La inversión en apartamentos puede ser una de las mejores maneras de generar riqueza y hacer crecer su patrimonio neto.
Al comprar una propiedad de ingresos como un complejo de apartamentos, puede alcanzar la libertad financiera y generar riqueza a largo plazo.
En esta guía, exploraré cómo comenzar a invertir en apartamentos, cuánto dinero puede ganar invirtiendo en complejos de apartamentos y algunos métodos fáciles para invertir en propiedades multifamiliares. Empecemos.
Cómo ganar dinero invirtiendo en complejos de apartamentos
La inversión inmobiliaria a través de edificios de apartamentos puede ser un método principal para aumentar sus ingresos pasivos y generar riqueza. Si bien puede parecer extremadamente costoso y solo viable para los ricos, es posible que se sorprenda de lo accesible que puede ser la inversión en apartamentos.
Invierta en apartamentos a través de bienes raíces financiados colectivamente
La forma más fácil de comenzar a invertir en edificios de apartamentos es a través de la inversión inmobiliaria de financiación colectiva. Mediante el uso de plataformas como Fundrise, puede comenzar a invertir en propiedades multifamiliares sin grandes sumas de dinero en efectivo.
Administrar una propiedad multifamiliar como un complejo de apartamentos no es un trabajo fácil.
Al usar aplicaciones de inversión en bienes raíces como Fundrise, puede deshacerse del dolor de cabeza que muchos propietarios de apartamentos enfrentan de manera rutinaria.
Por eso no es la única ventaja de esta forma de invertir. Si elige comprar un complejo de apartamentos directamente, es probable que deba recaudar capital para el pago inicial, realizar la debida diligencia y verificar los ingresos operativos netos, y detallar los gastos futuros.
Con Fundrise, no tendrá que preocuparse por nada de esto. Con tan solo $ 10 puede comenzar a invertir en bienes raíces residenciales y comerciales, lo que significa que no necesitará recaudar dinero para comenzar.
Fundrise existe desde 2010 y es una plataforma confiable de inversión en bienes raíces con más de 150,000 inversores y $ 4 mil millones en activos. Con tarifas bajas, Fundrise es una forma rentable de hacer crecer su dinero. Si aún no tiene una cuenta, regístrese con el siguiente enlace y obtenga $ 10 gratis.
Comprar un complejo de apartamentos para alquilar
Comprar un edificio de apartamentos directamente puede ser uno de los métodos más difíciles para comenzar a invertir en apartamentos, pero se puede hacer.
Al invertir en cualquier propiedad multifamiliar, querrá considerar una multitud de factores, como la ubicación de la propiedad, el ingreso mensual actual de alquiler, la tasa promedio de vacantes, cualquier mejora de la propiedad que se haya completado recientemente, el valor de la propiedad y mucho más.
Encontrar una propiedad de alquiler para invertir puede ser difícil y llevar algún tiempo. No debe comprar el primer edificio de apartamentos que vea solo para empezar.
Deberá crear un plan de negocios, verificar el flujo de efectivo de la propiedad y analizar otros gastos que podrían surgir antes de realizar su compra.
Los nuevos inversionistas a menudo cometerán el error de comprar un complejo de apartamentos solo para comenzar. Las oportunidades de inversión van y vienen. Siempre habrá otro, así que no apresure el proceso para comenzar.
Si desea obtener más ingresos, se trata de la cantidad de unidades de alquiler en la propiedad. La mayoría de los edificios de apartamentos tendrán más de 10 unidades de alquiler. Por lo general, esto conduce a un flujo de efectivo más sólido, pero aumentará el precio de compra de la propiedad.
Encontrar una propiedad con varias unidades es una excelente manera de diversificar sus ingresos y disminuir las posibles desventajas de su inversión.
Invertir en Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces
Un fideicomiso de inversión en bienes raíces (o REIT para abreviar) puede ser otra forma de invertir en edificios de apartamentos y aumentar sus ingresos pasivos.
Al igual que con la inversión inmobiliaria de financiación colectiva, puede invertir tanto en bienes raíces residenciales como comerciales para hacer crecer su dinero.
La principal diferencia es que con un REIT, es probable que esté invirtiendo en una empresa que posee más propiedades que un solo edificio de apartamentos.
Puede invertir en REIT con una plataforma como Acorns. ¡Regístrese a continuación para obtener $ 10 gratis para invertir!
Considere las empresas de sindicación de apartamentos
Las sindicaciones de apartamentos son similares a otras formas de inversión en apartamentos. En resumen, puede pensar en ello como un grupo de inversionistas adinerados que juntan su efectivo para comprar una propiedad de inversión.
El dinero que genera el edificio de apartamentos se dividirá entre los inversores.
