Staking de criptomonedas  | Dónde hacer staking de ADA, XTZ, DOT, ALGO, ETH

Este artículo se centrará en el mecanismo de consenso de Prueba de Participación (PoS) y cómo los inversores de blockchain pueden beneficiarse haciendo staking sus monedas. En las próximas secciones, definiremos y destacaremos los diversos modelos de stakings, algunas monedas que utilizan estacas junto con sus retornos de inversión (ROI) y algunos de los principales proveedores de stakings como servicio.

Introducción

Cuando Bitcoin se lanzó en 2009, introdujo el concepto de libro mayor distribuido conocido como blockchain. El libro mayor distribuido era el ingrediente faltante que haría realidad las monedas digitales.

La idea detrás del libro mayor distribuido es tener copias de la cadena de bloques en poder de múltiples computadoras (llamadas nodos) en diferentes ubicaciones. Es un sistema en el que una mayoría simple de los nodos pueden votar sobre lo que entra en el libro mayor. Cada vez que hay un conflicto entre las copias del libro mayor, la versión en poder de la mayoría de los nodos se convierte en la versión «verdadera».

En esencia, los nodos tienen que llegar a un acuerdo o un consenso de la verdadera versión del libro mayor.

El proceso a través del cual se alcanza el consenso varía entre varios proyectos y redes. Por ejemplo, Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH) utilizan el consenso de Prueba de Trabajo (PoW), mientras que EOS y Cardano (ADA) usan la Prueba de Participación (PoS). En esta guía definitiva sobre el staking de criptomonedas, nos centraremos en este último consenso.

¿Qué es el staking de criptomonedas?

El staking de criptomonedas es el proceso de bloquear una parte de sus activos para calificar para ganar recompensas de staking (intereses), participar en el gobierno y verificar las transacciones dentro de una determinada red descentralizada. De alguna manera, esto es similar a cómo funciona una empresa tradicional. Los accionistas tienen participaciones dentro de una empresa, lo que les da derecho a votar en la gestión y dirección de una empresa. Las recompensas de staking pueden variar del 5% al 30% APR dependiendo de la moneda que se esté haciendo staking.

El staking es una forma de incentivar el buen comportamiento dentro de la red blockchain. Si un staker actúa de una manera que es contraria a las políticas comunitarias, corre el riesgo de perder sus activos stakeds.

El staking se puede hacer a través de varios métodos: individualmente, dentro de un grupo o utilizando un delegado. Las políticas de staking de cada red determinan la eficacia de cualquiera de estos métodos de staking. Como discutiremos más adelante en este artículo, hay varios modelos de estaca, y algunos son similares a los tres métodos descritos aquí, mientras que otros permiten el uso de más de uno o todos los métodos de estaca.

Prueba de participación vs. prueba de trabajo

En la sección introductoria anterior, mencionamos que Bitcoin utiliza un mecanismo de consenso de Prueba de Trabajo (PoW). Ethereum, la segunda red blockchain más grande después de Bitcoin en términos de capitalización de mercado, actualmente usa PoW. Sin embargo, los desarrolladores principales de Ethereum están trabajando actualmente en una actualización central que verá a Ethereum migrar de PoW a Proof of Stake (PoS).

Y no es solo Ethereum. Varios otros proyectos que se lanzan hoy también están evitando PoW para PoS, lo que plantea la pregunta: ¿es PoS mejor que PoW? ¿Cómo se comparan los dos mecanismos de consenso?

Seguridad

En términos de seguridad, las redes PoW han demostrado ser una bolsa mixta. Por un lado, las principales redes como Bitcoin, Litecoin y Ethereum son extremadamente seguras. Esto se debe a que han acumulado una tasa de hash sustancial que no es económicamente viable para una parte maliciosa atacar estas redes. La tasa de hash es una medida de la cantidad de potencia de cálculo que los mineros dentro de la red están contribuyendo a mantener la red segura.

Desafortunadamente, las redes más pequeñas que usan PoW son propensas a los infames ataques del 51 %. Ethereum Classic es una de esas redes que fue atacada tres veces en agosto de 2020. En estos ataques, una parte maliciosa acumula al menos el 51% de la tasa de hash de la red, lo que significa que puede controlar la generación de bloques.

