Revisión de Streitwise – Pros y contras de esta plataforma REIT

Si su objetivo es crear un patrimonio a largo plazo, su asignación de activos debería incluir las inversiones inmobiliarias. La inversión inmobiliaria puede ser una sólida fuente de ingresos pasivos con diversos beneficios monetarios. Sin embargo, si no dispone de decenas de cientos de dólares, puede tener la sensación de que ya está excluido de estos activos.

Una alternativa para los inversores individuales que quieren involucrarse en las inversiones inmobiliarias son los REITs privados. Esta es una de las soluciones que ofrece la plataforma de crowdfunding inmobiliario Streitwise.

Streitwise ofrece fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) para inversores con una inversión mínima de 5.000 dólares. La principal inversión inmobiliaria que realiza Streitwise es en inmuebles de flujo de caja, también conocidos como propiedades de alquiler.

Por lo tanto, si no quiere la molestia de alquilar una propiedad o no puede financiar proyectos inmobiliarios individualmente, Streitwise afirma que puede ayudarle. Pero antes de lanzarse a invertir en Streitwise, vamos a profundizar en esta plataforma de crowdfunding inmobiliario. En esta revisión de Streitwise, repasaremos todo lo que necesitas saber antes de tomar tu decisión final.

¡Empecemos!

¿Qué es Streitwise?

Streitwise fue fundada en 2016 y patrocinada por Tryperion Partners. La compañía tiene su sede en Los Ángeles, California.

Se consideran una plataforma de crowdfunding inmobiliario, pero Streitwise es en realidad un REIT no negociado. Los REIT son empresas que poseen y administran bienes raíces de flujo de efectivo. Los accionistas de estos REIT reciben dividendos como parte de las ganancias de la compañía. Este REIT también se considera un REIT de capital, lo que significa que tiene una parte de la apreciación del capital y también recibe dividendos pagados que son producidos por el flujo de efectivo generado por las propiedades.

Más de $ 76 millones de activos bajo administración están dentro de este REIT. Tryperion Partners ha realizado más de 5.400 millones de dólares en transacciones.

¿Cómo funciona un Fideicomiso privado de inversión en bienes raíces?

Los REIT privados no se negocian en un intercambio como una cuenta de corretaje o un 401 (k) puede. Dado que estos activos no son tan líquidos, existen algunos riesgos adicionales que estas inversiones conllevan.

Cabe señalar que cualquier cuenta de inversión tendrá algún tipo de riesgo asociado. Los REIT privados, como lo que ofrece Streitwise, tienen algunos grandes beneficios potenciales, que incluyen:

• Generación de icome passtve
• Mayores y más diversificados rendimientos
• Puede ayudar a dirigirse contra la inflación
• Beneficios fiscales

¿Qué ofrece Streitwise?

Para invertir en el REIT de Streitwise, debe poder cumplir con una inversión inicial mínima de $ 5,000. No necesita ser un inversionista acreditado a menos que sus inversiones sean más del 10% de su patrimonio neto o ingresos en los últimos dos años.

Individuos, corporaciones, compañías de responsabilidad limitada, fideicomisos y planes IRAS o 401(k) autodirigidos pueden mantener estas inversiones.

Hasta que alcance su primer año completo de propiedad, no podrá canjear sus acciones de REIT. El 90% se puede canjear después de su primer año. Esto aumenta gradualmente al 100% en el transcurso de cinco años de propiedad.

A continuación se muestra el calendario de canje:

• Menos de un año – No se permite la redención
• 1 a 2 años – 90% del Valor Liquidativo (NAV)
• 2 a 3 años – 92.5% de NAV
• 3 a 4 años – 95% del NAV
• 4 a 5 años – 97.5% de NAV
• 5 o más años – 100% del NAV

Un accionista que fallece o queda completamente discapacitado también será elegible para el reembolso del 100%. Dado que Streitwise es un REIT que no cotiza en bolsa, no puede vender su inversión en los intercambios.

Una característica opcional que ofrece Streitwise es su Plan de Reinversión de Dividendos Streitwise (DRIP). Este programa le permite que sus dividendos se destinen a la compra de más acciones en el REIT.

¿Cómo funciona Streitwise?

