Revisión del Protocolo Venus | Pedir prestado y prestar cripto

En esta revisión, veremos Venus.io, un mercado descentralizado para prestamistas y prestatarios con monedas estables sin fronteras. En particular, nos centraremos en las características clave de la plataforma, como la liquidez, las tasas de interés y la seguridad, entre otras cosas.

Acerca de Venus

El Protocolo Venus (Venus) es un sistema de mercado monetario basado en algoritmos construido para introducir préstamos integrales basados en finanzas descentralizadas (DeFi) y un sistema de crédito a binance Smart Chain (BSC).

Además, el mercado descentralizado de Venus para prestamistas y prestatarios permite monedas estables sin fronteras con un protocolo de mercado monetario inmutable directamente en la cadena.

El mercado monetario y la plataforma de stablecoin sintética fueron desarrollados por Swipe Wallet en 2021. Aunque está construido exclusivamente sobre la Binance Smart Chain, el diseño del protocolo se basa en Compound y MarkerDAO, que están integrados en la plataforma Venus, entregando las ventajas de ambos sistemas.

Además, el Protocolo Venus cuenta con su propio token de gobierno nativo (XVS), que proporciona a los miembros de la comunidad control sobre la gobernanza del protocolo. Los operadores pueden usar el token basado en BEP-20 para votar sobre cambios como la introducción de nuevos tipos de garantías, la modificación de parámetros y la coordinación del desarrollo de productos.

Los usuarios de la plataforma pueden aprovechar las siguientes características:

1. Tomar prestadas criptomonedas y stablecoins con sin verificación de crédito y con emisión rápida .
2. Suministrar criptomonedas y stablecoins y obtener un rendimiento porcentual anual flexible (APY) a cambio de suministrar liquidez al protocolo, que está garantizada por activos sobre-garantizados.
3. Usar su garantía dada para acuñar monedas estables (VAI) que se pueden gastar en más de 60 millones de plazas en todo el mundo utilizando la plataforma Swipe así como otras.
4. El protocolo es controlado por su propia moneda nativa, el Venus Token (XVS), que sirve como token de gobierno y está destinado a ser una distribución de lanzamiento justa para la comunidad.

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¿Por qué los criptoinversores usan Venus?

Venus Protocol ha entrado en el espacio con los comerciantes de criptomonedas en busca de plataformas digitales que proporcionen costos más baratos para los préstamos y tasas de interés más altas para los préstamos de activos descentralizados.

A través de Venus, los usuarios pueden utilizar sus activos de criptomonedas ofreciendo criptomonedas con exceso de garantía como garantía a la red, facilitando un entorno de préstamo seguro en el que el prestamista recibe un rendimiento porcentual anual compuesto (APY) pagado por bloque. En contraste, el prestatario paga intereses sobre la criptomoneda prestada.

En este caso, el protocolo establece estos tipos de interés mediante una curva de rendimiento, donde los tipos se automatizan en función de la demanda de un mercado determinado.

• Entre las muchas distinciones entre Venus y otros protocolos del mercado monetario está su capacidad para utilizar la garantía depositada no solo para pedir prestados otros activos, sino también para acuñar monedas estables sintéticas con posiciones sobre-garantizadas que salvaguardan el protocolo;
• En lugar de las monedas fiduciarias convencionales, las monedas estables sintéticas en Venus están respaldadas por criptoactivos;
• Venus hace uso de binance Smart Chain para realizar transacciones rápidas y de bajo costo, al tiempo que obtiene acceso a una gran red de tokens envueltos y liquidez;
• Los usuarios pueden proporcionar garantías digitales a cambio de un préstamo de hasta el 75% del valor total de sus activos digitales;
• Venus se ha desarrollado en la Cadena Inteligente Binance, lo que significa que no está controlada por una autoridad central y opera de manera transparente;
• La lista de criptomonedas aceptadas es extensa e incluye monedas conocidas como Venus (XVS), USD Coin, BNB, ETH, ADA, DOGE y muchas más criptomonedas y stablecoins prominentes.
• Venus también ha lanzado VAI, la primera stablecoin descentralizada del mundo, que está respaldada por criptoactivos, así como una lista de otras stablecoins.