Las redes PoS no tienen que preocuparse por el 51% de los ataques. Esto no significa que no puedan suceder. Solo significa que, al igual que las redes PoW bien establecidas, las redes PoS son casi inmunes a estos ataques. Dado que todos los nodos dentro de la red PoS tienen que el staking una cantidad mínima de monedas o tokens nativos, será una tontería tratar de poner en peligro el valor de su inversión.

Escalabilidad

La escalabilidad es la capacidad de una red para aumentar su capacidad para manejar más transacciones por segundo. Esta es una falla particular para las redes PoW como Bitcoin y Ethereum. Estas redes solo pueden procesar cinco y quince transacciones por segundo, respectivamente.

PoS, por otro lado, es mucho más escalable. Por ejemplo, si Ethereum finalmente se actualiza a la versión 2.0, procesará hasta 10,000 transacciones por segundo (TPS). EOS, otra popular red PoS, puede procesar cerca de 4.000 TPS. Estas cifras son varias veces más altas en comparación con sus contrapartes PoW.

Impacto ambiental

Hay un debate en curso sobre el impacto ambiental de la minería de monedas PoW como Bitcoin. Según las últimas cifras compartidas a través del sitio web del índice de consumo de electricidad de bitcoin de la Universidad de Cambridge, se estima que los mineros de Bitcoin consumirán alrededor de 141 teravatios-hora de energía (TWh) en 2021.

Y esta es solo la estimación promedio. La banda superior de esa estimación es de 488 TWh. Podría decirse que la mayor parte de la energía utilizada para extraer monedas PoW termina desperdiciada porque solo uno de los mineros es recompensado por sus esfuerzos.

Otro debate relacionado con el consumo de energía es que la mayor parte de la electricidad utilizada para la minería proviene de recursos no renovables. Estamos hablando de carbón, gas natural y energía nuclear. Los ambientalistas argumentan que el uso de estos recursos limitados conduce a su agotamiento y contribuye al calentamiento global.

La escalabilidad, la seguridad y el impacto ambiental no son las únicas diferencias entre las redes blockchain PoW y PoS. Sin embargo, estos son posiblemente los principales puntos de venta para el staking monedas. PoW también tiene sus ventajas, pero nos centraremos en PoS en esta guía.

Vea el video: ¿Qué es la prueba de participación? – Obtenga ingresos pasivos con staking

Prueba de participación simplemente explicada.

Modelos de estacas

Ahora que entiende un poco sobre por qué el staking importa más allá de la rentabilidad, analicemos brevemente los diversos modelos de redes PoS. Estos modelos dictan cómo las partes interesadas participan dentro de la red y, a veces, afecta la rentabilidad.

1. Prueba pura de participación (PoS)

Una red PoS simple o pura permite a las partes interesadas verificar directamente las transacciones y participar en el gobierno de la red sin delegar responsabilidades. En este modelo, el número de monedas que una parte interesada ha destinado a determinar su probabilidad de ser seleccionado para crear el siguiente bloque. Las monedas que utilizan un mecanismo de consenso PoS puro incluyen Algorand (ALGO) y Ethereum 2.0.

2. Prueba de participación delegada (dPoS)

Este es un modelo de staking en el que las partes interesadas de la red votan por una delegación de partes interesadas responsables de la verificación de transacciones, la generación de bloques y la gobernanza de la red. Este modelo se utiliza en varias redes PoS, incluyendo EOS, Tron (TRX) e Icon (ICX).

3. Masternodes

Como su nombre alude, Masternode es un servidor blockchain con más funcionalidad en comparación con los nodos normales que solo contienen la copia completa del libro mayor de la red. Se puede diseñar para ofrecer funcionalidad adicional, como anonimizar transacciones para monedas orientadas a la privacidad, participar en tareas de gobierno y verificar transacciones. Las partes interesadas mantienen Masternodes. Las monedas PoS que utilizan masternodes incluyen Dash, PIVX, SysCoin (SYS) y Energi (NRG).