Los inversores no acreditados pueden utilizar la plataforma de crowdfunding inmobiliario de Streitwise. Esto es diferente de la mayoría de las otras plataformas de inversión inmobiliaria que solo permiten inversores acreditados.

Eso abre la puerta a cualquier persona cuando se trata de estas inversiones, independientemente del patrimonio neto o los ingresos anuales. El único requisito que tiene la compañía es que sus inversiones en REIT no deben exceder el 10% de su patrimonio neto o sus ingresos anuales en los últimos dos años. (Puede ser un patrimonio neto o ingreso individual o conjunto).

De 2017 a 2019, Streightwise ha pagado dividendos que promedian el 10% por año. TesLos pagos de dividendos se realizan trimestralmente, netos de las comisiones de inversión.

Uno de los beneficios únicos de Streitwise es que los tres fundadores que administran el REIT tienen más de $ 5 millones de su dinero personal invertido en el fideicomiso. Por lo tanto, los fundadores tienen un interés personal en garantizar que el fondo se administre con éxito.

Las principales inversiones inmobiliarias que Streitwise realiza se destinan a propiedades comerciales. Por lo general, se espera que estos proyectos inmobiliarios comerciales se mantengan durante 10 años o hasta que el valor de la propiedad alcance un nivel en el que se desearía vender.

Los ingresos por la venta de una inversión inmobiliaria se distribuirían entre los inversores. Los fondos también se pueden utilizar para invertir en una nueva propiedad.

Actualmente, 1st Streit Office Inc. posee dos propiedades comerciales. La primera es la sede de 290,000 pies cuadrados de Panera Bread en Saint Louis, Missouri. El otro es el Allied Solutions Building de 142,000 pies cuadrados, que es un edificio de uso mixto ubicado en Carmel, Indiana.

La 1ª oficina de Streit está activamente levantando propiedades adicionales. El sitio web afirma que «tenemos la intención de adquirir, con el tiempo, una cartera diversificada de propiedades de oficinas de calidad».

Hay cuatro estrategias de inversión que Streitwise utiliza cuando analiza posibles inversiones comerciales:

• Inquilinos solventes: busca inquilinos comerciales establecidos
• Mercados que no son puertas de enlace: al evitar los mercados costeros de alto precio, Streitwise busca mercados de precios moderados que ofrezcan el potencial de dividendos más altos.
• Inversiones orientadas al valor: esto analiza la ubicación estratégica de una propiedad, como el empleo establecido, la ocupación sostenible, los servicios cercanos y la construcción de calidad.
• Apalancamiento modesto: Streitwise reduce sus niveles de deuda a un máximo del 60% del valor de la propiedad poseída.

Estas estrategias están en su lugar para reducir el riesgo de la compañía al tiempo que aumentan la apreciación del capital a largo plazo y los ingresos por dividendos.

Inversión mínima

No tiene que tener una tonelada de dinero escondido para comprar los REIT de Streitwise. La inversión mínima es de $5,000. La plataforma de inversión ofrece precios de alrededor de $ 10 por acción. Eso significa que obtendrá alrededor de 500 acciones con $ 5,000.

¿Cuánto cuesta Streitwise?

Streitwise tiene tarifas más bajas en comparación con otras plataformas de inversión. Específicamente, la compañía cobra dos cargos en su estructura de tarifas:

• 3% de tarifa inicial: esta es la tarifa que paga cuando realiza su inversión inicial
• 2% de comisiones de gestión de activos: esta es una tarifa anual que se deducirá de sus ingresos por dividendos.

Por ejemplo, si su porcentaje de dividendos para el año es del 13%, su rendimiento neto será del 11% después de pagar la comisión de gestión anual. No hay cargos ocultos.

¿Quién debe usar Streitwise?

Tanto los inversores acreditados como los no acreditados pueden invertir con Streitwise. La mayoría de los REIT privados no permiten inversores no acreditados, lo que hace que Streitwise se destaque.

Un inversor acreditado puede invertir tanto como quiera y en cualquier cosa que quiera. Para cumplir con los criterios, debe ganar al menos $ 200,000 individualmente o $ 300,000 si presenta su declaración como casado.

La forma alternativa de cumplir con este estado es que su patrimonio neto sea de al menos $ 1 millón. Esta cantidad no puede incluir su casa principal.