Productos clave del mercado de Venus

Hay cuatro características principales del Protocolo Venus, que se discutirá en mayor profundidad a continuación:

1. Suministro de activos;
2. Activos prestatarios;
3. Stablecoins sintéticas;
4. Gobierno de Venus.

1. Suministro de activos

Usando la plataforma, puede ganar intereses sobre sus activos. Los fondos retenidos dentro del protocolo pueden obtener rendimientos porcentuales anuales (APY) dependiendo del uso de la curva de rendimiento del mercado particular en el que participan.

• Una parte del bloque gana intereses, que pueden usarse como garantía para pedir prestados activos o acuñar monedas estables.
• Al suministrar criptoactivos a Venus, los usuarios pueden participar como prestamistas sin dejar de conservar la seguridad de la garantía en el protocolo.
• Dado que todos los activos de los usuarios se agrupan en contratos inteligentes, puede retirar su suministro en cualquier momento, siempre que el saldo del protocolo sea positivo.
• Los usuarios que proporcionen su criptomoneda o activo digital a Venus obtendrán un vToken, como vBTC, que es el único token que se puede usar para canjear la garantía subyacente que han proporcionado.
• Los usuarios del protocolo Venus pueden tokenizar sus activos utilizando Binance Smart Chain y obtener vTokens portátiles, que pueden usar para mover sus activos al almacenamiento en frío, transferirlos a otros usuarios o una variedad de otras cosas.

2. Pedir prestado a pedido

Los usuarios del protocolo Venus pueden acceder a liquidez instantánea utilizando su garantía vToken para pedir prestado del Protocolo Venus rápidamente, sin incurrir en ninguna tarifa comercial o deslizamiento, y todo tiene lugar directamente en la cadena.

Además, Venus le proporciona liquidez bajo demanda que es accesible en cualquier parte del mundo. Para tomar prestada cualquiera de las criptomonedas, monedas estables o activos digitales compatibles de Venus, los usuarios deben proporcionar una garantía bloqueada por el protocolo.

Una característica útil de Venus es que permite a los clientes pedir prestados activos sin la necesidad de proporcionar información crediticia, lo cual es beneficioso porque proporciona un nuevo comienzo para el dominio descentralizado. Al mismo tiempo, el concepto de garantía excesiva sirve como una capa adicional de protección mejorada en lugar de una restricción o obstáculo.

Pedir prestado hasta 75% del valor de la garantía de estos activos requiere una garantía excesiva. El protocolo establece los ratios de garantía, que luego son gestionados por el proceso de gobernanza. A continuación, puede pedir prestado contra estos activos dependiendo de su relación de garantía, que oscila entre el 40% y el 75%.

Considere el siguiente escenario: si Bitcoin tiene un valor colateral del 75%, esto implica que puede pedir prestado hasta el 75% del valor de su Bitcoin. Por lo tanto, si un usuario suministra el protocolo Venus con $ 100,000 en BTC, puede pedir prestado hasta el 75% de la cantidad.

Un evento de liquidación puede ocurrir si el valor de la garantía de un usuario cae por debajo del 75%, o cualquiera que sea el porcentaje de la relación de garantía de un activo.

• No se requieren pagos mensuales, y a los usuarios se les cobrará una tasa de interés compuesta por cada bloque;
• Para que el usuario devuelva la garantía, debe devolver su saldo original y los intereses devengados al protocolo;
• La curva de rendimiento del contrato determina las tasas de interés del mercado, mientras que el uso del mercado determina la tasa de interés para ese mercado.

Liquidaciones

La liquidación de la garantía de un usuario puede ocurrir si cae por debajo de los criterios necesarios para el lado del préstamo o stablecoin del mercado. Estas liquidaciones están sujetas a un cargo de liquidación y deben completarse para cumplir con las obligaciones pendientes.

Finalmente, el usuario recibe cualquier garantía sobrante si la hubiera. Cuando se liquida una posición garantizada, un liquidador puede ganar financieramente.

3. Stablecoins sintéticas

El Sistema Venus permitirá a los usuarios acuñar VAI (VAI), una stablecoin sintética vinculada al precio de $ 1 dólar estadounidense (USD), utilizando los vTokens de la garantía subyacente que ya proporcionaron al protocolo.

