Análisis de Policygenius – ¿Es este corredor de seguros independiente legítimo?
Comprar cobertura de seguro, ya sea un seguro de vida, un seguro de salud, un seguro de automóvil o algo completamente diferente, puede ser estresante. Es por eso que encontrar el servicio adecuado para ayudarlo a guiarlo a través de él puede ser esencial.
Policygenius es un servicio que afirma eliminar el estrés de estar asegurado. Pero, ¿qué es Policygenius y cómo puede ayudarlo en su búsqueda de la compañía de seguros ideal? Este corredor de seguros independiente tiene como objetivo ayudarlo a encontrar las mejores tarifas, de manera fácil y rápida. La plataforma hace todo el trabajo por usted, buscando para descubrir varios planes diferentes de una amplia variedad de compañías de seguros.
La pregunta es, ¿puede Policygenius realmente hacer que estar asegurado sea tan simple? En esta revisión de Policygenius, echaremos un vistazo más de cerca a este corredor de seguros independiente para que pueda decidir si realmente vale la pena usarlo o no.
¿Listo? ¡Comencemos!
¿Qué es Policygenius?
Policygenius no es una compañía de seguros en sí misma, sino lo que se conoce como un «corredor de seguros independiente» o herramienta de agregación. Muestra a los compradores las pólizas de seguro de una miríada de compañías de seguros.
No proporciona pólizas de seguro en sí, ni las suscribe, sino que le da una buena idea de todas las pólizas de seguro que existen. De esa manera, sabrás con certeza si estás obteniendo las mejores ofertas.
El mayor beneficio de usar una herramienta de agregación como Policygenius es que puede comprar en un mercado de seguros en línea mucho más amplio. Si elige comprar con un agente de seguros o la mayoría de las otras compañías de seguros, rápidamente encontrará que hay limitaciones.
La mayoría de los agentes individuales solo pueden ofrecer seguro de vida, seguro comercial, seguro de automóvil o seguro de propietarios de vivienda de una compañía de seguros diferente. Ese no es el caso de Policygenius.
¿Quién es el propietario de Policygenius?
Policygenius es un mercado de seguros y no una compañía de seguros; debido a esto, no es propiedad de ninguna compañía de seguros individual, ni posee una.
En cambio, esta plataforma vende pólizas de seguro de múltiples compañías de seguros.
¿Cuánto tiempo lleva Policygenius en el negocio?
Policygenius fue fundada en 2014 por dos innovadores llamados Francois de Lame y Jennifer Fitzgerald.
Recaudó fondos de inversores como Norwest Venture Partners, Revolution Ventures, KKR & Co, MassMutual Ventures y otros donantes.
¿Cómo funciona Policygenius?
Policygenius ofrece varios tipos diferentes de cobertura de seguro, que incluyen:
- Seguro de propietarios de vivienda
- Seguro de inquilinos
- Seguro de vida (tanto pólizas de seguro de vida entera como pólizas de seguro de vida a término)
- Seguro para mascotas
- Seguro de robo de identidad
- Seguro de cuidados a largo plazo
- Seguro de viaje
- Seguro de auto
- Seguro de joyería
- Seguro de enfermedad
- Seguro de visión
- Seguro de discapacidad a corto plazo
- Seguro de discapacidad a largo plazo
Si se te ocurre, Policygenius probablemente lo ofrece.
Para comenzar, deberá ingresar cierta información básica, como su nombre, sexo, cumpleaños, código postal, ocupación y estado laboral. Se le harán algunas otras preguntas básicas que generalmente se usan para evaluar su elegibilidad para los productos de seguro, como las relacionadas con su salud general y el consumo de tabaco.
Por supuesto, estos solo se solicitan para ciertos tipos de seguro: las preguntas específicas que se le hagan dependerán del tipo de póliza que esté comprando y de sus propias necesidades de seguro.
Una vez que haya conectado toda la información requerida, se le asignará a cotizaciones de seguros personalizadas. Podrá hacer clic en las cotizaciones a través del sitio web de Policygenius y será redirigido a las páginas específicas de los proveedores de seguros.
Incluso puede filtrar sus resultados para que no tenga que mirar página tras página de cotizaciones de seguros. Puede conectar cosas como deducibles, límites de cobertura y más.
¿Cuánto cuesta Policygenius?
Policygenius es de uso totalmente gratuito. Obtiene su dinero de las compañías de seguros con las que solicita cada vez que compra y está aprobado para el seguro.
Entonces, ¿es más barato comprar un seguro a través de Policygenius? Pozo… Eso depende.
Las tarifas de los seguros están reguladas por la ley. Por lo tanto, ningún corredor, compañía o agente puede ofrecerle un descuento en una póliza.
Dicho esto, es probable que encuentre precios más bajos al comprar con Policygeni.porque se le presentará una selección más amplia de todas las cotizaciones potenciales que existen.
Seguridad de su informacion en Policygenius
Policygenius es una plataforma totalmente segura de usar. La compañía no vende su información personal.
Utiliza cookies y otras tecnologías para analizar el tráfico del sitio web y manejar la publicidad.
Sus datos se mantendrán seguros y no tendrá que preocuparse de que se vendan a proveedores externos. La información solo va a las compañías de seguros cuando esté listo para presentar una solicitud.
Servicio al cliente de Policygenius
Obtener un seguro puede ser un desafío, pero Policygenius lo hace más fácil. Hay soporte de chat en vivo que está disponible todos los días de 9 am a 6 pm (y hasta las 9 pm de lunes a viernes).