4. Acuerdo Bizantino Federado

En este modelo de staking, iniciado por Ripple y luego adoptado por Stellar, no hay recompensa para crear y ejecutar un nodo. Al menos no desde la propia red. En la implementación de Stellar, los creadores y mantenedores de nodos son empresas e individuos reales que requieren una solución de pago transfronteriza. El incentivo es tener una red funcional a través de la cual procesar sus transacciones. Una vez que una parte ha creado un nodo e invertido en la infraestructura para ejecutar el nodo, efectivamente tiene una participación en la red.

Para lograr un consenso, cada nodo utiliza un conjunto confiable de nodos llamados segmentos de quórum, preaprobados por cada nodo participante, más como tener un conjunto confiable de amigos que, junto con usted, verifican las transacciones procesadas a través del conjunto de nodos.

5. Modelo de token dual

Más notablemente utilizado por la red NEO – la red «Ethereum china». NEO fue apodado después de Ethereum debido a la similitud en la funcionalidad. Sin embargo, mientras que Ethereum actualmente utiliza el mecanismo de consenso PoW, NEO utiliza el modelo delegado de tolerancia a fallas bizantinas (dBFT) para lograr el consenso.

NEO utiliza un modelo de staking para incentivar la participación en la gobernanza. Se utilizan dos tokens dentro de la red NEO. NEO, que es el token nativo para la transferencia de valor y GAS para el pago de las tarifas de transacción. Las partes interesadas de NEO también son responsables de votar por su consejo de gobierno, un consejo de 21 miembros.

Por cada bloque exitoso creado en la cadena de bloques NEO, 5 tokens GAS son recompensados y divididos entre los miembros del consejo, los titulares de tokens NEO y los votantes de la red.

Requisitos de estaca

Los requisitos de staking varían de una red a otra, ya que varias redes exigen diferentes niveles de participación de sus partes interesadas. Sin embargo, los dos requisitos más comunes para comenzar a el staking en la mayoría de las redes son el capital y el conocimiento técnico.

Capital

La mayoría de las redes PoS exigen una inversión mínima de sus partes interesadas que desean verificar las transacciones, en la gobernanza, o ambos. Este es un requisito normal, pero no todas las monedas tienen esto como obligatorio. Algunas redes como Cardano no tienen un saldo mínimo de entrada para calificar como validador.

Una mayoría, sin embargo, hace que sea obligatorio mantener un saldo mínimo del token nativo. Por ejemplo, Ethereum requiere que los stakedres tengan al menos 32 monedas ETH para convertirse en validadores.

Algunas redes requieren inversiones masivas para unirse a las filas de validadores. Dash, por ejemplo, requiere un mínimo de 1.000 monedas DASH para ejecutar un masternode. A las tasas actuales del mercado, esto representa una inversión de $ 330,000.

Más allá de sus saldos mínimos de tokens, hay otros costos involucrados dependiendo de su configuración de staking. Un enfoque más práctico en el que esté haciendo staking solo requerirá una inversión más significativa que unirse a un grupo de stakings o usar un proveedor de servicios de stakings. También puede optar por invertir en hardware complementario, como billeteras de hardware (por ejemplo, billeteras Ledger) que le costarán más para configurar.

Su capital de inicio total de stakings variará según la red, su configuración de staking (ya sea en solitario o en conjunto de recursos) y sus objetivos.

Consideraciones técnicas

La parte técnica de la staking podría ser una tarea difícil para la mayoría de los principiantes. Quizás es por eso que los proveedores de stakings como servicio (SaaS) se están volviendo más populares. Destacaremos algunos de los proveedores de SaaS más populares más adelante en este artículo. Estos servicios ayudan a descargar la carga de las partes interesadas de tener que lidiar con los requisitos técnicos.

Probablemente esté al tanto de cómo funcionan los grupos de minería. Los inversores compran y configuran una plataforma minera y luego la conectan a un grupo de minería al que contribuyen con la tasa de hash del minero. Esto aumenta las posibilidades de que el grupo de minería cree un bloque.

Con las redes de stakings, los costos iniciales pueden ser un poco menos costosos que invertir en una plataforma minera. El único requisito que la parte interesada debe cumplir es comprar el requisito de participación mínima. Luego pueden mantener esas monedas en infraestructuras de almacenamiento ofrecidas por el proveedor de SaaS.

