Revisión de SeedInvest – ¿Es realmente seguro para su dinero?

Invertir en startups se ha convertido en una opción muy popular en la actualidad, y no tienes que ser un inversor profesional para empezar. Todos los días, los inversores que desean invertir en nuevas empresas ahora tienen acceso a través de la plataforma de crowdfunding de capital, SeedInvest. También es un lugar para que las nuevas empresas encuentren dólares potenciales para recaudar capital.

La pregunta es, ¿realmente tiene sentido que los inversores aprovechen esta plataforma de inversión para encontrar empresas de nueva creación sólidas? Eso es lo que vamos a decidir. Le proporcionaremos un desglose detallado de todo lo que ofrece esta plataforma en esta revisión de SeedInvest. ¡Comencemos!

¿Qué es SeedInvest?

Fundada por Ryan Feit y James Han, SeedInvest es una plataforma de crowdfunding de capital privado. Permite a los inversores individuales invertir en startups previamente examinadas.

Los patrocinadores en el crowdfunding de capital no solo son partidarios, sino también inversores que reciben una participación de propiedad en lo que recauda la empresa. Por lo general, debe ser lo que se llama un «inversionista acreditado» para aprovechar estas oportunidades de inversión.

Este estatus acreditado se obtiene generalmente al tener un patrimonio neto de más de un millón de dólares (excluye el valor de la residencia principal) o tiene un ingreso de más de $ 200k en los últimos dos años. Esto básicamente significa que los inversores acreditados son individuos ricos.

Sin embargo, SeedInvest fue el primer crowdfunder de capital en permitir que las personas que no tienen que ser inversores acreditados inviertan en nuevas empresas que se encuentran en su mercado público. Eso permite que muchos más inversores interesados en oportunidades de inversión inicial participen utilizando la plataforma SeedInvest.

SeedInvest conecta a las empresas tanto con inversores acreditados como con inversores no acreditados, lo que proporciona una base más amplia.

La compañía tiene un proceso de investigación más exclusivo para las empresas que desean realizar inversiones utilizando su plataforma. La plataforma SeedInvest está destinada solo a la recaudación de fondos empresariales.

Solo alrededor del 1% de las empresas que han solicitado en la plataforma han sido aprobadas hasta ahora. Eso significa que está obteniendo nuevas empresas altamente examinadas para elegir.

Plataforma líder de Equity Crowdfunding

Más de 230 empresas han utilizado la plataforma de inversión para recaudar fondos y hay alrededor de 500.000 inversores. Hay compañías en muchas industrias diferentes, como bienes raíces, tecnología y más, por lo que puede construir una cartera diversificada.

Características de SeedInvest

Ahora que hemos aprendido más sobre los antecedentes de SeedInvest, echemos un vistazo más de cerca a las características de esta plataforma. A continuación, discutiremos los tipos de cuenta de SeedInvest, el monto mínimo de inversión, las tarifas de los inversores, los requisitos, las opciones de diversificación, los métodos de pago y los términos de inversión.

Tipos de cuenta

• Individual
• Entidad corporativa
• Confianza

Inversión mínima

• $ 500 a $ 10,000 o puede invertir tan poco como $ 200 por empresa (cuenta de inversión automática)

Comisión del inversor

• 2% de tarifa de procesamiento única por inversión, hasta $ 300
• Esta tarifa se devuelve si la empresa no cumple con su objetivo de recaudación de fondos.

Requisitos del inversor

• Reg CF – Estos están abiertos a inversores acreditados y no acreditados
• Reg A + – estos están abiertos a inversores acreditados y no acreditados
• Red D – Estos están abiertos solo a inversores acreditados

Opciones para la diversificación

• Puede invertir en hasta 25 empresas utilizando Auto Invest a $ 200 por empresa

Métodos de pago

• Tarjeta de débito; Se puede utilizar para inversiones de $ 2,500 o menos
• Cuenta de cheques de Estados Unidos
• Transferencia bancaria

Plazo de inversión

Cómo financiar inversiones en SeedInvest

Puede financiar sus inversiones en SeedInvest utilizando los siguientes tres métodos:

• Tarjeta de débito (inversiones de $2,500 o menos)
• Cuenta de cheques de Estados Unidos
• Transferencia bancaria

Además, el método de pago debe coincidir con el tipo de inversor. Por ejemplo, si usted es un inversionista individual, entonces debe ser una cuenta personal que se use para financiar la inversión.