Los fondos inmobiliarios que utilizan la sindicación son una excelente manera de invertir en escala porque pueden invertir fácilmente en más de una propiedad. Si bien no podrá tomar sus propias decisiones con este método, es una excelente manera de ganar dinero sin estrés mientras duerme.
Si no quiere tratar con inquilinos pero quiere las ventajas que ofrecen los edificios de apartamentos, la sindicación es una excelente opción.
¿Debe invertir en casas o apartamentos?
Uno de los mayores debates en la comunidad inmobiliaria es si se debe invertir en casas o en edificios de apartamentos.
Este es el asunto: no hay una respuesta correcta. Solo puede tomar estas decisiones considerando todas sus situaciones y circunstancias financieras.
Tanto las casas como los complejos de apartamentos tienen ventajas y desventajas.
Cuando se trata de decidir entre los dos, querrá considerar sus objetivos y su situación.
Las viviendas unifamiliares son una inversión sólida para muchos inversores que buscan aumentar sus ingresos por alquiler cada mes. Sin embargo, esto viene con el costo de la escalabilidad. Comprar y administrar muchas viviendas unifamiliares puede ser más difícil y costoso que un edificio de apartamentos.
Ser propietario de un edificio de apartamentos le brinda mucha más diversidad que una propiedad residencial tradicional, pero por lo general le costará más dinero comenzar.
De cualquier manera, no puede equivocarse al invertir en edificios de apartamentos o en una sola casa.
Cómo invertir en edificios de apartamentos sin dinero
La mayoría de las veces, invertir en un edificio de apartamentos requerirá algo de dinero. Pero no siempre. A continuación, exploraré algunas formas en las que podría invertir en complejos de apartamentos sin dinero.
Utilizar el dinero de otros inversores
La forma más probable de invertir en edificios de apartamentos sin dinero es asociándose con otros inversores y utilizando su dinero para financiar su empresa.
Deberá hacer que el trato sea atractivo para ellos si quiere asegurarse de que inviertan en su trato. Por ejemplo, si tiene sólidas habilidades de administración de propiedades o tiene un sólido historial de entrega de resultados, esto podría atraer a los inversores para que le den el dinero que necesita para invertir en complejos de apartamentos.
Al usar el dinero de un inversionista, le darán una cantidad fija de fondos y, a cambio, les ofrecerá pagos de intereses.
Por ejemplo, dependiendo del precio de compra de su edificio, si un inversionista le presta $500,000 para financiar su complejo, podría solicitar un rendimiento del 10 % cada año solo en intereses. También especificarán cuándo se deben realizar los pagos. Si el inversionista le otorga un préstamo de interés simple por 2 años al 10% de interés, le deberá al inversionista $ 600,000 dentro de dos años.
Asociarse con inversores
A veces, un inversionista puede querer involucrarse más que simplemente prestarle dinero en efectivo. Esto a menudo les dará mayores rendimientos, pero es más trabajo para ellos.
Ambos socios asumirán el riesgo de hacer crecer las propiedades.
Esta situación es ideal para inversionistas que podrían no tener una experiencia significativa en bienes raíces.
Rentabilidad promedio de la inversión en bienes raíces
Invertir en edificios de apartamentos y otras propiedades inmobiliarias puede generar fuertes rendimientos para los inversores.
A diferencia de las acciones, la propiedad de un apartamento puede ser una mejor inversión en la que obtendrá varias ventajas fiscales (más sobre esto a continuación), así como múltiples métodos de apreciación de ingresos.
Es muy posible obtener rendimientos del 15% o más con activos inmobiliarios.
Beneficios de la Inversión en Bienes Raíces
Hay muchos beneficios de invertir en bienes raíces. Entre los beneficios fiscales, el potencial de ingresos y la protección de activos físicos, los bienes raíces pueden ser una de las mejores formas de alcanzar la riqueza a largo plazo.
Beneficios fiscales
Hay muchas ventajas fiscales que vienen con las propiedades de alquiler y otras formas de bienes raíces.
Si bien tendrá que pagar impuestos sobre la propiedad, muchos de los gastos, como los problemas de mantenimiento, se pueden deducir para reducir su factura de impuestos.
Cualquier pago de deuda que realice (como una hipoteca) se deducirá de sus ingresos, lo que lo ayudará a ahorrar dinero en sus impuestos.
Diversifique sus ingresos
Cuando comience a invertir en activos como bienes raíces, ya no dependerá completamente de una fuente de ingresos para pagar las cuentas.
Como inversionista de bienes raíces, agregará otra fuente de ingresos a su cartera.
Ya sea que esté buscando las mejores inversiones que pagan mensualmente o una inversión de interés compuesto, los edificios de apartamentos pueden ser una excelente opción.