Esto podría ser una billetera en línea ofrecida por bolsas de criptomonedas como Binance o una bóveda de almacenamiento en frío ofrecida por proveedores de servicios de custodia como Coinbase Custody. De esta manera, el proveedor de SaaS agregará estas monedas a un grupo más grande de monedas staked de otras partes interesadas.

Algunas de las responsabilidades de las partes interesadas dentro de las redes de PoS que requieren que tengan conocimientos técnicos incluyen:

• Participar en la gobernanza a través de la votación;
• Verificación de transacciones;
• Desarrollar estándares de red;
• Garantizar el máximo tiempo de actividad de la infraestructura de nodos autohospedados, como los masternodes;
• Participar en las discusiones del foro y, en general, ser activo en la comunidad;
• En redes como Stellar que utilizan el mecanismo de consenso de Logística de Amazon (uno de los modelos de staking), los nodos tienen la carga de elegir qué nodos confiables con los que trabajar e incluir dentro de sus segmentos de quórum.

el staking puede ser tan simple como comprar tokens y mantenerlos en una billetera. Pero, dependiendo de su nivel de compromiso y enfoque práctico, puede ser muy complejo.

Riesgos y costos de staking

Una buena inversión tendrá algunos riesgos, y como inversionista potencial, debe evaluarlos para tomar una decisión más informada. Invertir en blockchain no es diferente. El staking, en particular, conlleva muchos riesgos, pero el alza puede ser lo suficientemente alta como para compensar el costo y los riesgos de invertir.

1. Riesgos de liquidez

La mayoría de las redes de stakings requieren que las monedas staked permanezcan en «esclavitud» durante un período de tiempo específico, y dentro de este período, no se pueden mover. Si un inversor no cumple con esta restricción, corre el riesgo de perder cualquier recompensa no reclamada.

2. Fluctuaciones de precios e intereses

Las criptomonedas son activos altamente volátiles. Dado que la mayoría de las redes de stakings tienen restricciones de desvinculación que impiden a las partes interesadas mover sus activos, existe el riesgo de pérdida si el activo bloqueado cae en valor mientras está en servidumbre.

Las tasas de interés también fluctúan con frecuencia. Las tasas de interés son las proporciones de recompensa para el staking monedas, y la mayoría de las cadenas de bloques utilizan un factor variable al calcular la tasa de interés. Por ejemplo, cuantas más partes interesadas compitan por las recompensas, menor será la tasa de interés y viceversa.

3. Riesgos de seguridad

Hay varias formas de el staking. Puede usar una billetera de custodia o una billetera de autocustodia. Si opta por utilizar un proveedor de SaaS, como un intercambio, la mayoría requiere que mantenga sus activos dentro de la billetera de intercambio. Las plataformas de intercambio de criptomonedas no son los lugares más seguros para almacenar sus monedas, especialmente durante largos períodos.

4. Costos de oportunidad

No es exactamente un riesgo, pero el costo de oportunidad es un factor importante al elegir qué moneda el staking. El costo de oportunidad es el precio que paga por invertir en una moneda sobre otra. Diferentes monedas tienen diferentes rendimientos, tasas de inflación y restricciones de liquidez. Elegir una moneda sobre otra puede significar que perderá cualquier beneficio potencial para invertir en la otra moneda. Esto podría ser mayores rendimientos o flexibilidad de staking.

También es posible que tenga que incurrir en un costo de oportunidad al elegir un proveedor de stakings sobre otro. Estos servicios ofrecen diferentes características, y un proveedor puede tener más flexibilidad con los activos del cliente sobre otro. Por ejemplo, algunos permiten a sus clientes utilizar activos stakeds como garantía para préstamos. Estas son algunas de las ventajas a las que tendrá que renunciar al elegir una plataforma sobre otra.

5. Riesgos operacionales

Este es un factor importante a considerar, especialmente para las partes interesadas más activas, como las que ejecutan masternodes. Los riesgos operativos podrían ser fallas de infraestructura que pueden hacer que su nodo se desconecte. Un proveedor de SaaS también podría sufrir una falla funcional que podría hacer que se desconecten.

Dependiendo de la red en la que haya staked, puede perder recompensas o, lo que es peor, puede perder recompensas no reclamadas. También podría perderse las actividades de gobierno durante el momento en que su nodo estuvo fuera de línea.

