Informes mensuales que toda pequeña empresa debe monitorear
Revise estos indicadores e informes cada mes para medir la salud financiera y las perspectivas a largo plazo de su pequeña empresa.
Obtener informes mensuales de las finanzas de su negocio ayuda a colocar su pulgar en el pulso de su negocio, manteniéndolo al tanto del flujo de efectivo y ayudando a planificar para el futuro.
Especialmente cuando recién comienzan, los propietarios de pequeñas empresas deben vigilar de cerca la salud financiera de su empresa. Las empresas maduras pueden decidir monitorear los informes financieros y de marketing trimestralmente. Pero para las pequeñas empresas, los informes mensuales son a menudo una forma más útil de medir el éxito.
Los informes mensuales pueden brindarle comentarios sobre sus precios, promociones de marketing, productividad de los empleados y crecimiento. Con esta información, los dueños de negocios pueden tomar mejores decisiones en torno a grandes compras, apalancamiento o pago de deudas y expansión a nuevas ubicaciones o verticales.
Estado de pérdidas y ganancias (P&L)
Su estado de pérdidas y ganancias, también conocido como estado de resultados, muestra la cantidad de ingresos que se generaron, los gastos incurridos y la ganancia o pérdida resultante en el transcurso del mes. Para que su negocio tenga éxito, sus ingresos deben exceder sus gastos. Revisar este informe cada mes puede mostrarle si está o no en camino de cubrir sus costos y generar ganancias.
Algunos dueños de negocios revisan este informe trimestralmente; pero al realizar un seguimiento regular de sus gastos e ingresos, puede comprender mejor cómo los pequeños cambios en sus operaciones afectan su éxito financiero. Si está incurriendo en pérdidas cada mes, eso es una señal de que algo grande necesita cambiar.
Balance
Un balance general enumera los activos, pasivos (por ejemplo, deudas) y capital de su empresa. Revisar su balance mensualmente muestra una instantánea de la posición financiera de su empresa en un momento determinado.
«Al comparar los balances de un mes a otro y de un año a otro, puede identificar tendencias y tomar decisiones financieras más informadas. También podrá monitorear los índices financieros clave que los prestamistas utilizan para determinar la salud de su empresa: liquidez y apalancamiento», escribió Lendio.
Los balances pueden ayudar a guiar las decisiones sobre cuándo comprar un equipo costoso, cuándo pagar un préstamo o cuándo hacer pública su empresa.
Si su flujo de efectivo se ve débil, por ejemplo, tiene más efectivo saliendo que entrando, puede decidir obtener financiamiento temporal o reducir los gastos.
Estado de flujo de efectivo
Junto con los balances, los estados de flujo de efectivo son un indicador importante de la salud financiera. Un estado de flujo de efectivo revela su cambio en efectivo y equivalentes de efectivo de mes a mes. Utiliza la base de efectivo de la contabilidad y clasifica el flujo de efectivo en tres categorías principales: operación, inversión y financiamiento.
Si su flujo de efectivo se ve débil, por ejemplo, tiene más efectivo saliendo que entrando, puede decidir obtener financiamiento temporal o reducir los gastos.
Cuentas por pagar y cuentas por cobrar
Mantenga un control de sus cuentas por pagar (AP) y cuentas por cobrar (AR). Estos dos informes le dicen cuánto debe y se le debe, respectivamente. El seguimiento de su AP y AR ayuda con el mantenimiento de registros, la administración del flujo de efectivo y el cumplimiento. Conciliar estas dos cuentas mensualmente asegurará que ninguna factura se escape por las grietas y que sus clientes y socios paguen su negocio a tiempo.
Compromiso de marketing
Las revisiones mensuales no se limitan a los informes financieros: también es importante monitorear su alcance de marketing. Vea cómo se han desempeñado sus campañas de redes sociales verificando los análisis nativos de Facebook, Instagram y cualquier otro canal que utilice para llegar a clientes potenciales. Google Analytics y su herramienta de marketing por correo electrónico también puede darle una idea de lo que funciona y lo que no.
Fidelización
La lealtad del cliente no se encuentra en un solo informe, pero vale la pena compilar métricas clave cada mes para comprender si su negocio está reteniendo clientes o simplemente produciendo nuevos clientes. Crear un informe que resuma los indicadores clave como:
Algunos de estos datos se pueden encontrar en su sistema de punto de venta o programa de fidelización. Otras métricas se pueden encontrar en su análisis de marketing. Ya que el coste de adquirir un nuevo cliente es cinco veces más alto que retener uno existente , desea controlar si sus clientes tienen una buena experiencia con su producto o servicio.