Sin embargo, hay algunas limitaciones a tener en cuenta si no es un inversionista acreditado. Específicamente, solo puede invertir tanto como el mayor de los dos:

• 10% (o menos) de su ingreso anual total
• 10% (o menos) de su patrimonio neto total que excluye su residencia principal

Eso significa que si gana $ 100,000 al año y su patrimonio neto es de $ 50,000, lo máximo que puede invertir es $ 10,000. Sus ingresos son los mayores de los dos, lo que le permite el 10% de sus ingresos anuales.

Cómo registrarse con Streitwise

Debe tener una cuenta bancaria con sede en los Estados Unidos o poder completar un pago por transferencia bancaria para abrir una cuenta de Streitwise. Los ciudadanos estadounidenses y los ciudadanos extranjeros son elegibles para esta plataforma.

Debe poder proporcionar la siguiente información al registrarse:

• Nombre completo
• Dirección de correo electrónico
• Condición de inversor
• Inversión individual o conjunta
• Cantidad que desea invertir
• Dirección física
• Número de teléfono
• Número de Seguro Social
• Fecha de nacimiento

Si usted vive fuera de los Estados Unidos, debe poder completar un pago por transferencia para visitar. Debe rellenar un formulario de autorización ACH para que su cuenta bancaria pueda conectarse con la plataforma de Streitwise.

En el Centro de Inversores de Computershare es donde realmente comprará las acciones de Streitwise. También puede hacer un seguimiento de su cartera y ver los estados de cuenta aquí. Si desea inscribirse en el programa DRIP de Streitwise, puede hacerlo aquí.

Pros y contras de Streitwise

Pro: Bajo mínimo de inversión

Puede comenzar a invertir en propiedades de oficinas comerciales con tan solo $ 5,000. Eso es suficiente para obtener alrededor de 500 acciones.

Pro: Abierto a inversores no acreditados

No tiene un estado de inversionista acreditado para usar la plataforma de inversión. Esto generalmente se requiere con este tipo de inversiones.

Pro: Gane tanto la apreciación del capital como los dividendos anuales

Se le paga un dividendo trimestral y los inversores ganan dinero cuando se venden las propiedades.

Pro: Historial de dividendos por encima de la media

El REIT streitwise funciona mejor que la mayoría de las inversiones de renta fija (es decir, certificados de depósito) y acciones.

Pro: Puede canjear después de un año

Puede comenzar a canjear sus acciones después de su primer año de propiedad. Este es otro factor que diferencia a Streitwise de otras plataformas.

Pro: Beneficios fiscales

Su obligación tributaria con la inversión inmobiliaria con Streitwise se minimiza.

El ingreso imponible se reduce por depreciación, que es un gasto de papel. Es una reducción de transferencia del 20%, por lo que sus ingresos por dividendos obtienen el beneficio de eso.

La apreciación del capital se gravará a las tasas más bajas de ganancias de capital a largo plazo.

Pro: opciones 401(k) e IRA

Puede mantener sus inversiones en una cuenta IRA autodirigida o 401(k) autodirigida.

Pro: Deposite dividendos en su cuenta bancaria o reinvierta

Los dividendos de los bienes raíces comerciales se pueden transferir a su cuenta bancaria si desea tener acceso inmediato a los fondos. También puede aprovechar el programa de reinversión de dividendos de Streitwise y utilizar los ingresos para aumentar sus inversiones.

Pro: Los fundadores están profundamente investidos en el éxito de la empresa

Los tres fundadores que administran el REIT privado han invertido una participación significativa en la compañía. Utilizan una estrategia que utiliza una profunda investigación de la propiedad para aumentar las posibilidades de hacer una buena inversión.

Pro: Puede invertir usando criptomonedas

Si posee criptomonedas y está buscando una inversión menos volátil como bienes raíces comerciales, Streitwise podría ser adecuado para usted. Sus inversiones pueden ser financiadas con Bitcoin o Ethereum.

Esto le permite mover fondos a un tipo de activo menos riesgoso. También puede evitar sacar dinero de sus cheques o ahorros.

Contra: No puede vender sus inversiones en intercambios populares

Dado que Streitwise es un REIT privado, no puede vender en los intercambios como los REIT que cotizan en bolsa. Esto hace que estas inversiones sean menos líquidas.

