¿Cuales son los mejores robo-advisors que existen? | Invierta su dinero de la mejor manera
Averiguar cómo invertir dinero puede ser un esfuerzo intimidante cuando no te consideras un inversor experimentado. Los términos financieros parecen abrumar al cerebro. Roth IRA, fondos cotizados en bolsa, asignación de activos: también podría ser otro idioma.
Existe una idea errónea común de que necesita ser un gurú financiero con mucho dinero para comenzar a invertir y ahorrar para su futuro. Pero la verdad es que puede comenzar a tomar decisiones financieras sabias hoy que lo prepararán para más adelante en la vida, independientemente de la edad que tenga, la cantidad de dinero que gane y la cantidad de conocimiento de inversión que tenga.
En este artículo, vamos a hablar sobre los mejores robo-advisors y cómo puede usar herramientas de planificación en línea para ahorrar para su futuro. También destacaremos siete plataformas de inversión que lo prepararán para el éxito.
¿Qué son los Robo-Advisors?
Los Robo-advisors son plataformas financieras que proporcionan asesoramiento financiero y servicios de gestión de inversiones en línea con una intervención humana de moderada a mínima.
En lugar de tener un asesor financiero humano que maneje sus decisiones y recomendaciones de inversión, el software que se rige por reglas matemáticas y algoritmos puede brindarle un asesoramiento financiero sólido.
Estas herramientas de finanzas personales administrarán, optimizarán y asignarán automáticamente sus inversiones por usted. Lee nuestra guía sobre lo que es un robo-advisor o robo asesora aquí.
¿Por qué debería usar un Robo-Advisor?
Estas herramientas se están volviendo cada vez más populares porque son perfectas para los nuevos inversores que se están mojando los pies en la inversión financiera. También brindan a las personas una alternativa de bajo costo a la inversión.
Las plataformas de inversión en línea son mucho más baratas de usar que un asesor financiero humano, sin embargo, también puede recibir asistencia de planificadores financieros reales.
Con una plataforma en línea como estas, puede recibir orientación financiera personalizada, como establecer un fondo de emergencia, evitar tarjetas de crédito con altas tasas de interés y asegurarse de tener un plan de jubilación reservado.
Echemos un vistazo a siete plataformas de inversión en línea que puede comenzar a usar para invertir su dinero.
Cómo invertir dinero con un robo-advisor
Hay muchas opciones diferentes de robo-advisor para que las examine. Las siete plataformas a continuación son las mejores robo-advisors que existen en este momento:
1. Betterment
Betterment proporciona servicios financieros en línea para nuevos inversores, inversores sin intervención e inversores prácticos. La plataforma toma todo lo complicado de la planificación financiera y lo coloca en una herramienta simplificada y fácil de usar.
Betterment se llama a sí misma la forma inteligente y moderna de invertir. Le permite construir fácilmente su cartera con poca intervención. También proporciona expertos con licencia si alguna vez necesita que alguien intervenga y ayude.
Comienzas diciéndole a Betterment para qué quieres empezar a ahorrar. Esto podría ser para la jubilación, un automóvil nuevo o incluso un viaje alrededor del mundo. También establecerá sus objetivos a corto y largo plazo.
A continuación, conectará esta información a la herramienta y recibirá un asesoramiento financiero sólido que le ayudará a guiar sus decisiones de inversión. Esto podría ser recomendaciones como cuánto debe invertir por adelantado y en qué debe invertir si espera alcanzar sus objetivos.
Betterment admite las siguientes cuentas de inversión:
- Cuentas individuales y conjuntas de no jubilación
- Roth, IRA tradicionales, SEP y rollover
- Confía
- Enlaces con cuentas externas para obtener más asesoramiento financiero
Betterment tiene un mínimo de cuenta de $ 0 y cobra una tarifa de administración del 0.25%
2. Wealthfront
Wealthfront es una plataforma financiera que le brinda asesoramiento sobre cómo administrar sus ahorros y le permite automatizar sus decisiones de inversión.
Toma investigación académica compleja, la destila y la implementa en el software de estrategia de inversión. En cierto modo, es mucho mejor que un humano porque sigue un régimen estricto de principios de inversión probados en el tiempo y estrategias probadas.
Con su herramienta de inversión pasiva, puede construir una cartera diversificada a nivel mundial que mantenga sus costos e impuestos bajos.
Al minimizar las tarifas, reducir sus impuestos y administrar sus riesgos, Wealthfront lo ayuda a maximizar sus rendimientos.
Wealthfront admite las siguientes cuentas de inversión:
- Cuentas individuales y conjuntas de no jubilación
- Roth, ira tradicional, roll-over y SEP
- Confía
- 529 planes de ahorro para la universidad
- Cuentas de efectivo
Wealthfront tiene un mínimo de cuenta de $ 500 y cobra una tarifa de administración del 0.25%. Si está interesado en registrarse, puede dirigirse a la Página de registro de Wealthfront.
3. Ellevest
La plataforma de inversión Ellevest está hecha principalmente para mujeres. La plataforma tiene como objetivo ayudar a las mujeres a comprender sus objetivos financieros para que puedan prepararse para su futuro. Ellevest tiene en cuenta la brecha salarial de género, los ingresos más bajos de por vida y la mayor esperanza de vida de las mujeres.
La plataforma tiene un mínimo de $ 0, pero cobra una tarifa de administración del 0.25%.
A pesar de que la plataforma se centra en las mujeres inversoras, sigue siendo una gran opción para cualquiera que busque una plataforma confiable que ayude a que su dinero crezca.