Las mejores monedas de prueba de participación para el staking

¿Cuáles son las mejores monedas de staking para invertir en este momento? Hay un buen número, pero a continuación hemos seleccionado solo cinco de las mejores redes PoS para comenzar su lista. Estas son monedas notables en términos de rendimientos anuales (ROI), comunidades vibrantes con el apoyo de varios proveedores de SaaS (staking-as-a-service), o simplemente una sólida presencia general en el mercado en términos de valoraciones y edad. La lista no está organizada en ningún orden en particular, y como siempre, DYOR (haga su propia investigación) antes de invertir en cualquier activo.

1. Cardano (ADA)

Fundada por uno de los creadores de Ethereum, Charles Hoskinson, Cardano es una plataforma de contrato inteligente similar a Ethereum. Sin embargo, a diferencia de Ethereum, ha implementado un mecanismo de consenso PoS desde el principio. El proyecto se lanzó en 2017 a través de una venta masiva simbólica (ICO) que se realizó entre septiembre de 2015 y enero de 2017, recaudando alrededor de $ 63 millones.

• Valor staked (a partir de abril de 2021): $ 32.8 mil millones (73% de los tokens elegibles)
• Recompensa:
  • Delegados: 7.23% (APR)
  • Operadores de piscinas: 7.46%

2. Tezos (XTZ)

Otra plataforma de contratos inteligentes, Tezos, fue creada por un equipo de marido y mujer: Arthur y Kathleen Breitman. Después de cuatro años de desarrollo activo a través de la compañía Dynamic Ledger Solutions, Tezos finalmente lanzó su red principal en 2018.

La adopción del mercado de Tezos ha explotado con el apoyo de plataformas de stakings como Binance, Coinbase y Kraken. La verificación de transacciones, la participación en la gobernanza y el mantenimiento de la seguridad se realizan a través de un proceso llamado «horneado». Hornear es similar a la minería para redes PoW como Bitcoin.

• Valor staked (a partir de abril de 2021): $ 4.5 mil millones (78.42% de los tokens elegibles)
• Recompensa:
  • Delegados: 5.48%
  • Panaderos: 6.1%
• Inversión mínima (para convertirse en un panadero XTZ): 8,000 XTZ (~ $ 52,000)

3. Polkadot (DOT)

Polkadot es una solución de cadena cruzada diseñada para permitir la interoperabilidad entre varias redes blockchain. La red es un participante reciente en el mercado, que se lanzó en mayo de 2020.

DOT es una creación de otro co-creador de Ethereum, Gavin Wood. Wood se asoció con Robert Habermeier y Peter Czaban para lanzar la Fundación Web3, la entidad detrás de Polkadot.

La red utiliza un mecanismo de consenso de PoS delegado mediante el cual las partes interesadas nominan entre 1 y 16 validadores. No todas las partes interesadas están obligadas a participar en las nominaciones. Las recompensas obtenidas por los validadores se comparten con sus nominadores.

• Valor staked (a partir de abril de 2021): $ 29.3 mil millones (64.57% de los tokens elegibles)
• Recompensas
  • Delegados – 13.14%
  • Validadores – 13.87%
• Inversión mínima (validadores): 350 DOT (por un valor de ~ $ 15,000)

4. Algorand (ALGO)

Algorand es una plataforma de aplicaciones descentralizadas (dApp) lanzada en junio de 2019 por el profesor de Ciencias de la Computación del MIT Silvio Micali. La cadena de bloques tiene como objetivo resolver el problema tripartito que enfrentan las cadenas de bloques actuales: descentralización, seguridad y escalabilidad. La red emplea un mecanismo de consenso PoS puro sin permiso.

Desde su lanzamiento en 2019, Algorand ha visto a desarrolladores de diversas industrias crear dApps en las plataformas. Las dApps se encuentran en sectores que incluyen bienes raíces, finanzas descentralizadas (DeFi), microfinanzas y derechos de autor.

Participar en la gobernanza y la verificación de transacciones es directo y directo. Puede optar por ejecutar un nodo de participación o utilizar uno de los varios servicios de staking que ejecutan nodos de participación, como Binance Staking, StakeFish, Figment o Cypher Core.