Las tarjetas de crédito se consideran operaciones con margen y, por lo tanto, no se aceptan como método de pago para invertir.

Al usar una cuenta de cheques, SeedInvest realiza una prueba de centavos inicialmente. Eso significa que SeedInvest deposita una pequeña cantidad en la cuenta para verificación.

Las tarjetas de débito se cobran $ 0.25 cuando se usan para financiar una inversión. El importe se devuelve una vez verificado.

Servicios de SeedInvest

Inversión en startups

Los inversores no acreditados y los inversores acreditados pueden encontrar empresas que están tratando de recaudar capital en SeedInvest. Entonces, si tiene ciertas compañías que desea financiar como parte de su estrategia de inversión, tiene la capacidad de hacerlo.

Es importante tener en cuenta que hay algunas oportunidades de inversión inicial que solo los inversores acreditados pueden aprovechar.

Revisar empresas es muy fácil de hacer usando la interfaz de usuario de SeedInvest. Puede ver información útil como cuánto dinero han recaudado hasta ahora, la inversión mínima requerida, el límite de valoración y más.

Inversión automática

Si prefiere no elegir inversiones y reequilibrar sus carteras, pueden utilizar la inversión automatizada de SeedInvest. Con una cuenta de inversión automática, se crea una cartera diversificada de empresas para usted.

Para abrir una cuenta de inversión automática, debe tener al menos $ 1,000 y un mínimo de $ 200 por cada inversión. Hay una tarifa de procesamiento del 2% por cada inversión que la compañía completa por usted. Puedes invertir en hasta 25 empresas.

La cuenta de inversión automática de SeedInvest cuenta con lo siguiente:

• Diversificación – Puede construir una cartera diversificada con una startup que invierta en una variedad de industrias como tecnología, bienes raíces, comercio electrónico, etc.
• Control – SeedInvest recomienda inversiones de inicio en empresas que tengan un plazo mínimo de cinco años. Sin embargo, puede optar por no participar en oportunidades que no le interesen, agregar o retirar fondos o reiniciar como desee.
• Debida diligencia – Las empresas que llegan a SeedInvest deben someterse a un extenso proceso de investigación. Por lo tanto, las únicas empresas que completan con éxito su proceso tienen menos ganas de convertirse en inversiones de alto riesgo.

SeedInvest Startups

Las empresas de nueva creación en varias etapas podrían buscar inversiones utilizando la plataforma de SeedInvest. Eso significa todo, desde la etapa inicial (llamada «rondas semilla«) hasta aquellas que se encuentran en rondas de financiamiento de riesgo más estándar como las rondas de Serie A, Puente y Crecimiento.

Cuando inviertes en una empresa que se encuentra en su etapa anterior, generalmente son más riesgosas. La desventaja es que también hay más potencial para un mayor rendimiento a largo plazo.

Calificaciones de las startups de SeedInvest

SeedInvest es flexible con los tipos de personas que pueden invertir en su plataforma. Para las startups que quieren estar en su plataforma, las cosas se vuelven un poco más rígidas.

Para las startups que deseen solicitar la recaudación de fondos en línea a través de SeedInvest, deben cumplir con los siguientes requisitos:

• Tener un prototipo o producto mínimo viable
• Un mínimo de dos miembros del equipo a tiempo completo
• Prueba de concepto (puede incluir asociaciones o tracción del cliente)
• El negocio debe estar incorporado en los Estados Unidos

Como parte del proceso diligente de SeedInvest, revisan los elementos que incluyen lo siguiente:

• Estrategia de crecimiento
• Problema/ineficiencia que se está abordando
• Descripción general del producto o servicio, etapa de desarrollo, hitos anticipados
• Tracción demostrada, como contratos firmados, órdenes de compra, etc.
• Propiedad intelectual
• Finanzas históricas
• Oportunidades de salida
• Mercado direccionable
• Panorama competitivo
• Comprobaciones de referencias
• Proyectos financieros

Esta lista solo le da una idea de la diligencia debida que SeedInvest ejecuta en startups interesadas en recaudar capital privado en su plataforma. No es de extrañar que la mayoría de las empresas no lo logren.