Ellevest lleva su dedicación al empoderamiento financiero femenino un paso más allá al permitir que las mujeres inviertan en otras mujeres. Con Impact Portfolios, puede invertir en empresas que son líderes femeninas o promover el avance de las mujeres.
Ellevest admite las siguientes cuentas de inversión:
- Cuentas personales imponibles
- Roth, ira tradicional, roll-over y SEP
Ellevest tiene un mínimo de cuenta de $ 0 y cobra una tarifa de administración del 0.25%. Si está interesado en registrarse, puede dirigirse a la Página de registro de Ellevest.
4. Swell
Swell tiene la visión de ayudar a los inversores como usted a ahorrar para el futuro mientras contribuye a las empresas que están marcando la diferencia en el mundo. Swell invierte exclusivamente con empresas que cotizan en bolsa que se encuentran en industrias en crecimiento dedicadas a resolver desafíos globales.
Cuando invierta con Swell, invertirá en industrias como:
- Energía renovable
- Tecnología verde
- Erradicación de enfermedades
- Agua limpia
- Cero residuos
- Vida saludable
Entonces, ¿cómo funciona? Primero, deberá decidir cómo se verá su cartera. Swell tiene una lista de compañías en las que invierten que puede navegar. Swell no ofrece fondos mutuos, por lo que tendrá una participación en cada compañía.
A continuación, decidirá en qué empresas e industrias le gustaría invertir. Después de eso, puede monitorear fácilmente sus inversiones a través de la plataforma de Swell. Luego puede sentarse y ver cómo sus inversiones crecen con el tiempo.
Swell admite las siguientes cuentas de inversión:
- Cuentas de no jubilación
- Roth, ira tradicional, roll-over y SEP
Swell tiene un mínimo de cuenta de $ 50 y cobra una tarifa de administración del 0.75%. Si está interesado en registrarse, diríjase a su sitio web para obtener más información.
5. SoFi Automated Investing
SoFi Automated Investing es una excelente opción para los inversores principiantes que buscan mantener sus costos bajos y prefieren poca intervención cuando se trata de sus inversiones.
SoFi está hecho para inversores primerizos que están aprendiendo las cuerdas de la inversión. El mínimo de la cuenta para la plataforma SoFi es de $ 100, y no hay una tarifa de administración de la que deba preocuparse.
SoFi le permite invertir en una amplia gama de fondos de bajo costo, sin embargo, sus tipos de cuenta pueden ser algo limitados. También le dan acceso a asesores financieros y consejeros profesionales si alguna vez necesita la opinión de un experto.
Si recién está comenzando, SoFi es un gran lugar para mojarse los pies, ya que es una de las plataformas de inversión más baratas que existen.
SoFi Automated Investing admite las siguientes cuentas de inversión:
- Cuentas individuales y conjuntas de no jubilación
- Roth, ira tradicional, roll-over y SEP
SoFi Automated Investing tiene un mínimo de cuenta de $ 100 y cobra una tarifa de administración del 0%. Si está interesado en registrarse, puede dirigirse a la Página de registro de SoFi.
6. Wealthsimple
Wealthsimple es otra plataforma que simplifica el proceso de inversión y facilita que los inversores primerizos comiencen a jugar con su dinero. La plataforma es fácil de usar y se especializa en inversiones socialmente responsables.
Al igual que Ellevest Impact Portfolios, Wealthsimple le permite poner su dinero en carteras de inversión socialmente responsables para que pueda invertir en empresas que están haciendo el bien en el mundo.
La plataforma también le brindará ayuda práctica de asesores reales cuando necesite la opinión de un experto.
El mínimo de la cuenta para Wealthsimple es de $ 0, sin embargo, las tarifas de administración de 0.40% -0.50% son un poco más altas que otras plataformas.
Wealthsimple suppolas siguientes cuentas de inversión:
- Cuentas personales y conjuntas imponibles
- Confía
- Custodia
Wealthsimple tiene un mínimo de cuenta de $ 0 y cobra una tarifa de administración de 0.4% -0.5%. Si está interesado en registrarse, puede dirigirse al Página de registro de Wealthsimple.
7. Servicios de Vanguard Personal Advisor
Vanguard es diferente del resto de los robo-advisors mencionados en esta lista, ya que se centra en aquellos que pueden cumplir con su alto saldo mínimo de $ 50,000.
Con un saldo mínimo tan alto y una comisión de gestión del 0,3%, esta plataforma está dirigida a personas que tienen un poco más de experiencia a la hora de invertir.
Vanguard es más una opción híbrida, ya que te ofrece lo mejor de ambos mundos. Le permite aprovechar su sofisticada herramienta de inversión automatizada al tiempo que le brinda acceso a asesores expertos cuando lo necesita.
Vanguard es uno de los jugadores más grandes en este espacio y es una gran opción si puede permitírselo.
Vanguard Personal Advisor Services admite las siguientes cuentas de inversión:
- Cuentas de no jubilación
- Roth, SEP, roll-over e IRA tradicionales
- Confía
Vanguard Personal Advisor Services tiene un mínimo de cuenta de $ 50,000 y cobra una tarifa de administración del 0.3%. Si está interesado en registrarse, puede dirigirse a la Página de registro de Vanguard.
Explore sus opciones de inversión
Hay muchos vehículos de inversión para que comiences a dejar que tu dinero crezca. Puede jugar en el mercado de valores, poner su dinero en bienes raíces o abrir una cuenta de ahorros con una tasa de interés alta.
Pero una de las mejores inversiones que puede hacer puede comenzar con uno de los robo-advisors mencionados anteriormente. Muchas de estas plataformas le permiten comenzar a invertir con cualquier cantidad de dinero. Regístrese en uno de estos servicios y comience a construir su cartera de inversiones.