• Valor staked (a partir de abril de 2021): 2,791,241,661 ALGO (52.33% de las monedas elegibles valoradas en ~ $ 4.12 mil millones)
• Recompensa: 5.98% APR

Comprar Algorand en Binance

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5. Ethereum (ETH)

Ethereum es la segunda red blockchain más grande por capitalización de mercado después de Bitcoin. Lanzado en julio de 2015 por un equipo de desarrolladores dirigido por Vitalik Buterin, Ethereum es posiblemente la plataforma de contratos inteligentes más grande del mercado.

Ethereum se lanzó como una Prueba de Trabajo (PoW) y todavía se ejecuta bajo el mecanismo de consenso PoW. Sin embargo, los desarrolladores principales de la red han estado trabajando en una actualización para migrar la red al mecanismo de staking (PoS).

La actualización está programada para ocurrir en fases, con la primera fase (Fase 0), denominada Beacon Chain, que se puso en marcha el 1 de diciembre.^c, 2020. Esto significa que el staking y las recompensas ya están activados en la red.

Tip: Hay dos formas de participar en el staking Ethereum. Puede optar por ejecutar un nodo validador o unirse a un grupo de stakings / proveedor de stakings, como un intercambio. La forma más fácil de comenzar a el staking ETH 2.0 es a través del intercambio de Binance. Aquí hay una guía simple paso a paso sobre cómo el staking Ethereum 2.0 en Binance.

• Valor staked (a abril de 2021): 3,906,810 ETH (3.38% de la oferta circulante valorada en $ 9.5 mil millones)
• Recompensa: 7.9% APR (se reduce a medida que se staking más ETH)
• staking mínima del validador: 32 ETH (actualmente valorada en ~ $ 77,800)

Estas son solo algunas de las principales redes que apoyan el staking. El espacio blockchain está cambiando constantemente, al igual que las recompensas de staking. Otras monedas en el mercado pueden ofrecer rendimientos más altos que los presentados anteriormente.

Visita StakingRewards para obtener un resumen de las monedas y fichas que puedes el staking y sus rendimientos.

¿Dónde hacer el staking criptomonedas? Los 5 principales proveedores de stakings

El staking puede ser complicado y demasiado técnico para el inversor cotidiano. Ahí es donde entran en juego los servicios de stakings. Se encargan de la parte técnica del replanteo. Las funciones incluyen la configuración y el mantenimiento de masternodes en Dash o PIVX, nodos de participación en Algorand o nodos de investigación para incluir en nodos de quórum para Stellar.

Puede abrumar fácilmente incluso a los stakers individuales con una inclinación técnica.

Otro beneficio que los proveedores de Staking traen a la mesa es la reducción de los requisitos de entrada. Hemos destacado en una sección anterior que a menudo hay una inversión mínima para convertirse en un validador dentro de una red. Sin embargo, los proveedores de stakings no tienen tales requisitos.

Sin embargo, los proveedores de stakings son diferentes. Difieren en varios aspectos, incluida la cantidad de activos que respaldan, sus tarifas y los servicios complementarios ofrecidos, como los productos de préstamo.

Esta sección analiza algunos de los proveedores de servicios de stakings más populares y establecidos y cómo se comparan entre sí. Contamos con tres intercambios y dos proveedores de stakings independientes.

1. Binance Staking

Binance es el principal intercambio de criptomonedas por volumen negociado diariamente. Ofrece muchos productos, incluidos el comercio al contado, de margen, OTC y P2P, la inversión en nuevas empresas de blockchain, la compra y venta de criptomonedas, servicios DeFi como préstamos y ahorros, derivados criptográficos.

Cualquiera puede participar en la staking de criptomonedas en la plataforma a través de paquetes flexibles. Hay una staking bloqueada, por la cual los activos se bloquean durante un período de tiempo específico, y una staking flexible, por la cual los activos no están bloqueados. El primero ofrece tasas de interés más altas que el segundo y generalmente dura entre 15 y 90 días de períodos de bloqueo.