Contra: Debe abrir una cuenta especial

Las inversiones en propiedades comerciales deben mantenerse en cuentas especiales autodirigidas establecidas con el único propósito de estos negocios inmobiliarios. Estas son diferentes de las cuentas de jubilación autodirigidas regulares, que le permiten elegir y administrar sus propias inversiones.

Contra: REIT solo tiene 2 propiedades

Solo hay dos propiedades propiedad de Streitwise. Por lo tanto, no es la cartera más diversificada que existe.

Contra: La liquidez total tarda 5 años

Después de su primer año, tiene un 90% de liquidez. Sin embargo, debe esperar un total de 5 años para obtener el 100% de liquidez.

Contra: Enfocado en Bienes Raíces Comerciales

Si bien la inversión en bienes raíces puede tener muchos beneficios, las condiciones económicas pueden hacer que los bienes raíces comerciales sean más susceptibles a los riesgos. La pandemia de COVID-19 es un buen ejemplo de ello. El trabajo remoto se ha acelerado significativamente en el mundo post-pandemia.

Preguntas frecuentes: Revisión de Streitwise

¿Es Streitwise un buen negocio?

No tiene que preocuparse por las tarifas de disposición u otros costos con Streitwise. Hay una tarifa inicial del 3% por adelantado cuando comienza a invertir en bienes raíces comerciales con ellos.

Después de eso, pagará un 2% anual como tarifa de administración. Este porcentaje se saca de sus dividendos.

¿Streitwise ofrece un servicio al cliente sólido?

Puede encontrar una útil página de preguntas frecuentes en el sitio web de Streitwise que lo ayudará a responder preguntas comunes como cómo comenzar, con qué frecuencia recibirá dividendos y más.

También hay una función de chat en vivo disponible para contactar si tiene una pregunta que no se puede responder en la página de preguntas frecuentes. El chat está disponible de 9 am a 5 pm, hora estándar del Pacífico.

Los inversores pueden enviarles un correo electrónico a equity@streitwise.com. Si no eres un inversor, puede enviarles un correo electrónico a invest@streitwise.com.

En su sitio web, también puede programar una llamada con uno de sus representantes, que es una característica bastante útil cuando no desea quedarse atascado en espera. El número de teléfono de Streitwise es 310-907-5525.

¿Cómo es la diversificación y la gestión de riesgos en Streitwise?

A diferencia de las inversiones tradicionales, como un fondo mutuo, Streitwise no tiene forma de diversificar su cartera. Solo hay dos propiedades comerciales en su mezcla.

Su crecimiento a largo plazo podría ser limitado si la compañía no compra propiedades adicionales.

¿Streitwise es fácil de usar?

Iniciar una cuenta de Streitwise es fácil. Simplemente puede hacer clic en la pestaña «Comenzar a invertir» en su página de inicio para comenzar. Ingresará información básica sobre su inversión y sobre usted mismo.

También tendrá que completar un breve cuestionario que le pregunta si es un inversionista acreditado o no.

Sin embargo, lleva un tiempo financiar su cuenta. Los fondos generalmente permanecerán en una cuenta de depósito en garantía durante 10 años antes de que se liquiden para la emisión de acciones. Todo el proceso puede durar hasta cuatro semanas.

También puede acceder a su cuenta utilizando un iPhone o iPad a través de la aplicación móvil Streitwise para iOS. Le permite realizar un seguimiento de sus inversiones mientras viaja. Desafortunadamente, aún no hay una versión para Android de esta aplicación disponible.

Conclusión

Puede recibir una compensación del REIT de Streitwise de dos maneras: dividendos y apreciación de capital. Esto le permite obtener ingresos regulares y pasivos en sus inversiones.

Pero si no está dispuesto a tener su dinero atado durante un año o más, Streitwise podría no ser adecuado para usted. También debe estar dispuesto a asumir algún riesgo, ya que el REIT solo tiene dos propiedades en su cartera.

Aquellos que buscan ingresar a bienes raíces comerciales, los inversores no acreditados, en particular, deben considerar Streitwise. Estas inversiones requieren que tenga algún conocimiento del mercado inmobiliario y se sienta cómodo bloqueando su dinero por un tiempo.