• Es posible que los usuarios pidan prestado hasta la mitad de su valor colateral restante de vTokens para acuñar VAI.
• El Protocolo Venus permite la creación de stablecoins sintéticas a través de la Gobernanza. VAI será la stablecoin predeterminada del protocolo, acuñada a partir de garantías ya comprometidas en Venus.
• Estas monedas estables estarán desprovistas de curvas de rendimiento que definan sus tasas de interés, que se conocen como tarifas de estabilidad en otros protocolos. El mecanismo de Gobernanza del Protocolo Venus establecerá las tasas de interés.
• Las stablecoins sintéticas se crean suministrando y bloqueando una sola criptomoneda o una canasta de criptomonedas.
• Los usuarios pueden intercambiar vUSD por otros activos utilizando la plataforma Swipe Wallet, y es convertible a todos los activos compatibles, incluido el USD, que se puede canjear inmediatamente a la cuenta bancaria de un usuario verificado.

4. Gobierno de Venus

El protocolo ha sido construido para permitir la gobernanza comunitaria en su base. Dado que no hay pre-minas para el equipo de Venus, los desarrolladores y fundadores aseguran que el protocolo será controlado por personas que eligen extraer Tokens de Venus.

La creación de una propuesta requiere dos cosas:

1. El proponente necesitará 300.000 XVS.
2. La propuesta debe alcanzar un quórum de al menos 600.000 XVS para que sea aceptado.

Los siguientes son ejemplos de las características de gobierno de Venus:

• Adaptar los tipos de interés variables para reflejar los cambios en todos los mercados;
• Expansión del protocolo con la adición de criptomonedas adicionales o stablecoins;
• Delegar planes de distribución de asignaciones de reservas de protocolo;
• Votación sobre mejoras de protocolo y cambios propuestos;
• Establecer tasas de interés fijas para stablecoins sintéticas.

Token venus (XVS)

El Token Venus (XVS) rige el Protocolo Venus y está diseñado para ser una criptomoneda de «lanzamiento justo».

Hay dos formas de ganar XVS, ya que no hay fundadores, equipo o asignación de desarrollo:

1. A través de Binance LaunchPool.
2. Dotar de liquidez al protocolo.

• Un total de 20% de suministro de 30,000,000 XVS estará dedicado al proyecto Binance LaunchPool, donde los usuarios podrán extraer estos tokens, con 1% de la oferta total de XVS reservado para subvenciones al ecosistema Binance Smart Chain.
• XVS se distribuye por minería de liquidez, con 05F ir a los prestatarios, 05F a los proveedores, y 30% a los acuñadores de stablecoins.

vTokens

Cuando se proporciona una garantía, el protocolo genera activos vinculados conocidos como vTokens. Estos vTokens reflejan la unidad de la garantía proporcionada y pueden utilizarse como mecanismo de redención. La votación es realizada por los titulares de Tokens Venus, que generan y administran vTokens a través de procesos de gobernanza.

Tarifas de Venus

Venus no tiene una estructura de tarifas establecida ya que el monto de cada transacción varía según el intercambio, la demanda y otras variables.

Las tasas de interés cobradas por los préstamos se determinan de manera similar, ya que cambian en respuesta a las condiciones del mercado y pueden proporcionar varios rendimientos en diferentes momentos en el tiempo.

¿Es seguro Venus?

El gobierno de la Red Venus es democrático y totalmente descentralizado, al igual que el funcionamiento de la red misma. Como se dijo anteriormente, la sobre-colateralización inherente de los préstamos sirve como una forma de seguridad con cada parte del bloque de un libro mayor.

Además, el Estándar BEP-20 se aplica a todo el Protocolo Venus, mientras que el Venus en sí está licenciado y es de código abierto bajo la Licencia MIT.

Los intentos de manipulación del mercado se evitan mediante el uso de oráculos de alimentación de precios, como los de Chainlink, que ofrecen datos de precios confiables con los que no se puede interferir.

En septiembre de 2021, atacantes anónimos intentaron para hackear Venus y robar 3,7 millones de fondos XVS. Sin embargo, a través del guardián de la gobernanza, el equipo de Venus pudo evitar que se implementara esta propuesta, un mecanismo de seguridad que solo se usa en emergencias. En particular, la seguridad y la estabilidad de Venus se ven amenazadas inmediatamente cuando un atacante intenta obtener el control del protocolo mediante soborno, conocido como VIP42.

Por lo tanto, el equipo de Venus tiene la intención de proponer una organización autónoma descentralizada (DAO) más segura para Venus en el futuro, y esperan discutirlo con los principales proyectos DeFi y las comunidades de Venus. Por el momento, Venus empleará a su guardián para proteger a sus usuarios de cualquier VIP absurdo o peligroso.