Opciones para recaudar capital

Hay tres opciones diferentes de recaudación de fondos que están disponibles para las nuevas empresas que deseen participar. A continuación, echaremos un vistazo a cada opción.

Solo acreditado

• $500,000 a la cantidad de aumento ilimitado
• Dos meses para reunir capital
• Solo un inversor acreditado puede participar en estas inversiones

En paralelo

• Monto de aumento de $250,000 a $3 millones
• 2,5 meses para reunir capital
• Acepta fondos de inversores acreditados, inversores no acreditados y todos los clientes

Mini-IPO

• Hasta $50 millones de monto de aumento
• 3 meses para recaudar capital y aceptar fondos de inversores acreditados, inversores no acreditados y todos los clientes

¿Qué tan seguro esta su dinero con SeedInvest?

Invertir en empresas en etapa inicial es arriesgado. Aunque SeedInvest tiene un riguroso proceso de diligencia debida, no hay forma de garantizar que verá un retorno de su inversión.

En realidad, es posible que ni siquiera recupere su inversión original. Los fondos invertidos utilizando la tecnología SeedInvest no están asegurados por la FDIC o SIPC.

Además, debe tener en cuenta que las inversiones de capital privado no son muy líquidas. No puede vender sus acciones en un mercado público como la bolsa de valores.

SeedInvest recomienda que las personas mantengan sus inversiones durante un mínimo de cinco años.

Además, es posible que no reciba ingresos durante su período de tenencia o al final de su período de inversión. Si una empresa fracasa, entonces puede perder toda su inversión

Una empresa exitosa también podría significar que su posición se diluya con futuras rondas de financiación.

La conclusión es que si tiene una tolerancia al bajo riesgo, no es probable que sus estrategias de inversión incluyan este tipo de inversiones.

¿Quién debe usar SeedInvest?

Las personas que invierten en startups que se encuentran en SeedInvest deben comprender los riesgos que están involucrados. Por ejemplo, deben ser conscientes de que sus inversiones deberían perderse por completo dependiendo de lo que suceda con el comienzo.

También debe ser el tipo de persona que quiere tomar el control de su cartera y sentirse cómodo con la naturaleza de cómo funcionan las startups.

Ventajas de SeedInvest

• SeedInvest está disponible para inversores no acreditados para que más personas puedan participar
• La tasa interna no realizada de rendimiento de las inversiones de SeedInvest en promedio es del 17,4% según SeedInvest; Eso es en comparación con otros fondos de riesgo que devuelven un 11,7%

Desventajas de SeedInvest

• Hay muchos riesgos que están involucrados con las inversiones de inicio
• Si eres una startup que desea recaudar dinero en su plataforma, sus tarifas son altas

Costo de la cuenta en SeedInvest

Los costos de SeedInvest incluyen tarifas de inversionista para inversionistas y tarifas de inicio para startups. Echemos un vistazo más de cerca a lo que implican estas tarifas.

Honorarios del inversor

El crowdfunding de capital implica invertir, lo que lo hace muy diferente de las plataformas de crowdfunding basadas en donaciones o recompensas. Está mucho más estrictamente regulado.

Si abre una cuenta de SeedInvest, pagará una tarifa de procesamiento del 2% por inversión. Esta tarifa de inversión puede ser de un máximo de $ 300. Si la compañía no alcanza su objetivo de recaudación de fondos, se devuelve la tarifa.

Tarifas de inicio

Si usted es una startup que lo logra a través de la debida diligencia de SeedInvest, aquí están las tarifas a las que puede estar sujeto:

Tarifa de colocación

Las startups aceptadas deben colocar el 7.5% de lo que su empresa recauda en inversión como la tarifa de colocación.

Comisión de equidad

El 5% de lo que su empresa recauda en SeedInvest se recauda como la comisión de capital. Si no logra recaudar suficiente dinero, entonces no se le cobra esta tarifa.

Se reembolsarán hasta $ 3,000 en honorarios de contabilidad con el lanzamiento de una campaña.

