software no criptográfico.

Además, la plataforma ha ido creciendo en credibilidad gracias al respaldo de actores clave del mercado, como Polygon, Enjin, Attrace y Bridge. Drops también ha visto la inversión de inversores a gran escala como Maxim Blagov, CEO de Enjin, y Joseph Delong, CTO de SushiSwap.

Dicho esto, el protocolo Drops Loans, como cualquier protocolo descentralizado, tiene riesgos inherentes. Esto abarca el riesgo de que un error en el código del protocolo afecte a los contratos inteligentes, sin embargo, Drops toma las medidas necesarias para evitarlo, como la realización de auditorías de terceros para mitigar este riesgo. Por ejemplo, el protocolo Drops completó un informe de auditoría de contratos inteligentes [PDF] con PeckShield con el fin de reducir la probabilidad de un bug.

Los usuarios también deben ser conscientes de que también existe el riesgo de liquidación de garantías al utilizar la función de préstamo del protocolo; sin embargo, los usuarios reciben ratios de garantía claros y límites que deben seguirse para evitar la liquidación de garantías.

Apoyo al cliente

El equipo de DAO de Drops tiene canales de redes sociales que se pueden utilizar para obtener información en:

Además, el blog oficial de Drops DAO en Medium es una fuente útil de tutoriales y actualizaciones.

Pros y contras

Pros

  • Las transacciones sin gas como Drops no cobran tarifas;
  • Plataforma auditada con PeckShield;
  • Los titulares pueden utilizar NFT, obtener préstamos sin confianza y obtener rendimiento;
  • Drops integra NFTs y DeFi, creando una plataforma que se centra en los activos NFT y su uso;
  • Cualquier NFT se puede utilizar como garantía.

Contras

  • Las caídas, al igual que otros protocolos DeFi, presentan riesgos como un error de protocolo.

Reflexiones finales

A medida que los NFT continúan revolucionando la gestión de activos digitales, Drops se ha convertido en un líder en la industria, proporcionando una forma novedosa de almacenar NFT mientras recolecta rendimientos. Para los aspirantes a artistas y diseñadores digitales, la plataforma sirve como trampolín para el lanzamiento de sus respectivas carreras.

Con todo, Drops está dirigido al mercado NFT que desea reducir sus costos de oportunidad de poseer NFT y al mismo tiempo tener la capacidad de obtener liquidez sin vender sus activos.

Preguntas frecuentes sobre Drops

¿Qué es Drops?

Drops es pionera en proporcionar préstamos, bóvedas, staking y yield farming para propietarios e inversores de NFT que les suministran la utilidad que tanto necesitan. Los usuarios pueden usar sus NFT inactivos para obtener préstamos y obtener rendimiento al hacerlo, reduciendo el costo de oportunidad de mantener NFT a largo plazo.

¿Cuáles son las tarifas para usar Drops?

El protocolo Drops Loans no tiene costos adicionales aparte de las tarifas de transacción de blockchain cobradas por la red que está utilizando para interactuar con él.

¿Es seguro Drops?

Drops Loans está completamente auditado, habiendo completado una auditoría de seguridad de contratos inteligentes con PeckShield. La plataforma también está respaldada por inversiones de algunos de los nombres más importantes en el espacio de las criptomonedas.

¿Qué es el token DOP?

El token Drops Ownership Power (DOP) está en el corazón de todo el ecosistema de préstamos NFT; es el token de utilidad utilizado para gobernar las principales características de la plataforma Drops, como el protocolo de préstamo y los grupos de fraccionamiento.

Accede a estos recursos útiles en el mundo de los tokens no fungibles o NFT que te ayudaran a empezar.