• Número de activos: 53 (incluyendo Ethereum 2.0, DASH, XEM, BNB, SOL, OGN, DOT, ADA, XTZ y TRX)
• Número de usuarios: 45,390
• Valor staked: $6.66 mil millones
• Rendimientos: 4% – 40% (depende del activo y del período de bloqueo)
• Tarifas: 0% – 20%
• Período de bloqueo: 15 – 90 días

2. Coinbase

Otro importante intercambio de criptomonedas que cotiza en bolsa con sede en los Estados Unidos, Coinbase, ha estado en el espacio blockchain desde 2012, lo que lo convierte en uno de los intercambios más antiguos. Está altamente regulado en los Estados Unidos, el Reino Unido y en toda la zona económica de la UE. Es uno de los pocos intercambios en recibir la codiciada BitLicence del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS).

El intercambio proporciona servicios como la compra y venta de criptomonedas, el comercio, el staking y los servicios de custodia.

• Número de activos disponibles para el staking: 6 (estos son Ethereum 2.0, XTZ, ALGO, ATOM, DAI y USDC.
• Número de usuarios: 175
• Valor staked: $761 millones
• Devoluciones: Rango de 0.15% a 6% APR
• Tarifas: 25%

3. Kraken

El intercambio Kraken con sede en San Francisco se lanzó en 2011 y es uno de los intercambios líderes y más confiables en el mercado actual. Ofrece servicios que incluyen la compra y venta de criptomonedas, el comercio y el staking.

Los rendimientos son decentes, y las tarifas son competitivas para otros proveedores de stakings.

• Activos de staking admitidos: 7 (estos son ETH 2.0, XTZ, DOT, KSM, KAVA, FLOW y ATOM).
• Número de usuarios: 472
• Valor de la participación: $ 1.8 mil millones
• Devoluciones: Oscilan entre el 4,5% y el 12%
• Tarifas: 15% (variable)

4. MyContainer

MyCointainer es un proveedor de stakings con sede en Estonia con un fiat-onramp e intercambio de criptomonedas incorporado. Lanzada en 2018, la compañía ha crecido hasta convertirse en una de las compañías SaaS más notables solo unos años después.

Los inversores pueden usar el servicio para invertir en una amplia gama de activos, comprar y vender sus activos con fines de lucro, el staking varias monedas PoS y delegar la gestión de algunas redes de stakings que utilizan la infraestructura de masternode. Es un proveedor de servicios altamente versátil con retornos muy competitivos.

A diferencia de la mayoría de los proveedores de SaaS, MyCointainer utiliza un modelo de suscripción dual para sus usuarios. Una suscripción gratuita y planes de pago para miembros premium (denominados usuarios avanzados). Los planes de suscripción premium cuestan entre 7.90 EUR y 29.90 EUR por mes, y vienen con varios beneficios como tarifas de staking del 0%, descuentos VIP, airdrops, sorteos y ofertas.

• Número de usuarios: 34,578
• Activos de staking admitidos: más de 100 activos, incluidos ETH 2.0, XTZ, ALGO, ATOM, ICX, WAVES, DIVI, NRG, DASH, SYS y PIVX.
• Valor staked: $272.2 millones
• Rendimientos: varía de 0.2% (THETA) a 131% (KYDC)
• Tarifas: también varían de 0% a 11.79% dependiendo del activo y el paquete de suscripción

5. Staked.Us

Staked es uno de los servicios de stakings más populares y más grandes del mercado, con más de $ 2B en tokens y monedas stakeds bajo administración. Según Stakingrewards, Staked tiene alrededor de 10,000 partes interesadas activas que participan en varias redes de blockchain.

El servicio de stakings tiene su sede en Nueva York, Estados Unidos. Inicialmente se lanzó como una solución para inversores institucionales que buscan participar en el mercado blockchain.

A diferencia de MyCointainer, Staked no ofrece compras directas o intercambios de activos dentro de su plataforma. Cualquier activo respaldado debe depositarse desde una billetera externa para ser retenido para el staking.

Staked también ofrece servicios de préstamos.

• Número de usuarios: 10,089
• Activos compatibles: más de 30 incluyendo Ethereum 2.0, ZIL, DOT, ADA, NEAR, KAVA, XTZ, TRX, EOS, ALGO, ATOM y DASH
• Valor staked: $2.1 mil millones
• Devoluciones: oscila entre el 5% y el 100% TAE
• Comisiones: hasta un 10% dependiendo del activo

Pros y contras de la staking

Estas son algunas de las ventajas y desventajas de el staking monedas. Entre ellos se incluyen:

Pros

• Menores requisitos de entrada que la minería;
• Más eficiente energéticamente en comparación con la minería;
• Excelente empresa de ingresos pasivos;
• Más flexible entre el staking diferentes monedas que la minería;
• En general, mayores rendimientos en comparación con las monedas mineras.