Si desea hablar con alguien sobre sus preguntas sobre el seguro, no tiene que preocuparse por las tácticas de ventas agresivas.
Esto se debe a que a los representantes de Policygenius se les paga por salario, no a través de comisiones. Están incentivados para ayudarte, no para vender un producto específico.
Pros y contras de Policygenius
Estas son algunas de las mayores ventajas, y desventajas, de usar Policygenius para comprar su próxima póliza de seguro.
Pro: Herramienta de chequeo de seguros
Policygenius tiene una característica única conocida como una herramienta de chequeo de seguros.
La herramienta hace alrededor de una docena de preguntas diferentes y le dará un plano de sus necesidades de seguro y las áreas que ha cubierto. Se le proporcionará una lista de tareas pendientes del seguro para que sepa qué pólizas debe contratar y con cuáles ya está listo.
Pro: Amplia variedad de compañías de seguros
Policygenius trabaja con muchas compañías de seguros diferentes, incluidas las siguientes:
- AIG
- Brighthouse Financial
- Banner Life
- John Hancock
- Liberty Mutual
- Mutual of Omaha
- Lincoln Financial Group
- Principal Financial Group
- Pacific Life
- Prudential
- Protective Life Insurance
- Savings Bank Mutual Life
- Transamerica
No se sentirá limitado en lo más mínimo cuando comience a comprar su próxima póliza de seguro.
Pro: Ahorra tiempo y dinero
Seamos realistas: todos estamos ocupados, y no todos tienen el tiempo o la libertad financiera para sentarse con un agente de seguros y obtener asesoramiento de seguros personalizado. Ahí es donde Policygenius puede ayudar.
A diferencia de trabajar con una compañía de seguros tradicional, podrá descubrir las mejores cotizaciones de todo el mercado de seguros. Recibirá sus cotizaciones en minutos para que no haya idas y venidas por teléfono, a través de la máquina de fax o en la oficina de un agente.
Obtendrá información imparcial, y es rápida.
Pro: Centro de Aprendizaje de Seguros de Vida
Policygenius incluso tiene un útil Centro de Aprendizaje de Seguros de Vida. Comprar un seguro puede ser complicado, pero el centro de aprendizaje ayuda a desglosar las cosas y responde algunas preguntas comunes que pueden surgir durante el proceso.
Contra: No es el mejor para el seguro de vida
Aunque Policygenius ofrece pólizas de seguro de vida, no es lo mejor si no estás totalmente sano (o joven). Si está comprando un seguro de vida y no está en el grupo ideal, es posible que desee comprar a través de un agente: Policygenius no siempre garantiza las tarifas más bajas.
No funciona con las compañías más «especializadas», por lo que si tiene una complicación de salud grave, como la diabetes, no obtendrá las mejores cotizaciones de seguro de vida.
Contra: Planes de negocios limitados
Muchos tipos de pólizas de seguro comercial son costosas: ya sea un seguro de automóvil o una póliza de seguro de vida que esté viendo, probablemente no obtendrá el mejor trato con Policygenius. Compre con las propias compañías de seguros reales, ya que el seguro comercial puede ser complicado.
Contra: Examen médico aún requerido
Algunas personas pueden optar por comprar con Policygenius porque asumen que el examen médico que es necesario para la mayoría de las pólizas de seguro de salud no será requerido con Policygenius.
Desafortunadamente, casi todas las compañías de seguros representadas por esta herramienta de agregación todavía requieren exámenes médicos. Lo siento, ¡todavía tienes que hacerlo!
¿Cómo se compara Policygenius con otros mercados de seguros?
Como probablemente haya recopilado al leer este análisis de Policygenius, esta es una plataforma que puede agilizar y simplificar una industria típicamente compleja. Sin embargo, no es el único que existe. Hay varios otros competidores de nicho que pueden ofrecer lo mismo. nivel de flexibilidad y una experiencia de usuario maravillosa en general.
The Zebra es uno de esos ejemplos. Le permite comparar rápidamente el seguro de hogar, el seguro de automóvil, el seguro de vida y las pólizas de seguro de inquilino. Sin embargo, es más limitado en sus ofertas: no le permite comprar cosas como discapacidad, joyas o seguro de visión como lo hace Policygenius.
Intensify es otra plataforma para usar. Tiene una interfaz atractiva y fácil de usar, pero también está limitada en los tipos de pólizas de seguro que puede comprar.
Ambas plataformas, al igual que Policygenius, son totalmente gratuitas. Entonces, si bien hay muchas otras opciones para ayudarlo en el proceso de solicitud de seguro, Policygenius parece ser el mejor en términos de la amplia gama de tipos de seguros y proveedores de seguros representados.
¿Es Policygenius confiable?
Policygenius es confiable. Este corredor de seguros independiente solo trabaja con compañías de seguros que tienen una calificación financiera A mínima. Hasta la fecha, la compañía ha colocado más de $ 45 mil millones en cobertura de seguro y tiene una excelente calificación en Trustpilot, TrustScore y otras plataformas de revisión.
Aunque Policygenius puede no ser la plataforma perfecta para todos, para muchas personas, es una herramienta útil cuando llega el momento de comprar un seguro.
¡Con suerte, nuestra revisión de Policygenius le ha dado una buena idea de si esta herramienta es adecuada para usted!