Potencial de ingresos
Al poseer múltiples propiedades, puede aumentar exponencialmente sus ganancias e ingresos por alquiler.
El alquiler de bienes raíces es una forma profunda de aumentar sus ingresos mensuales y su riqueza general.
Ya sea que elija invertir en una propiedad unifamiliar o en bienes raíces comerciales, es difícil equivocarse.
Consideremos un edificio de apartamentos con 50 unidades. Cada unidad genera $1,000 al mes. Después de pagar todos los gastos, asumiremos que sus costos son de $600 al mes por unidad. Esta es una utilidad neta de $400 por unidad. Para 50 unidades, este es un flujo de efectivo de $20,000 cada mes. Así es, ¡cada mes!
Al poseer más edificios de apartamentos, puede aumentar aún más este número.
Si desea ganar $ 50 mil por mes, la inversión en apartamentos es una excelente opción.
Cobertura contra la inflación
La inversión inmobiliaria de cualquier tipo puede ser una gran protección contra la inflación.
¿Qué significa esto exactamente?
La inflación puede tener un impacto directo en los precios de los bienes inmuebles residenciales y comerciales. Si posee una vivienda unifamiliar, puede ver fácilmente el impacto de la alta inflación en los precios de las viviendas.
Cuanto mayor sea la inflación, mayor será el precio de venta de su casa.
Esta parte tampoco es solo para inversores. Si posee una vivienda unifamiliar en un área metropolitana en la que vive, también puede protegerse contra la inflación.
Ingresos pasivos
Muchos inversores anhelan ingresos pasivos. Esta forma de ingresos se obtiene sin tener que trabajar activamente para obtenerla, como lo haría con un trabajo típico.
Al contratar a una empresa de administración de propiedades para que complete el trabajo diario por usted, su trabajo se limitará a los bienes inmuebles de alquiler.
Otra opción pasiva es invertir en un fondo inmobiliario. Esto limitará la cantidad de trabajo que tendrá que completar para ganar dinero.
Invertir con el dinero de otras personas
Muchas formas de bienes raíces le permiten pedir dinero prestado para invertir. Esta es una propuesta muy interesante que normalmente se evita. Pero para bienes raíces, tiene sentido.
Solo piense, un banco le permitirá pedir prestado alrededor del 80% del valor de los edificios. Esto significa que si está buscando comprar un edificio de apartamentos de $ 1 millón, puede financiar $ 800,000 y solo pagar un pago inicial de $ 200,000. El banco financiará esta empresa de forma rutinaria porque saben qué probabilidades hay de que tenga éxito.
Pero eso no es todo. No solo le permiten financiarlo, sino que las tasas son extremadamente favorables y hay ventajas fiscales que lo acompañan. Comprar una propiedad de inversión con una tasa de interés hipotecario de solo el 4% es pan comido. Puede ser fácil obtener rendimientos mucho más altos que el 4 % que está pagando.
Compare esto con otras formas de inversión. Por ejemplo, invertir en acciones: necesitará tener el efectivo por adelantado para invertir. A veces, es posible que pueda pedir prestado con margen, pero las tasas de interés pueden ser desfavorables y costosas.
Conclusión
Invertir en apartamentos puede ser una excelente manera de aumentar tus ingresos y alcanzar la libertad financiera.
Si actualmente tiene un trabajo que odia o simplemente quiere ganar dinero en piloto automático, usar edificios de apartamentos y otras propiedades de alquiler puede ser una excelente manera de alcanzar sus objetivos.
Hay muchos beneficios de invertir en edificios de apartamentos y otros activos inmobiliarios. Ya sea que esté buscando bienes raíces multifamiliares o una propiedad unifamiliar, comenzar es el primer paso.
Si bien puede pensar que necesita un pago inicial masivo o capital inicial para comenzar, a veces es posible invertir en activos inmobiliarios sin dinero.
Esta información sólo se ofrece con fines informativos; no está destinada a ser utilizada como asesoramiento contable, legal o fiscal. En relación con estas cuestiones, hable con su contable, asesor fiscal o jurídico.
Invertir implica un riesgo que incluye la pérdida del capital. Esta guía contiene las opiniones actuales del autor, pero no necesariamente las de Gigonway. Dichas opiniones están sujetas a cambios sin previo aviso. Esta guía se ha distribuido únicamente con fines educativos y no debe considerarse como un consejo de inversión o una recomendación de ningún valor, estrategia o producto de inversión en particular. La información contenida en esta guía se ha obtenido de fuentes consideradas fiables, pero no está garantizada. Gigonway no proporciona asesoramiento legal o fiscal. Por favor, consulte a su asesor fiscal y/o legal para preguntas e inquietudes específicas de carácter fiscal o legal.