SeedInvest: ¿Qué tal se comporta?

Apertura de cuenta

Para abrir una cuenta con SeedInvest, debe ir a su sitio web. El proceso de apertura de cuentas tomará más tiempo que otros tipos de inversiones, ya que se encuentra en una industria fuertemente regulada.

Deberá verificar su identidad y estado de ciudadanía cargando varios documentos diferentes. Al configurar la cuenta, puede ser un individuo, fideicomiso o corporación.

Dado que se requiere una revisión manual en este proceso, puede tomar de uno a dos días para que reciba una aprobación de la solicitud.

Si usted es una startup que desea recaudar dinero de inversión en la plataforma de SeedInvest, debe crear una cuenta personal y agregar los detalles de su negocio al perfil.

Asegúrese de que su empresa haya realizado su propia diligencia debida para prepararse para el extenso examen de SeedInvest. De lo contrario, ni siquiera debe intentar postularse, ya que solo alrededor del 1% de las nuevas empresas superan ese proceso.

En general, tanto en el lado del inversor como en el de la startup, abrir una cuenta en SeedInvest es sencillo. Tendrá que tener un poco de paciencia mientras espera una respuesta, pero eso es de esperar en el ámbito del crowdfunding de capital.

Facilidad de uso

Una vez que hayas creado tu cuenta. Se necesita un mater de minutos para empezar a invertir utilizando SeedInvest.

Todo lo que tiene que hacer es iniciar sesión con su nombre, número de Seguro Social, responder un par de preguntas y puede comenzar a navegar por sus diferentes startups.

Sin embargo, los empresarios que quieran recaudar dinero en la plataforma tendrán que saltar a través de algunos aros. Cumplir con sus requisitos mínimos, como tener al menos dos miembros del equipo a tiempo completo, tener una prueba de concepto, como mínimo un producto o prototipo viable, etc. son puntos de partida.

Transparencia

SeedInvest tiene una faq en su sitio web que detalla claramente todos sus términos y condiciones. Todas las tarifas de inversión que se cobran como también se describe explícitamente.

No debería haber sorpresas en las tarifas, independientemente de si usted es un inversor que quiere invertir en una de sus startups o una startup que está aprovechando la plataforma para buscar inversión.

Servicio al cliente

No hay un número de teléfono público o una dirección de correo electrónico que aparezca en el sitio web de SeedInvest. Sin embargo, tienen un cuadro de chat en vivo disponible en algunas páginas.

Dicho esto, no es exactamente fácil obtener ayuda si tiene una pregunta o inquietud.

Si tiene preguntas sobre los diferentes tipos de ofertas, regulaciones de crowdfunding, etc. SeedInvest tiene muchas guías diferentes que podrían ayudar.

Navegando por las Startups

Si está considerando una inversión en una startup, SeedInvest le facilita mucho la navegación por las empresas disponibles en su plataforma.

La información detallada incluye el tipo de ronda de financiación en la que se encuentran, cuánto se busca recaudar el dinero, cuántos días quedan en su campaña y los requisitos mínimos de inversión.

No proporcionan asesoramiento de inversión, pero debe tener todo lo que necesita para tomar una decisión informada.

¿Son confiables?

El Better Business Bureau es un gran recurso para averiguar qué tan confiable es una empresa. Tenga en cuenta que las calificaciones encontradas allí no son una garantía de que la empresa sea confiable.

Sin embargo, actualmente, SeedInvest no tiene una página disponible en su sitio web. Es importante tener en cuenta que no hay demandas o escándalos importantes que formen parte del registro de SeedInvest.

Para terminar

Los inversores ángeles y el capital de riesgo son excelentes fuentes para recaudar dinero de inversión para nuevas empresas. Sin embargo, muchas startups no tienen acceso a la inversión ángel o a los capitalistas de riesgo para lanzar la inversión.

Luego tienes a esas personas normales que desean invertir en startups. La mayoría de las inversiones en este espacio no están disponibles para estos inversores.

¡Ahí es donde entra SeedInvest para salvar el día! Si está buscando una forma accesible de invertir en nuevas empresas, ¡pruebe SeedInvest!