Contras

• Altamente técnico, lo que obliga a la mayoría de los inversores no técnicos a optar por servicios de staking;
• PoS como mecanismo de consenso no es tan frecuente y probado en batalla como las redes PoW como Bitcoin;
• Las redes de staking son más propensas a la centralización y al secuestro de redes por parte de inversores con mucho dinero;
• Los costos de oportunidad son increíblemente altos;
• Altos riesgos de tener pérdidas debido a la alta volatilidad del mercado criptográfico.

Conclusión

El staking es una excelente manera para que los inversores participen en el gobierno de las redes de blockchain nacientes y sean recompensados generosamente por sus contribuciones. Esperamos que ahora esté más informado sobre el staking.

En esta guía, hemos discutido algunos de los aspectos más críticos de la staking, incluyendo qué es, cómo se compara con la minería, algunos de los modelos de staking populares, los riesgos inherentes a la staking de sus monedas y los costos.

También analizamos algunas de las mejores redes que utilizan el mecanismo de staking PoS para el consenso con recompensas relativamente competitivas. Para los menos técnicos, destacamos algunas formas de participar en el staking utilizando intermediarios, también conocidos como servicios de staking, o proveedores SaaS (staking-as-a-service). Esto podría hacerse a través de intercambios como Binance o servicios de stakings de pleno derecho como Staked.Us con sede en los Estados Unidos.

Por último, hemos destacado los pros y los contras del staking. Como la mayoría de las empresas de inversión, el staking tiene sus méritos y deméritos, que un inversor astuto debe considerar antes de invertir.

Preguntas Frecuentes

¿Qué es el staking de criptomonedas?

El staking de criptomonedas es el proceso de bloquear una parte de sus activos para calificar para ganar recompensas de staking (intereses), participar en el gobierno y verificar las transacciones dentro de una determinada red descentralizada. De alguna manera, esto es similar a cómo funciona una empresa tradicional. Los accionistas tienen participaciones dentro de una empresa, lo que les da derecho a votar en la gestión y dirección de una empresa. Las recompensas de staking pueden variar del 5% al 30% APR dependiendo de la moneda que se esté haciendo staking.

¿Es rentable el staking criptomonedas?

El staking criptomonedas puede ser rentable. Esto depende de varios factores, incluida la elección de la red, si están haciendo staking a través de un servicio de staking y la acción del precio de la moneda específica. Además, los deberes realizados por las partes interesadas también podrían determinar la cantidad de recompensa que reciben. Los validadores generalmente reciben recompensas más altas en comparación con las partes interesadas fuera de línea o inactivas.

¿Puedo hacer el staking criptomonedas en Binance?

Sí, se puede. Binance es una plataforma líder de intercambio de criptomonedas que ofrece una variedad de servicios relacionados con las criptomonedas, incluido el staking. La plataforma permite a los inversores el staking más de 50 activos de criptomonedas con rendimientos que varían entre el 4% y el 40%.

¿Cuáles son los riesgos de la staking de criptomonedas?

Hay varios riesgos involucrados en el staking criptográfico. La naturaleza de tener que bloquear sus activos en una ubicación determinada durante períodos prolongados expone sus activos a varios posibles resultados no deseados. Estos incluyen:

• Riesgos de seguridad: las monedas / tokens a menudo se mantienen en una billetera caliente, y estas no son las soluciones de almacenamiento más seguras.
• Riesgos de precios: las criptomonedas son activos altamente volátiles, y entre el momento en que staking sus monedas y cuando puede retirarlas, existe la posibilidad de que hayan perdido su valor. Este riesgo se propaga por la restricción por parte de algunas redes de stakings contra el movimiento o la desestación de activos entre los términos de staking.
• Riesgos operativos: existe la posibilidad de que la infraestructura utilizada para el staking, como los nodos alojados en los servicios de alojamiento en la nube, se desconecte, lo que lleva a ineficiencias operativas o, lo que es peor, a perder recompensas de staking.