Anteriormente, el El protocolo perdió alrededor de 77 millones de dólares sin restricciones de desviación en los oráculos debido a las fluctuaciones salvajes del mercado.

Sin embargo, desde entonces, el equipo de Venus ha estado tomando medidas para proporcionar la mejor gestión de riesgos posible, incluida la contratación y el establecimiento de un comité de riesgos independiente que llevará a cabo una revisión continua del Protocolo, que incluye:

• Menores factores colaterales;
• Propuestas Multisig;
• Establecer un comité de riesgos independiente para hacer un análisis continuo (Consejo Venus);
• Bloquear el sistema OTC y mejorar el control de riesgos;
• Encuestas comunitarias;
• Terminar todas las relaciones con terceros hasta la revisión de la nueva administración.

Apoyo al cliente

El equipo de Venus es receptivo en una variedad de plataformas, y la comunidad activa también puede ayudar a los nuevos usuarios a navegar por los numerosos dominios.

Puede descubrir más sobre el protocolo y su equipo de desarrollo en sus plataformas de red, tales como:

• Telegram;
• Github;
• Twitter;
• Medium.

Pros y contras
Pros

• Todos los activos del Protocolo Venus están sujetos al estándar BEP-20;
• Los usuarios pueden ganar APY sobre los fondos mantenidos dentro del protocolo dependiendo de la demanda del mercado de un activo;
• Los usuarios pueden tokenizar sus activos en Binance Smart Chain y recibir vTokens portátiles;
• Obtenga acceso a liquidez instantánea a nivel mundial;
• Sin verificaciones de crédito;
• Transacciones competitivas y seguras.

Contras

• Actualmente no hay ninguna aplicación móvil disponible para dispositivos Android o iOS;
• Problemas anteriores con fluctuaciones de liquidez;
• Cuando se trata de volúmenes muy grandes, una arquitectura sobre-colateralizada puede ser restrictiva.

Reflexiones finales

El Protocolo Venus ha sido creado para proporcionar a los usuarios de la plataforma un mercado descentralizado y seguro donde pueden aceptar préstamos, cobrar intereses y acuñar monedas estables sintéticas.

Los usuarios pueden depositar una variedad de criptomonedas o activos digitales compatibles en la plataforma, que se pueden usar como garantía para préstamos, proporcionar liquidez y ganar un APY. Además, la plataforma digital para el comercio de activos digitales descentralizados permite transacciones rápidas, seguras y económicas.

Venus proporciona una solución escalable en el mercado monetario, produciendo un token de gobierno controlado por la comunidad llamado XVS. El token XVS se dispersa a través de un proceso de lanzamiento justo sin asignaciones de fundadores y equipos y está respaldado por una organización bien financiada.

Con todo, el objetivo principal de la red Venus es proporcionar un mercado más seguro y saludable para los usuarios de protocolos. El objetivo del equipo es crear una plataforma más confiable para transacciones como la extracción de préstamos agregados y la obtención de intereses, y actualmente es uno de los varios protocolos que se están desarrollando para abordar los desafíos en DeFi.

Preguntas frecuentes sobre Venus

¿Qué es el Protocolo Venus?

El Protocolo Venus proporciona un protocolo algorítmico integral del mercado monetario en la cadena inteligente de Binance para prestar y pedir prestados activos digitales. Permite transacciones rápidas y de bajo costo al tiempo que da acceso a una gran red de tokens envueltos y liquidez en la plataforma descentralizada.

¿Qué es el token de Venus (XVS)?

El Token venus (XVS), que rige el Protocolo Venus, está destinado a ser una criptomoneda de «lanzamiento justo» que está descentralizada. Los usuarios pueden comprar el token XVS intercambiándolos en el mercado o extrayéndolos en la plataforma. XVS puede ser acuñado para servir como garantía para préstamos, y también puede ser intercambiado por otras monedas estables.

¿Es seguro Venus?

Debido a su arquitectura subyacente, el protocolo Venus garantiza un funcionamiento confiable debido a los préstamos con garantías excesivas y otras verificaciones de seguridad de terceros. Además, el estándar BEP-20 se aplica a todos los activos del Protocolo Venus que permanecen totalmente descentralizados como un protocolo de mercado monetario inmutable directamente en la cadena mientras están licenciados y de código abierto bajo la Licencia MIT.

¿Venus es escalable?

Dado que Venus se basa en binance Smart Chain, es altamente escalable y proporciona transacciones rápidas, eficientes y competitivas en un entorno seguro.